השורות ההולכות וגדלות של אנשים בעלי ערך גבוה במיוחד (UHNW) דחפו רבים מהמוסדות הפיננסיים הגדולים ביותר להציע שירותי בנקאות פרטית כדי ללכוד את נכסיהם. אנשים UHNW הם הרבה יותר לקוחות תובעניים עם ציפיות של טיפול אישי מאוד של ענייניהם הכספיים. אם היועצים הפיננסיים העצמאיים יתחרו על הנכסים של אנשי ה - UHNW, הם גם חייבים להיות מסוגלים להציע שירותי בנקאות פרטית, אשר לא תמיד היה זמין להם.

-> ->

מה UHNW אנשים רוצים / צריכים

מעצם הגדרתם, לקוחות עשירים במיוחד יש מצבים פיננסיים מורכבים, ורובם מעדיפים לפשט את חייהם על ידי יישור עצמם עם מוסד אחד שיכול נוטים כולם של הצרכים הפיננסיים שלהם לחוויה חלקה יותר. אנשים UHNW נוטים להיות מודאג יותר עם שימור של עושר מאשר הם הצמיחה שלה. מכיוון שרבים מהם שואבים את עושרם מעסקיהם, הם גם נוטים להיות ממוקדים יותר בסיכון העסקי מאשר סיכונים פיננסיים אחרים. למרות שהם עשויים להחזיק מיליוני דולרים של השקעות, לקוחות כאלה לעתים קרובות יש נזילות הצרכים לביצוע השקעה בתחום הנדל"ן או העסק שלהם. הם מעדיפים לקיים מערכת יחסים רחבה ועמוקה עם חברה שיכולה להתמודד עם סוגיות האמון והאחריות שלהם יחד עם ניהול הנכסים והצרכים הבנקאיים האישיים שלהם.

->

הבנקאות הפרטית נשלטת על ידי חברות מובילות

במשך עשרות שנים, הצרכים של אנשים UHNW כבר נפגשו במידה רבה על ידי מוסדות פיננסיים גדולים, כגון UBS הקבוצה (UBS UBSUBS גרופ Inc .16 99% 56% Created with Highstock 4. <6 ), HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs48 24% 23% Created with Highstock 4. 2. ), ו- JPMorgan צ 'ייס & Co (NYSE: JPM JPMJPMorgan צ' ייס & Co100 82-0 58% Created with Highstock 4. 2. 6 ), המשלבים שירותי בנקאות פרטית עם ניהול נכסים. עבור לקוחות עשירים, חברות אלה ליצור צוות ייעודי של אנשי מקצוע באופן אישי לשרת את הצרכים שלהם. המשפחות העשירות יותר פונות יותר ויותר למשרדים משפחתיים בלעדית, מאוישים על ידי צוות של אנשי מקצוע, כדי לשמור על כל ניהול עושר שלהם, ניהול סיכונים הבנקאות הפרטית תחת קורת גג אחת. בשני המקרים, כמות ניכרת של כוח אדם ומשאבים מוקצים לניהול הפרט של UHNW או ענייני הכספים של המשפחה.

חדר היועצים הפיננסיים לבנקאות פרטית

יועצים פיננסיים המעוניינים פיסת שוק UHNW, או אפילו בשוק גבוה בשווי, צריך להיות מסוגל להציע שירותי בנקאות פרטית אם הם להתחרות עם חברות גדולות.כיום, קיימות שתי דרכים זמינות ליועצים פיננסיים: הצטרפות למשרד המציע הן ניהול עושר והן שירותי בנקאות פרטית, או ליווי עם קסטודיאן המציע יכולות בנקאות פרטית ליועצים. חלק מהנכנסים החדשים למשרדי ניהול ההון / הבנקאות הפרטית, כגון וולס פארגו & Company (סימול: WFC WFCWells Fargo & Co56 37 + 0 04% Created with Highstock 4. 2. 6 < ), חברת צ'ארלס שוואב (Schwarles Schwab) 44. 52% 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ו- Fidelity Investments, בונים יחידות גדולות של יועצים פיננסיים למלא את התפקידים של בנקאים פרטיים אישיים. אלה הם בדרך כלל יועצים פיננסיים או מנהלי עושר הביא על הכשרה של שירותי בנקאות פרטית. הם יכולים לשרת את צרכי ניהול הנכסים של לקוחות עשירים תוך גישה למגוון מלא של מוצרים ושירותים בנקאיים. יועץ פיננסי, אשר לעתים קרובות לובש את הכינוי של "בנקאי פרטי", בדרך כלל בראש צוות יועצים אישית שהוקצו ללקוח. פתרון בנקאות פרטית ליועצים בלתי תלויים עבור יועצים פיננסיים עצמאיים שרוצים להישאר עצמאיים, האפשרות היחידה היא ליישר את עצמם עם קסטודיאן תיווך המציע פלטפורמת בנקאות פרטית בנוסף פלטפורמת ניהול הנכסים. בעוד כמה מן הגדולים custodians הם ramping את יכולות הבנקאות הפרטית כדי להתחרות בשוק UHNW, רק אחד הפך את השירותים שלהם זמין כפתרון פלטפורמה עבור יועצים עצמאיים. פרשינג LLC, אשר נרכשה על ידי הקסטודיאן הבנקאי הגדול ביותר בעולם, הבנק של ניו יורק מלון Mellon (סימול: BK

BKBank של ניו יורק מלון קורפ 51. 39 + 0. 12%

), מאפשר יועצים פיננסיים צוות עם בנקאי פרטי לעבוד עם כל המאזן של הלקוחות שלהם. באמצעות פלטפורמת פרשינג, יועצים פיננסיים יכולים לגשת לכל מגוון שירותי הברוקראז 'והבנק קסטודיאן על פלטפורמה אחת, כולל יכולות מתקדמות של מתן הלוואות ושילומים מלאים, שהן סימן ההיכר של חברות הבנקאות הפרטית הגדולות. עם יכולות הדיווח המאוחד של פרשינג, יועצים פיננסיים יכולים לתת ללקוחותיהם של UHNW את אותה חוויית ניהול מקיפה וחסכונית, המוצעת על ידי חברות גדולות יותר.