בשוק המניות כמה עקרונות הם בלתי מעורערת. הבה נסקור 10 עקרונות כלליים שיעזרו למשקיעים להגיע בצורה הטובה ביותר לשוק מנקודת מבט ארוכת טווח. כל נקודה היא מושג בסיסי שכל משקיע צריך לדעת.

1. למכור את המפסידים, תן את הזוכים נסיעה שוב ושוב, משקיעים לקחת רווחים על ידי מכירת ההשקעות המוערך שלהם, אבל הם מחזיקים במניות כי ירדו בתקווה של התאוששות. אם משקיע אינו יודע מתי הגיע הזמן לשחרר מניות חסרות תקווה, הוא יכול, במקרה הגרוע ביותר, לראות את הכיור עד לנקודה שבה הוא חסר ערך. כמובן, הרעיון של החזקת השקעות באיכות גבוהה בעת מכירת העניים הוא גדול בתיאוריה, אבל קשה ליישם הלכה למעשה. המידע הבא עשוי לעזור:

-> ->

רכיבה על זוכה

• - פיטר לינץ 'היה מפורסם מדבר על "tenbaggers", או השקעות גדל פי עשרה בערך. התיאוריה היא כי הרבה ההצלחה הכוללת שלו היה בשל מספר קטן של מניות בתיק שלו כי חזר גדול. אם יש לך מדיניות אישית למכור לאחר מלאי גדל על ידי מספר מסוים - אומרים שלושה, למשל - אתה לא יכול לרכוב באופן מלא על הזוכה. אף אחד בהיסטוריה של השקעה עם "למכור אחרי שאני-יש משולש- my-money" מנטליות היה פעם tenbagger. אל תזלזלו במניות שמניבות ביצועים טובים על ידי דבקות בכללים אישיים נוקשים - אם אין לכם הבנה טובה של הפוטנציאל של ההשקעות שלכם, הכללים האישיים שלכם עשויים בסופו של דבר להיות שרירותיים ומגבילים מדי. (ראה גם: פיק מניות כמו פיטר לינץ ' .) -> ->

מוכר לוזר

• - אין ערובה כי המניה יהיה ריבאונד לאחר ירידה מתמשכת. אמנם חשוב לא לזלזל במניות טוב, חשוב באותה מידה להיות מציאותיים על השקעות שאינן ביצועים רע. להכיר את המפסידים שלך קשה כי זה גם אישור על הטעות שלך. אבל חשוב להיות כנים כאשר אתה מבין כי המניה אינה מבצעת כמו גם ציפית לזה. אל תפחד לבלוע את הגאווה שלך ולהמשיך הלאה לפני הפסדים שלך להיות אפילו יותר.

בשני המקרים, הנקודה היא לשפוט חברות על היתרונות שלהם על פי המחקר שלך. בכל מצב, אתה עדיין צריך להחליט אם מחיר מצדיק פוטנציאל עתידי. רק תזכור לא לתת הפחדים שלך להגביל את התשואות שלך או לנפח את ההפסדים שלך. (ראה גם:

למכור או לא למכור .) 2. אל תרדוף עצה חמה

אם קצה מגיע אחיך, השכן שלך או אפילו הברוקר שלך, אתה לא צריך לקבל את זה נכון. כאשר אתה מבצע השקעה, חשוב לך לדעת את הסיבות לכך. האם המחקר שלך וניתוח של כל חברה לפני שאתה אפילו לשקול להשקיע את הכסף שהרווחת קשה. בהסתמך על מעדן של מידע ממישהו אחר הוא לא לוקח את הדרך הקלה החוצה, זה גם סוג של הימורים.בטח, עם קצת מזל, טיפים לפעמים פאן החוצה. אבל הם לעולם לא יעשו לך משקיע הודיע, וזה מה שאתה צריך להיות כדי להצליח בטווח הארוך. (ראה גם:

האזן לשווקים, לא פרשניה .) 3. אל תזיזו את הדברים הקטנים

אל תיכנסו לפאניקה כאשר ההשקעות שלכם יחוו תנועות קצרות טווח. בעת מעקב אחר הפעילות של ההשקעות שלך, אתה צריך להסתכל על התמונה הגדולה. זכור להיות בטוחים באיכות ההשקעות שלך ולא עצבני על התנודתיות הבלתי נמנעת של טווח קצר. כמו כן, לא overemphasize את הבדל כמה סנטים אתה יכול לחסוך באמצעות מגבלה לעומת הזמנת השוק.

כמובן, הסוחרים הפעילים ישתמשו בתנודות היומיומיות האלה ואפילו לדקות לדקה כדרך להרוויח רווחים. אבל הרווחים של משקיע לטווח ארוך מגיעים מתנועת שוק שונה לחלוטין - זו שמתרחשת במשך שנים רבות. אז לשמור על המיקוד שלך על פיתוח הפילוסופיה ההשקעה הכוללת שלך על ידי חינוך עצמך.

4. אל תדגישו עוד את יחס הרווחיות למשקיע (P / E). בגלל זה הוא כלי מפתח אחד בקרב רבים, רק באמצעות יחס זה כדי לבצע לקנות או למכור החלטות מסוכן וחסר ייעוץ. יש לפרש את יחס P / E בהקשר, ויש להשתמש בו בשילוב עם תהליכים אנליטיים אחרים. לכן, יחס P / E נמוך לא בהכרח אומר ביטחון מוערך, וגם יחס גבוה P / E בהכרח אומר החברה overvalued. (ראה גם:

הבנת היחס P / E

.) 5. להתנגד Lure של מניות Penny טעות נפוצה היא כי יש פחות להפסיד ברכישת מניות במחיר נמוך. אבל אם אתה קונה 5 $ המניה כי צולל ל 0 $ או 75 $ המניה עושה את אותו הדבר, בכל מקרה איבדת 100% מההשקעה הראשונית שלך. חברה גרועה 5 $ יש בדיוק כמו הסיכון downside כמו חברה מחורבן 75 $. למעשה, המניה פרוטה היא כנראה מסוכנת יותר מאשר חברה עם מחיר המניה גבוה יותר, אשר היו תקנות יותר להציב על זה. (ראה גם:

The Lowdown על פני מניות

.) 6. בחר אסטרטגיה ו מקל עם זה אנשים שונים משתמשים בשיטות שונות כדי לבחור מניות ולהגשים מטרות השקעה. ישנן דרכים רבות כדי להצליח ואף אחד לא אסטרטגיה הוא מטבעו טוב יותר מכל האחרים. עם זאת, ברגע שאתה מוצא את הסגנון שלך, מקל עם זה. משקיע אשר flounders בין אסטרטגיות שונות לקטוף את המניות יהיה כנראה לחוות את הגרוע ביותר ולא את הטוב ביותר של כל אחד. כל הזמן החלפת אסטרטגיות ביעילות עושה לך טיימר בשוק, וזה בהחלט טריטוריה רוב המשקיעים צריכים להימנע. קח את הפעולות של וורן באפט במהלך דום בום של סוף שנות ה -90 כדוגמה. האסטרטגיה הערכית של באפט עבדה אצלו במשך עשרות שנים, ולמרות ביקורת מצד התקשורת - היא מנעה ממנו להינקע לחברות סטארט-אפ טקיות שהתמוטטו בסופו של דבר. (ראה גם:

תחשוב כמו וורן באפט

.) 7. דגש על העתיד החלק הקשה על השקעה היא שאנחנו מנסים לקבל החלטות מושכלות המבוססות על דברים שעדיין לא לקרות.חשוב לזכור כי למרות שאנו משתמשים בנתונים מהעבר כאינדיקציה לדברים הבאים, זה מה שקורה בעתיד החשוב ביותר.

ציטוט מתוך ספרו של פיטר לינץ '"One Up on Wall Street" (1990) על ניסיונו עם סובארו מדגים זאת: "אם הייתי טורח לשאול את עצמי,' איך יכול המלאי הזה להיות גבוה יותר? ' אף פעם לא קניתי את סובארו אחרי שהיא כבר עלתה פי עשרים, אבל בדקתי את היסודות, הבנתי שסובארו עדיין זולה, קנתה את המלאי, ועשתה פי שבעה ". הנקודה היא לבסס החלטה על פוטנציאל עתידי ולא על מה שכבר קרה בעבר. (ראה גם:

מדריך משקיעים של ערך

.) 8. לאמץ פרספקטיבה לטווח ארוך רווחים לטווח קצר גדול יכול לעתים קרובות לפתות את אלה שאינם חדשים בשוק. אבל אימוץ אופק לטווח ארוך ודחיית "להיכנס, לצאת ולהרוג" מנטליות חיונית עבור כל משקיע. זה לא אומר שזה בלתי אפשרי להרוויח כסף על ידי מסחר פעיל בטווח הקצר. אבל, כפי שכבר הזכרנו, השקעה ומסחר הן דרכים שונות מאוד לעשות רווחים מהשוק. מסחר כרוך בסיכונים שונים מאוד, כי לקנות- and- להחזיק משקיעים לא חווים. ככזה, מסחר פעיל דורש מיומנויות מיוחדות מסוימות.

לא סגנון ההשקעה היא בהכרח טובה יותר מאשר אחרים - שניהם יש היתרונות והחסרונות שלהם. אבל המסחר פעיל יכול להיות לא בסדר עבור מישהו ללא זמן מתאים, משאבים כספיים, חינוך ותשוקה. (ראה גם:

הגדרת מסחר פעיל

.) 9. Be-Minded חברות גדולות רבות הן שמות ביתיים, אבל השקעות טובות רבות אינן שמות ביתיים. אלפי חברות קטנות יותר יש פוטנציאל להפוך את הצ 'יפס כחול גדול של מחר. למעשה, מבחינה היסטורית, לכובעים קטנים היו תשואות גבוהות יותר מאשר כובעים גדולים. בין השנים 1926 ו -2001, מניות המניות הקטנות בארה"ב חזרו בממוצע ל -27% ואילו מדד S & P 500 חזר ל-% 53.

זה לא אומר שאתה צריך להקדיש את כל התיק שלך למניות קטנות שווי. במקום זאת, יש להבין כי יש הרבה חברות גדולות מעבר לאלה של דאו ג 'ונס תעשייתי ממוצע (DJIA), וכי על ידי הזנחת כל אלה פחות ידוע חברות, אתה יכול גם להיות מוזנחת כמה מן הרווחים הגדולים. (ראה גם:

קטן Caps להתפאר יתרונות גדולים

.) 10. להיות מודאג על מסים, אבל אל תדאג לשים מסים מעל כל דבר אחר הוא אסטרטגיה מסוכנת, כפי שהוא יכול לעתים קרובות לגרום למשקיעים לבצע החלטות גרועות, מוטעות. כן, השלכות המס הן חשובות, אבל הן דאגה משנית. המטרות העיקריות להשקיע הם לגדול ולאבטח את הכסף שלך. אתה צריך תמיד לנסות למזער את כמות המס שאתה משלם למקסם את ההחזר לאחר מס, אבל המצבים נדירים שבהם אתה רוצה לשים שיקולי מס מעל לכל דבר אחר בעת קבלת החלטה השקעה (ראה גם: בסיסי מטרות השקעה

).