כל תיק השקעות חייב לקחת כמה גושים במקום תנודתי בשוק כמו מה שרוב המשקיעים חוו ב -14 החודשים האחרונים. במהלך מחזור שוק כלכלי, נסיגה בשוק ותיקונים הם דבר שבשגרה ומתרחשים באופן טבעי חלקים מצמיחה נורמלית בשוק. עם זאת, הם יכולים להיות קשה הבטן ולשלוח המשקיעים מסוחרר עבור פחות נכסים נדיפים הנכסים. כאשר תנודתיות המטוטלת נדנדה, המשקיעים יכולים להישאר זמן רב מדי בדרך של השקעה גרועה. רכיבה על צמיחה כלפי מעלה היא אופורית עבור רוב המשקיעים, אבל להיפך הוא מרוסק באופן לא פרופורציונלי לנפש בעת שוד את הפנקס. איך אתם עוצרים את הטירוף כאשר אתם מחזיקים ואתה צריך להרפות?

-> ->

לא משנה איזה סוג של השקעה אתה מחזיק, בין אם אתה ארוך או קצר עמדה, פוטנציאל הפסד עשוי להיות גדול יותר ממה שנדרש. המסחר הרגשי עלול להוות אסון עבור תיק השקעות. הוספת תהליך או מבנה להנחיות שלך עשוי להיות תרופה לניהול רגשות שאתה מחפש בתור משקיע. אמנם אין שיטה מושלמת, יש אפשרות לנסות לשלוט בשקופית לאבד כאשר זה קורה. הדבר הראשון שמשקיע צריך להיות מוכן. מקווה לטוב ביותר בשוק ההאטה עשוי לתת לך כיבים והרבה לילות ללא שינה. עבודה כדי למצוא אסטרטגיה נוחה עבור downturn אפשרי עשוי לעזור לך לנוח קצת יותר. ישנן מספר טכניקות שעשויות להיות מועילות בניהול תיק השקעות, כך שהשכל הישר לא יהפוך למקום השני לרגש. בוא ניקח מבט על כמה טכניקות שימושיות אלה כי אתה או היועץ שלך יכול להעסיק בניהול הכסף שנצברו קשה שלך. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד להימנע השקעות רגשית .)

למשקיעים יש נסיבות ויעדים ייחודיים. לכל אחד מהם יש גם סובלנות סיכון ייחודית. כמו כל חשבון השקעה, חשוב להקים יעד ההשקעה לפני תחילת העבודה. זה יעזור לך מתאר כמה כללים השולטים תיק שלך. שמירה על הרגש במפרץ במהלך התקדמות ההשקעה עשוי להיות לטובתך הן נפשית והן מבחינה פיזית.

הצהרת מדיניות השקעות

הצהרת מדיניות השקעות (IPS) יכולה להיות מועילה עבור כל משקיע המעוניין להוסיף הגדרה כלשהי לבחירה, ניהול ויצירת השקעות בתוך תיק. שב"ס עושה חוזה מיני בין היועץ לבין הלקוח. היא מתארת ​​דברים כמו עמלות, יעדים, התאמה, ניהול תיקי השקעות, צורך בנזילות, והנחיות כלליות אחרות לניהול תיק ההשקעות. זה יכול לכלול גם כיצד להתמודד עם ביצועים גרועים השקעות המוחזקים על ידי המשקיע. ב מתאר תהליך להשלכת clunker, המשקיע צריך להיות מסוגל לנהל את הציפיות ולשמור על הרגש מתחת לעטיפות.(לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד ליצור מדיניות של מדיניות ההשקעות של הלקוח )

Stop Loss

צו הפסקת הפסד נועד למכור נייר ערך מסוים במחיר קבוע מראש, כדי למנוע אובדן ב החזקת עמדה מעבר לסף התביעות של המשקיע. לאחר הסדר להפסיק לעצור הוא במקום זה ניתן להזמין עבור "יום" או "טוב טיל לבטל" נותן המשקיע דרך פרמטרים לוגיים במקום כאוס רגשי. הצבת הסדר להפסיק הפסד לפני היציאה לחופשה עלול להפוך את הזמן שלך מהציוויליזציה מהנה אם ההון האהוב עליך הוא פרסום רווחים צפויים לפספס על ידי ירייה ארוכה.

עצור נגרר

סדר עצירה נגרר דומה מאוד לפקודת הפסד עצירה עם אחד קטן caveat משמעותי - זה נע עם המחיר בדרך למעלה. לכן, אם צו הפסקת הפסד ממוקם היום ב -15% מתחת למחיר הנוכחי של היום ואת מחיר השוק עולה ב -2% על הודעה כלשהי, הסף שלי להפסיק הפסד רק גדל ב 2% מביא את סך ההפסד שלי ל 17% ולא 15 %. עצירה נגררת נותנת למשקיע את היכולת לנהל, באחוזים מדויקים, את ההפסד המקובל ממחיר השוק הנוכחי ולא סימן קודם. זה יכול להיות שימושי במיוחד כאשר עמדה עושה פרץ חזק על פני תקופה קצרה של זמן. (לפרטים נוספים, ראה: טיפים להערכת סובלנות הסיכון של הלקוח .)

בעת ניהול סוג זה של הסדר, משקיע צריך לצפות להתאים אותו מעת לעת, במיוחד בזמנים של תנודתיות משופרת. אתה לא רוצה לבצע הזמנה כי "קסום" נדנדות מעבר מחיר ההזמנה ואז חזרה ל נקוב ליום. משקיעים רבים נשרפים בימים כמו אוגוסט 24, 2015. השווקים הפיננסיים נפתחו בחדות נמוכה יותר ולאחר מכן התאושש באופן משמעותי בישיבה אחת המסחר. רבים להפסיק הפסד ו נגרר מפסיק היו מופעלות באותו יום הרבה כדי להטריד את המשקיע הקמעונאי. היזהר. מפסקי מעגל המופעלים ב -7%, 13% ו -20% בקומת המסחר אינם מתואמים ישירות להשקעות בודדות. בזהירות לשקול אם אסטרטגיה זו מתאימה לך.

פרמטרים של תנודתיות מתמשכת

בעת בניית תיק יש לך יעד על ההחזר הרצוי. התשואה הרצויה תבוא עם סיכון מובנה. ניתן למדוד את הסיכון הזה בכל מספר דרכים, אך סטיית תקן היא נפוצה מאוד. על ידי מדידה רציפה סטיית תקן אפשר "לקחת את הרגל שלך מן הגז", אם אפשר לומר, כאשר השוק מתחמם. ישנן אסטרטגיות טקטיות רבות שנוצרו מתוך השריפות של המשבר הפיננסי בשנים 2008 ו 2009. הבסיס של אסטרטגיות רבות אלה וגישות טקטיות לניהול כסף הוא מידה של התנודתיות. אז כל אחד לוקח גישה שיטתית כדי להעביר כסף אם במזומן או השקעות שמרניות יותר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים יכולים לעזור ללקוחות תנודתיות קיבה .)

השורה התחתונה

בסך הכל, יש דרכים רבות כדי להדוף הפסדים הקשורים בביצועים גרועים. רובם יעילים בדרך זו או אחרת. אמנם לכל אחד יש זכות, הכל צריך להיחקר ביסודיות לפני יישום הרפרטואר שלך.התייעץ עם היועץ שלך כדי לראות אם אחת מהאסטרטגיות האלה מתאימה לך. בעקבות מנגנון במקום כדי להתמודד עם הפסדים פוטנציאליים יכול להיות רק את הרוח תיק צריך להיות שלם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד לעזור ללקוחות מפוחדת על ידי תנודתיות .)

הדעות המובאות בחומר זה הן למידע כללי בלבד, והן אינן מיועדות לספק עצות או המלצות ספציפיות עבור כל אדם. כל הביצועים הפניה היא היסטורית אינה ערובה לתוצאות עתידיות. כל המדדים אינם מנוהלים ולא ניתן להשקיע בהם ישירות.

אין אסטרטגיה מבטיחה הצלחה או הגנה מפני אובדן. השקעה במניות כרוכה בסיכון כולל אובדן קרן.