עם מעמד המעמד המוטל שלה ופחות מגבלות על השקעות, חשבון הפרישה הפרטית רוט (IRA) מעניק למשקיעים יותר חופש בבחירת השקעות עבור תיק ההשקעות שלהם. בלקרוק, Inc (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475 61% 73% Created with Highstock 4. 2. 6 ) מציעה קרנות נאמנות רבות, כי כדי לספק סגנונות השקעה שונים הקצאות הנכס. BlackRock קרנות נאמנות להביא מומחיות ההשקעה המוסדית למשקיעים בודדים במחיר סביר.

-> ->

BlackRock סה"כ תשואה קרן שירות מניות

נכסים תחת ניהול (AUM): $ 7. 5 מיליארד דולר

2010-2015 התשואה הממוצעת השנתית הממוצעת נטו (NAV): 25%

יחס ההוצאות נטו: 0. 76%

קרן BlackRock Total Return מבקשת לממש תשואות גבוהות מזו של ברקליס מדד אג"ח צבור הון בארה"ב, המורכב מקשת רחבה של ניירות ערך קבועים. הקרן היא תוספת חזקה לכל חשבון רוט IRA, שכן היא מחזיקה תיק אגרות חוב מגוונות באמת, אשר הוכיחה תשואות חזקות המותאמות לסיכון. הקרן שימושית במיוחד עבור המשקיעים השמרנים שרוצים לשמר את ההון שלהם וליצור הכנסה שוטפת. הקרן מחזיקה ב -38% מתיק ההשקעות שלה בחובות של האוצר, 26% בחוב הסוכנות של U. s מובטחת על ידי ממשלת ארה"ב וכ -19% באג"ח קונצרניות בעלות דירוג השקעה של חברות פיננסיות ותעשייתיות. המשכה האפקטיבי של הקרן הוא 5. 23 שנים, ויש לה תשואה של 30 יום של 2.93%.

- הודות לרשומה החזקה של תשואות וגישה להשקעה עקבית, הקרן קיבלה דירוג כולל של חמישה כוכבים ודירוג אנליסטים בכסף ממורנינגסטאר בקטגוריית אג"ח לטווח הבינוני. בקרן אין דמי עמלה ומגיע עם השקעה מינימלית של $ 5, 000.

BlackRock מדע וטכנולוגיה הזדמנויות תיק מניות שירות

AUM: 275 מיליון דולר

2010-2015 ממוצע שנתי NAV תשואה: 10. 91%

יחס הוצאות נטו: 1. 5%

BlackRock מדע וטכנולוגיה הזדמנויות תיק השקעות U. ס ומניות זרות של חברות טכנולוגיה של כל השוק capitalizations. הקרן משקיעה לעתים בחברות פרטיות, מניות בכורה וניירות ערך המירים. כי רוב ההתקדמות הכלכלית האחרונה היה מונע על ידי הטכנולוגיה, בעלי חשבונות רוט IRA יכול לנצל את התשואות עודף שנוצר על ידי הקרן לאורך זמן. מניות התוכנה והשירותים שולטים בתיק הקרנות עם הקצאה של יותר מ -60%, ואילו למוליכים למחצה יש הקצאה של כ -9%. אחזקות הקרן כוללות חברות מבוססות, כגון אפל, אלפבית, פייסבוק, אמזון. com ו- Microsoft.

הקרן קיבלה דירוג כולל של ארבעה כוכבים ממורנינגסטאר בקטגוריית הטכנולוגיה.אין לו עמלות לטעון דורש המשקיעים לתרום לפחות 5 $, 000.

BlackRock מדעי הבריאות הזדמנויות תיק השקעות משקיעים

AUM: $ 5. 6 מיליארד דולר

2010-2015 ממוצע שנתי תשואה NAV: 20 93%

יחס הוצאות נטו: 1. 19%

BlackRock Health Sciences Opportunities תיק השקעות במניות משותפות של חברות במדעי הבריאות ובתעשיות נלוות, כגון ספקי שירותי בריאות, ביוטכנולוגיה ותרופות. בשל הזדקנות האוכלוסייה ואת הביקוש הגובר לשירותי בריאות כתוצאה של חוק טיפול בר השגה, חברות הבריאות להמשיך לייצר תשואות חריגות עבור המשקיעים שלהם, מה שהופך את הקרן מועמד חזק לחשבון רוט IRA. חברות התרופות והביוטכנולוגיה היוו 61% מנכסי הקרן, ואילו ציוד הבריאות וספקי השירותים היוו 34%.

Morningstar העניקה לקרן דירוג כולל של ארבעה כוכבים בקטגוריה הבריאותית. בקרן יש דמי טעינה של 25% 25 ודורש השקעה מינימלית של $ 1, 000.

BlackRock 40/60 יעד הקצאת הקרן משקיעים C מניות

AUM: $ 245. 5 מיליון

2010-2015 ממוצע שנתי NAV תשואה: 6. 34%

יחס הוצאות נטו: 1. 71%

Blackruock 40/60 Target Attocation הקרן היא קרן של כספים המבקשים איזון בין ארוך - צמיחה ההון וההכנסה הנוכחית גבוהה עם דגש על הכנסות. הקרן מקצה 40% מנכסיה לניירות ערך, בעוד שהיתרה מושקעת בניירות ערך קבועים. הקרן מתאימה ביותר למשקיעים המעוניינים בשימור ההון, אך מעוניינת לנצל את התשואות הגבוהות לטווח ארוך שנוצרו בשוק המניות. על בסיס הקצאת הנכסים שלה, אחזקות ההון של הקרן מגוונות למדי על פני מגזרים שונים בכלכלת ארה"ב. חלק הארי של החזקות האג"ח של הקרן הן התחייבויות ממשלתיות של U. S וסוכנות ניירות ערך קבועה.

מורנינגסטאר העניקה לקרן דירוג כולל של חמישה כוכבים בקטגוריית הקצאת השמרנים. הקרן גובה דמי טעינה של 1% ודורשת תרומה מינימלית של $ 1, 000.