האולטרה-עשירים, הידועים גם בשם אנשים בעלי ערך גבוה במיוחד (UHNWI), הם אנשים המוגדרים כבעלי שווי של לפחות 30 מיליון דולר. השווי הנקוב עבור אנשים אלה כולל בדרך כלל מניות בחברות ציבוריות ופרטיות, השקעות נדל"ן והשקעות נלהבות כגון אמנות, מטוסים ונכסים אישיים. אנשים עשירים בדרך כלל יש תערובות דומות של השקעות תיק ההשקעות שלהם. להלן שלוש ההשקעות האלטרנטיביות המובילות של האולטרה עשירים בדרך כלל.

1. נכסי יוקרה נדל"ן

נדל"ן יוקרה כבר מצרך בתיקים של עשיר במיוחד. סוג זה של הנדל"ן יכול להיות מוגדר כגומחה בשוק, שבו אנשים הבעלים של בתים מרובים במקומות רבים ברחבי העולם. למעשה, נכון לספטמבר 2015, כמעט 3 טריליון דולר מהעושר הפרטי של העולם מוחזקים בנכסי המגורים שבבעלות הבעלים, ו -79% מכל הדירות בבעלותם של שני בתי מגורים או יותר.

ארצות הברית היא המדינה הפופולרית ביותר עבור אנשים עשירים המחפשים מגורים משניים, עם ניו יורק דיווחה כמי שיש את המספר הגבוה ביותר של נכסים בעולם בבעלות UHNWIs. ערים אחרות כגון לונדון, הונג קונג, לוס אנג'לס, סן פרנסיסקו, וושינגטון, סינגפור ופריז הם גם מקומות פופולריים עבור השקעות נדל"ן יוקרה.

הסיבות מדוע עשיר במיוחד להשקיע הנדל"ן היוקרתי במקומות אלה בשל העובדה כי ערים אלה יש מרוכזים סביבות עסקיות, קרבה כמה השווקים הגדולים בעולם ו מקצועיות בשפה האנגלית. בנוסף, אלה שוקי הנדל"ן הם יציבים ויש להם היסטוריות של ביצועים כלכליים חזקים, מה שהופך אותם שטחים טובים להשקעות לטווח ארוך.

2. קרנות גידור

קרנות גידור הן כלי השקעה חלופיים הפתוחים רק לעשירים ולאולטרה עשירים. לרשות ניירות ערך (SEC) יש דרישות ספציפיות מאוד להשקעה בקרנות גידור, תוך מניעת ממוצעים ממוצעים של השקעות מסוג זה.

כדי להשקיע בקרן גידור, אנשים צריכים להיות משקיעים מוסמכים, כלומר יש להם ערך נטו של מעל 1 מיליון דולר, הרוויחו 200,000 $ בכל אחת מהשנתיים האחרונות או 300,000 $ בכל אחד מהעבר שנתיים אם הם נשואים, ויש להם ציפייה סבירה לעשות את אותה כמות בעתיד. עם זאת, עבור מוסדות השקעה כגון קרנות פנסיה, endowments ו נאמנויות, ההסמכה העיקרית היא להיות 5 מיליון דולר בנכסים. באופן השוואתי, קרנות גידור רבות בוחרות לקבוע סטנדרטים מחמירים יותר מאשר קווי המתאר של ה- SEC למשקיע מוסמך, בדרך כלל, בהתאם לקרנות שהוזכרו לעיל. אלו סוגים של קרנות גידור הן עבור עשיר במיוחד ודורשים כי המשקיעים להיות מוסמך רוכשים תחת קרן ספציפית הנחיות.בדרך כלל, הנחיות אלה מחייבות אנשים יש לפחות 5 מיליון דולר נכסים להשקעה.

אנשים שעומדים בדרישות הגבוהות האלה ידועים כסופר-מוכר. עבור קרנות הגידור שאין להן סטנדרטים משלהן, יש להן בדרך כלל תקן השקעה מינימלי של בין 1 ל -5 מיליון דולר, ומבטל את כל העשירים.

3. השקעות פרטיות הון

עבור אולטרה עשיר, זה נפוץ יש בעלות בעסק פרטי, גם בתור משקיע או כמייסד. סוג זה של השקעה אלטרנטיבית הוא אטרקטיבי עבור עשיר במיוחד בשל פוטנציאל התשואות גבוהות מהממוצע.

הבעלות על הון פרטי היא בדרך כלל מוצע רק לעשירים במיוחד, מאחר שההשקעה המינימלית מתחילה ב -250 אלף דולר בממוצע. בנוסף, בשל הסיכון הגבוה של הסיכון הקשורים השקעות הון פרטי, אנשים בעלי ערך נמוך בדרך כלל לא יכולים להשתתף; עבור UHNWIs, זה הרבה יותר קל לקחת על עצמו את רמת מוגברת של הסיכון שמגיע עם הון פרטי.

השקעות פרטיות הון ניתן להשיג באמצעות קרנות פרטיות הדורשים המשקיעים להיות מוכר. הון פרטי ניתן גם לרכוש ישירות חברות פרטיות כגון סטארט-אפים טכנולוגיים, אבל רוב דורשים המשקיעים להיות מוכר.