האישורים הנכונים יכולים לעשות את כל ההבדל. זה נכון כפליים אם אתה יועץ פיננסי, אבל דשדוש הסמכות פוטנציאל יכול להיות אתגר.

עם יותר מ -100 כותרים זמינים - חלקם עם מעט או ללא גיבוי צד שלישי - בחירה בתבונה חשוב. חלק יכול להוסיף ערך ולהגדיל את יכולת ההשתכרות שלך; אחרים יעלו לך כסף ולא יוסיפו דבר לקורות החיים שלך.

-> ->

אז איך אתה יודע מה לשקול? המשך לקרוא על הטיפים שלנו לגבי ראשי התיבות שאתה צריך ליד השם שלך ואשר לשכוח. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מרק אלפבית של הסמכות פיננסיות. )

כמה זמן לוקח לקבל?

רוב האנשים מחפשים את הדרך הקלה ביותר להרוויח משהו. אם אתה מעוניין לקדם את הקריירה הפיננסית שלך, עם זאת, בחירת הדרך הקלה ביותר היא מבוי סתום. הכישורים המרשימים ביותר הם אלה שהם הכי קשה זמן רב כדי להשיג. הם גם יעשו את רוב כדי להגדיר אותך מלבד המתחרים שלך ולמשוך לקוחות פוטנציאליים.

העליון כולל אלה מתכנן פיננסי מוסמך, מומחה האוצר אישי אנליסט פיננסי Chartered. יועצים מסוימים אפילו לקבל רישיון רואה חשבון מוסמך, אשר יש גם מוניטין של להיות קשה לקבל.

CFP

הדרישות עבור רישיון מתכנן פיננסי מוסמך הן רב פנים. אתה חייב להיות בין שנתיים עד שלוש שנות ניסיון כמתכנן. כמו כן, עליך לעבוד בארגון שאומת כדי לספק תכנון פיננסי.

הבחינה CFP נמשך שש שעות והוא מוצע רק שלוש פעמים בשנה. נכון לעכשיו, שיעור המעבר הוא סביב 60%. יש גם דרישה מוסרית שעל בעלי עניין לעבור ואתה חייב להוכיח הוכחה לתואר ראשון. (לפרטים נוספים, ראה: קריירה ייעוץ: פיננסי Planner לעומת Stockbroker. )

PFS

מומחים פיננסיים אישיים ללמוד כיצד לספק שירותי תכנון פיננסי מלא. הבחינה PFS מיועד CPAs שגם רוצים להוסיף תכנון פיננסי שלהם רפרטואר של מיומנויות.

אתה חייב להיות כבר רו"ח כדי לעבור את הבחינה PFS. לא רק יהיה לך את הרקע המס של רו"ח, אבל יהיה לך גם את הידע על תכנון פיננסי של PFS. הבחינה של חמש שעות מוצעת פעמיים בשנה. עם זאת, אם יש לך CFP או ChFC ייעוד, אתה יכול לדלג על הבחינה ולקבל את ייעודו PFS באמצעים אחרים.

CFA

אלה המעוניינים לעבור את הבחינה אמנת פיננסי מוסמך להשקיע כ 900 שעות לימוד - שווה יותר מאשר חודש ישר. האדם הממוצע המשלים את כל שלושת החלקים של CFA לוקח ארבע שנים לעשות זאת. כדי להשלים את ההסמכה, אתה חייב גם ארבע שנות ניסיון בעבודה (רק עבודות מסוימות מתאימות) ופעל קוד האתיקה השונים כי המיקום דורש.

מחיר לרכישה

מחיר לרכישה הוריד לאחרונה חלק מדרישותיו, ומאפשר לאנשים לגשת לבחינה בקטעים נפרדים. אבל זה לא אומר הסטנדרטים שלה ירדו לחלוטין. הבדיקה עדיין לוקח סך של 14 שעות כדי להשלים, עם שיעור המעבר של כ 50%. רוב האנשים לוקחים יותר משנה כדי להרוויח את ייעודו.

השורה התחתונה

דבר אחד שאתה צריך לשקול כאשר מחליטים אילו אישורים לקבל הוא איזה סוג של עבודה אתה רוצה לעשות. שוחח עם אנשים שעושים עבודה דומה על איזה אישורים אתה צריך לקבל. לפני שאתה להקדיש שנים של החיים שלך כדי ללמוד לבחינה, אתה צריך לקבל את הסקופ הפנימי על אם העבודה הנוספת היתה שווה את זה. למרות שחלק מהלקוחות לא יוכלו להבחין בין יועץ שעשה את העבודה הנוספת לבין אחד שהכישורים שלו חשודים, זה שווה את המאבק. לשים את הזמן והמאמץ יגרום לך מתכנן טוב יותר. (לפרטים נוספים, ראה: איזה סוג של ביטוח לעשות RIAs צריך? )