ואנגארד מציעה קרנות נאמנות המתאימות החזקת רוט חשבון פרישה הפרט (IRA). ואנגארד יש קרנות עם סוגי הנכסים השונים, כולל מניות, אג"ח ונדל"ן השקעות נדל"ן (REITs). הקצאת הנכסים המתאימה עבור רוט IRA של משקיע מסוים מבוססת על גורמים הכוללים את מספר השנים עד פרישתו, סובלנות הסיכון שלו ומצבו הכספי.

ואנגארד יש כמה יחסי ההוצאות הנמוך ביותר בתעשייה. יחסי הוצאות נמוכות אלו יכולים להשפיע על שיעור התשואה של השקעות קרנות נאמנות לאורך זמן. ואנגארד היא חלוצה בקרן המדד; היא יצרה את קרן הנאמנות הראשונה במדד בשנת 1976.

ואנגארד סך הכל שוק איגרות חוב אינדקס קרן

ואנגארד סך כל שוק איגרות החוב קרן הקרן מחזיקה באיכות גבוהה באיכות השקעה אג"ח מארצות הברית. הקרן מיועדת לספק חשיפה למגוון רחב של שוק האג"ח של ארה"ב. יש לה תשואת דיבידנד שנתית של 2. 03% החל מנובמבר 2015.

קרן הוואנגארד סך כל שוק איגרות החוב מיועדת לשמש איגרת חוב מרכזית למשקיעים. אג"ח בדרך כלל יש תנודתיות נמוכה לספק אספקה ​​קבועה של תשלומי הריבית למשקיע. מסים על תשלומי הריבית נדחים בחשבון רוט IRA, מה שהופך אותו למקום אידיאלי להחזיק השקעות כאלה.

הקרן מחזיקה מעל 7, 700 איגרות חוב בהיקף של כ -147 מיליארד דולר בנכסים מנוהלים (AUM) החל מחודש נובמבר 2015. כ -64% מהאיגרות חוב מונפקות על ידי ממשלת ארה"ב, לרבות אג"ח על פני טווחי חלויות. יתר אגרות החוב הן מכשירי הכנסה קבועים של חברות בעלות דירוג אשראי שונה. המגזרים העיקריים המיוצגים על ידי איגרות החוב הקונצרניות הם המגזר הפיננסי בעל משקל של כ -3.8% משוק ני"ע ומגזר התעשייה עם משקל של כ -9%.

- 3 - -

תקופת הפדיון הממוצעת של אגרות החוב בקרן הינה 9 שנים. משך החיים הממוצע של אגרות החוב הוא 5 שנים. ההשקעה המינימלית עבור הקרן הוא $ 3, 000. לקרן יש יחס ההוצאות של 0. 2%, שהוא נמוך מאוד. ואנגארד גם יש את אותה קרן זמין כמו קרן הנסחרות (ETF)

ואנגארד סך הכל שוק המניות אינדקס הקרן

ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס הקרן מספקת חשיפה לכל שוק המניות U. ש. משקיעים המעוניינים ליצור עושר באמצעות מחיר הערכה צריך לשקול קרן מניות מבוססות רחב כגון ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס הקרן. למרות המניות יש תנודתיות גבוהה יותר מאשר אג"ח, שוקי המניות יש בדרך כלל עלה עם הזמן.

אחזקות הקרן כוללות מניות קטנות, בינוניות וגדולות. הקרן היא מגוונת מאוד, עם 3, 809 אחזקות נכון לספטמבר 2015.זה משלם תשואה של 1. 96%. לקרן יש יותר מ -370 מיליארד דולר בנכסים המנוהלים (AUM)

במונחי התפלגות ענפית, ענף הפיננסים הוא בעל המשקל הגדול ביותר בקרן מדד המניות של ואנגארד טוטאל ב -19% 5%. זה ואחריו מגזר השירותים לצרכן, עם משקל 1% 1. השלישי הוא ענף הבריאות, עם משקולת של 13%. 10 האחזקות הפרטיות הינן 14% מסך הנכסים נטו, כאשר אפל היא האחזקה העיקרית.

ואנגארד קרן ריט אינדקס

ואנגארד קרן REIT אינדקס מספק דרך עבור משקיע כדי לקבל חשיפה הנדל"ן ב IRA. הקרן משקיעה ב- REITs שקונים מבני משרדים, בתי מלון ונכסים אחרים. קרן זו עשויה לספק שיטה טובה עבור גיוון תיק, כמו הנדל"ן לעתים קרובות נע בנפרד משוק המניות.

הקרן יש 145 מניות ונכסים נטו של 48,000,000,000 $ בספטמבר 2015. התשואה האפקטיבית הבלתי מתוקנת היא 3.9%, אשר לא יכול להסביר כיצד REITs לסווג את הפצות לצורכי מס. שקלול התיק הגדול ביותר הוא ריט למגורים עם 17%. זה ואחריו REITs המשרד ב 13. 6%, עם בריאות REITs השלישי בשעה 12. 8%.