ריטה גונתר מקגראת, פרופסור חבר בבית הספר למנהל עסקים באוניברסיטת קולומביה, יודע דבר או שניים על מספרים וביצועים. כאשר היא לא אהבה את המספרים ואת הביצועים שהיא ראתה היועץ הפיננסי שלה, היא לקחה צעד פשוט, ישיר - היא ירה היועץ שלה. "זה היה באמת עניין של ביצועים גרועים", אומר מקגרת ', "הייתי איתם במשך שבע שנים ובסופו של דבר עם פחות כסף ממה ששלחתי להם, באמת הייתי מעדיף להשאיר אותו יושב חשבון בנק ". מקגראת אמרה שהיועצת שלה לא הבינה כראוי את הצרכים שלה." הייתי הולכת לפגישות האלה איתם וזה היה כל תרשימי עוגה וממבו ג'מבו על גיוון תיקי השקעות, אופקי השקעה ודברים טכניים ".
"מה שהייתי צריך (ובסופו של דבר) היה מישהו שיקשר את הצד הפיננסי של החיים ל … טוב, חיים, דברים כמו מה המטרות שלנו, מה ההחלטות הגדולות שצריך לעשות, טיפלת אתה יכול לקבל את בעלי ואני בחדר כדי לקיים שיחות לפעמים - קשות, דברים כאלה."
לא מקרה בודד
אין מספרים קשים ומהירים על התדירות שבה הלקוחות יורים יועצים פיננסיים, אבל זה בעיה על המסך מכ"ם של אנשי מקצוע בתחום השירותים הפיננסיים ובוודאי על scre מכ"ם en של לקוחות ההשקעה שלהם. אבל מה הם הנהגים העיקריים שגורמים ללקוחות למשוך דונלד טראמפ על יועצי ההשקעות שלהם? מקגרת מוסיף חוסר פרואקטיביות וחוסר הכנות לתערובת. "אחרי שנים של הפסדים, אתה חושב שהם יתקשרו אלי וישוחחו איתי? "שאלתי. היא שאלה: "לא, זה היה דומיית רדיו במשך שנים, כבר החלטתי מספיק, וכשאני סוף סוף משכתי את החשבון שלי וציטטתי את הביצועים המסכנים, התגובה היתה" אבל החשבון של בעלך עשה טוב … "במקום להכיר בתת-הביצועים בחשבון שלי ולהיות גלוי על זה ", היא מוסיפה.
קאלן הולידיי, מנהלת תקשורת בקובסטור, שוק המשקיעים למצוא את היועצת הפיננסית הנכונה, אומרת כי היא שומעת כל הזמן מחברת הייעוץ הפיננסי הבלתי מרוצה - בעיקר לאחר שפיטרו את היועצת שלהם. "אנחנו שומעים את הכל", היא אומרת. אומר: "אנשים מתלוננים על פתיחת חשבון ואז לא שומעים מהיועץ, או מרגישים כאילו הם התעלמו" רק "שיש 500,000 $ בקרנות השקעה."
אם המשקיעים יש את החוויות האלה ואם הם מרגישים שהם "השורה התחתונה היא שאנשים רוצים תשומת לב אישית, וגם ביצועים הגונים וכאשר הם חסרים את זה או את זה או את שניהם, הם צריכים לעשות את זה. אש היועצת שלהם ", היא מוסיפה," אם לא שמעת מהיועץ שלך לאחרונה, מה אתה משלם לו?"
Covestor. Com מציעה רשימה של" מפרידי העסקה "ראשוניים שגורמים למשקיעים למשוך את התקע על היועצים שלהם: <
ביצועים
: לקוחות נמאס לשלם תשלום גבוה עבור ביצועים גרועים והם לא הולכים לקחת את זה יותר.

חוסר תשומת לב של יועצים

: הם לא מתקשרים, הם Don "לא כתוב, הם די מתאדים כאשר הדאו יורד.
עמלות

1. : כאשר לקוחות מקבלים תשואות גבוהות, עמלות גבוהות לא יגרום להם להתכווץ.בסביבה הכלכלית של היום, אנשים מחפשים לקצץ בעלויות; יורה יועץ שאינו מספק את מה שהבטיח, הוא בחירה מובנת מאליה.
2. אינטראקציה אנושית היא סיבה נוספת מדוע לקוחות הולכים לטייל, אומר ג'ייסון לוקס, סגן נשיא סינרג'י פייננשל גרופ, חברת ייעוץ ההשקעות של פיטסבורג, "הסיבה העיקרית לפיה לקוחות יורים יועץ פיננסי היא חוסר מגע אישי", מסביר לוק, "הלקוחות יכולים לסבול את העליות במורד השוק, בשינוי סופה כלכלית וסביבת ריבית בלתי יציבה, אם ורק אם הם מרגישים כי היועץ שלהם עוקב אחר המצב ושומר על כך. " אבל אף אחד לא רוצה להיות בחושך כשמדובר בכסף שלהם, במיוחד בזמנים מטרידים ". רק ידיעה על תוכנית נמצאת במקום, וכי הם מטופלים יספק את הרגעה הדרושה כדי לתחזק ולבנות מערכת יחסים פיננסית חזקה ", הוא אומר.
3. חשיבות הציפיות הריאליות גרגורי גאלו, מייסד שותף של קבוצת אופוס, בנק אדום, נ 'י' מייעץ, אומר עוד סיבה גדולה מדוע לקוחות היורים שלהם הוא "overseller" היכולות שלהם. תחת אספקת, זה אחד גדול, "הוא מציע.

"ב 16 שנים שלי בעסק, שמעתי יועצים רבים במאמץ" לנצח "עסקים, לעשות הצהרות ללקוחות פוטנציאליים כי בסופו של דבר להוכיח טוב מכדי להיות אמיתי. הדוגמה הברורה, הוא אומר, היא ביצוע; כאשר הוא אומר שהסיכוי שהוא ישיג ביצועים טובים יותר על "השוק" הוא פשוט מגדיר את הלקוח לאכזבה: "כאשר לקוח מרגיש כאילו הם שילמו כסף טוב עבור אותו חסר ביצועים, הם פשוט עוזבים", הוא אומר.

מומחים להשקעה אחרים מסכימים עם הרגש הזה, והוסיפו כי הגדרת ציפיות לא ריאליות קשורות למיומנויות תקשורת גרועות בין היועצים. "המשקיעים המבטיחים חוזרים כי הם הרבה מעל השוק, ולאחר מכן לא לספק אותם, היא דרך בטוחה להפסיד לקוחות, "אומר ביל האמר, Jr., מייסד עיקרי של האמר Wealth Group, מלוויל, ניו יורק ניהול עושר המשרד.

השורה התחתונה

אי-היכולת לתקשר עם לקוחות היא הבעיה הבסיסית, אומר האמר, "הלקוחות לא בהכרח יורים רק בגלל הביצועים, אלא בגלל שהיועץ לא מתקשר איתם. (כמו קנייה / מכירה בזמן לא נכון), כמו גם תחושה כי היועץ "ישן על ההגה" .האמר מוסיף כי במהלך תקופות אכזבה בלתי נמנעות של ביצועים, חיוני ליועצים לתקשר עם הלקוחות שלהם, אפילו אם כי רבים להעביר על זה ייעוץ הסיכון לאבד את הלקוחות שלהם בתהליך - דונלד טראמפ בסגנון.