אני המרה IRA מסורתית לרות. ההמרה היתה הון מניות עם בסיס עלות של $ 19, 000 ב- IRA מסורתית. ביום ההמרה, הערך היה 34 $, 000. איזה סכום צריך בית הברוקראז 'להשתמש עבור 1099-R?
נכסים ב- IRA אינם נושאים בסיס עלות לצורכי מס. לפיכך, הפצות והמרות של רוט חייבות במס לפי שווי הנכסים לפי ערכן במועד סגירת העסק ביום העיבוד. בדוגמה שלך, 1099-R צריך להראות סכום של $ 34, 000. (לקבלת מידע נוסף על המרות Roth IRA, בדוק את , Roth IRAs Tutorial .
< ->שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
אני קונה הביתה בפעם הראשונה. אם אני לוקח חלוקה מ 401 שלי (K) לרכוש קרקע בית, אני צריך לשלם קנס על ההפצה הזאת? כמו כן, איזה סוג של טופס אני צריך להגיש עם מסים שלי, מראה את ה- IRS כי $ 10, 000 הלך לכיוון ho
כפי שאתה כבר יודע, עליך לעמוד בדרישות מסוימות, המתואר 401 (K ), להיחשב כשיר לקבלת חלוקה מהתוכנית. המעסיק שלך או מנהל התוכנית יספק לך רשימה של הדרישות. סכומים שנשללו מתוכנית 401 (k) שלך ומשמש את הרכישה של הבית שלך יהיה כפוף למס הכנסה ו 10% הפצה מוקדמת עונש.
אני לא מרוויח שום הכנסה השנה. האם אני עדיין יכול לתרום לרות?
השכר משנים קודמות אינו יכול לשמש כבסיס לתרומות לרוט בשנה הנוכחית. כדי להקים רוט, אתה חייב להיות זכאי פיצוי במס או הכנסה עצמית עבודה לשנה. אם לא הרווחת הכנסה השנה, אתה לא זכאי לתרום. כדי ללמוד עוד על רוט IRAs, ראה ROT IRA: חזרה אל היסודות ואת רוט IRAs הדרכה. שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
יש לי תוכנית שיתוף רווחים עם המעסיק לשעבר שלי. עכשיו אני מנסה לקנות בית. האם אני יכול להשתמש בכספי הרווח שלי כדי לשלם מקדמה על בית?
תוכניות שיתוף רווחים הן תוכניות פרישה עם חברות המעניקות לעובדים אחוז מהכנסות החברה. תוכנית שיתוף רווחים דומה ל- 401 (K) משום שהיא נחשבת לתוכנית מוגדרת. ההבדל היחיד הוא שהישות היחידה שתורמת לתוכנית היא המעסיק - בהתבסס על רווחי החברה בסוף כל שנת כספים.