אף אחד לא יכול להאשים את ג'ון, "ג 'ק," בוגל להיות ביישן על הצעת טיפים להשקעה. אבל האם הוא נשאר נאמן לעצתו שלו?

מייסד ואנגארד בנה אימפריית הקרן שלו על בסיס עקרונות הליבה שלו להשקיע. אם קראת את ספריו או הקשב לראיונות שלו, תגלה שהוא לא סטה תואר אחד מהקורס. זה כשלעצמו צריך לתת לך די הוגן על המקום שבו בוגלה שומר את הכסף שלו.

למרות שהציבור לא יכול לדעת את כל הניואנסים שבהם וכיצד משקיעה בוגלה, היא יכולה לקבל הצצה טובה על תיק ההשקעות שלו, על פי העצה שהוא מציע, משום שעצה זו מבוססת על מה הוא יעשה לעצמו. הדבר היחיד ידוע בוודאות הוא השקיע 100% של כספו בכספי ואנגארד.

תיק ההשקעות של ג'ק בוגל

בוגל חשף כי הקצאת תיק הפרישה שלו השתנתה יותר לקצבה של 50/50, עם 50% במניות ו -50% באגרות חוב, הרחק מההקצאה הסטנדרטית של 60/40 שהוא עקב אחריה שנים. כפי שאמר למראיין, "אני פשוט אוהב את הרעיון של העוגן אל הרוח. "בוגלה הצביע על תיק Nonretirement שלו היה הקצאת הנכסים של 80% אג"ח מניות 20%.

-> ->

מעבר לכך, אמר בוגלה שהוא לא מאמין שאתה צריך סוגים אחרים של השקעות או נכסים נכסים כדי להשיג גיוון ראוי. מחוץ לתיקים האישיים והפרישיים שלו, משקיע בוגל את מדד הוואנגארד מאוזן לנכדיו.

מה הקצאת המניות שלו אולי נראה כמו

בוגל נראה ללכת לפי העצה שלו ככל להשקיע בקרנות המדד. כפי שאמר פעם בשבוע העסקים שהוא אינדקס: "אני הבעלים של השוק, ואני שמח". כמובן, זה מבוסס על עיקרון הליבה שלו שאנשים מנסה להכות את השוק מוצאים את עצמם על הצד המפסיד לפחות לעתים קרובות כמו הצד המנצח, אבל הם משלמים מחיר גבוה יותר.בגוגל גם אמר שהוא מעדיף לאינדקס את שוק המניות כולו ולא רק S & P 500. בזמנו, הוא הקצה 60% של המניה חלק בתיק שלו ל ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס יחד עם שילוב כלשהו של Vanguard 500 מדד ו ואנגארד מורחב שוק אינדקס כדי לספק נוספים קטנים ובינוניים חשיפה.

בוגלה אמר בהזדמנויות רבות הוא אף פעם לא משקיע בשום קרנות בחו"ל, יש לו חלק קטן מאוד מנכסי ההון שלו בכמה אחזקות סנטימנטליות שקרות כספים פעילים, כולל קרנות הוואנגארד וולינגטון ואנגארד וולסלי. הקצאת בונד עשוי להיראות כמו

באשר חלק האג"ח של פור שלו , ביצע בוגל כמה התאמות טקטיות לאורך זמן, והעביר את הקצאת האג"ח שלו לקרנות עם חלויות ממוצעות קצרות יותר.ההקצאה שלו היא כמעט חצי אג"ח לטווח בינוני ומחצית באג"ח קצרות. בשנת 2006, הוקצה Bogle בין מדד ואנגארד ביניים לטווח בונד מדד ואנגארד אינפלציה מוגן ניירות ערך. ההשקעה הגדולה ביותר שלו מכל סוג שהוא הוא Vanguard Limited Limited מס פטורה הקרן, ככל הנראה שנערך בתיק הלא מזכה שלו.

מדוע תיקו כנראה לא השתנה בעשור

בוגלה אמר שהוא לא באמת מנוי על הצורך לאזן מחדש או להשתמש בשינויים רבים טקטי הקצאת הנכסים האסטרטגיה שלו. אם משקיע מרגיש צורך לאזן מחדש את תיק ההשקעות שלו, Bogle מציע לעשות את זה לא יותר מפעם אחת בשנה. הוא תמיד האמין כי, על ידי דבק אסטרטגיה לטווח ארוך ושמירה על תיק השקעות פשוט ככל האפשר, אנשים עושים פחות לדאוג. אם זה נכון, זה בטוח להניח הקצאת המניות הנוכחית שלו נראה דומה למדי כמו שזה עשה לפני עשר שנים.