בשנת 2015, חמש שנים לתוך שוק שורי, שוק המניות סוף סוף מראה סימנים של עייפות. אף אחד לא יכול לחזות אם הבא 20% בשוק יהיה למעלה או למטה. אבל בהתחשב ברקע של מחירי המניות האחרונות ואת תחילת העלאות הריבית על ידי הפדרל ריזרב, זה עשוי להיות הזמן ליצור כרית הגנה בתיק ההשקעות שלך. השקעה הגנתי אינו דורש להקריב את כל הרווחים שעשויים להישאר בשוק השור הנוכחי. קרנות נאמנות הגנתיות יכולות לבצע ביצועים טובים אם השוק ימשיך להתאושש, לא רק כמו גם קרנות חסרות הגנה. עם זאת, קרנות נאמנות הגנתי יכול לספק את תיק עם קצת downside הגנה אם המניות להפוך דובית. המטרה של השקעה הגנתית היא ללכוד רווחי שוק המניות כאשר הם מתרחשים, תוך הפחתת פוטנציאל הפסד במהלך ההאטה בשוק. להלן חמש קרנות נאמנות הטובה ביותר שאתה יכול להחזיק ב 2016.

-> ->

ואנגארד בריאות הציבור קרן מניות

מניות הבריאות הוכיחו להיות נהדר כל מזג אוויר ההשקעה. ללא קשר לכיוון של שוק המניות, הביקוש שירותי הבריאות תמיד שם, ואוכלוסייה מזדקנת היא להגדיל את הביקוש במשך זמן רב. לאחר מחירי המניות האחרונים, ייתכן שחלקים מסוימים של תעשיית הבריאות, כגון ענף הביוטכנולוגיה, יהיו בעלי ערך מופרז. זו הסיבה הבעלות של קרן מנוהלת היטב בעלות נמוכה כגון קרן ואנגארד בריאות קרן משקיעים עשוי להיות הדרך הטובה ביותר לשמור על החשיפה לתת-הביצועים הטובים ביותר, כגון מניות החולים, תוך הגבלת החשיפה מניות ביוטכנולוגיה מסוכנים. הקרן חזרה 20% 60% בחמש השנים האחרונות ו -11% ב -10 השנים האחרונות. עבור ביצועים טובים, קרן מנוהל באופן פעיל, יש לו יחס הוצאות נמוך מאוד של 0. 34%.

- <->

נאמנות בחר מצרך הצרכן תיק

הנחת היסוד של השקעה הגנתי היא להחזיק מניות בחברות המייצרות או למכור מוצרים שהם ביקוש ללא קשר למחזור הכלכלי. חברות אלו סווגו למגזר הצרכני המגן, שבו מנהלי הקרנות הולכים למצוא מניות שמבצעות הגנה בשוקי הגלם. מנהל קרן אחד כזה הוא רוברט א. לי, שמנהל את תיק ה- Fidelity Select Staples מאז 2004. עם לי בניהול, הקרן הצליחה להניב תשואה של 99% מעמיתיה ב -10 השנים הראשונות שלה עם תשואה שנתית של 11. 2%. זו הושגה על ידי השקעה גדולה, הוקמה הקימה הצרכן חברות כגון CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company ו PepsiCo בע"מ נכון לדצמבר 2015, הקרן החזירה 11. 79% בחמש השנים האחרונות ו -10% מעל בעשור האחרון.יחס ההוצאות של 1.% 05 נחשב סביר למדי עבור סוג הקרן.

-> ->

Rydex מוצרי צריכה קרן

קרן מוצרי הצריכה Rydex משקיעה בעיקר בחברות מוצרי צריכה, אך היא נוטה להתמקד בחברות קטנות ובינוניות. כמו כן יש לה את היכולת להשקיע בנגזרים, כולל אופציות וחוזים עתידיים של מניות ומדדי מניות. זוהי קרן nondiversified, אשר נותן לו את הגמישות להחזיק תפקידים גדולים יותר של הביצועים הטובים שלה במניות. נכון לדצמבר 2015, הקרן יש תשואה שנתית של 5 שנים של 13% 89% ותשואה של 10 שנים של 9. 39%. הקרן מעמיסה עומס מכירות של 4. 75%, ואת יחס ההוצאות שלה הוא קצת על גבוה ב 1.60%.

Putnam Global Consumer Fund

The Putnam Global Consumer Fund הוא קרן צעירה יותר, שהחלה בשנת 2008 על ידי וולטר סקאלי. זה גם קרן קטנה עם רק 29 $. 5 מיליון נכסים אשר מושקעים מצרך הצרכן חברות בחלל גדול באמצע. מתוך אחזקותיה, 40% הוא במניות זרות. מדובר בקרן לא-ממוצעת, מה שאומר שהיא מחזיקה בתפקידים גדולים יותר במניות פחות ממספר קרנות. נכון לדצמבר 2015, הקרן הניבה תשואה שנתית של שלוש שנים של 12. 13% ותשואה של חמש שנים של 11% 31%. זה חיובי עומס המכירות של 5. 75% ויש לו יחס ההוצאות של 1. 29%.

ואנגארד Utilities Index הקרן

כלי עזר נחשבים גם להיות מניות הגנתי שיוצרים הכנסה טובה עבור המשקיעים. כשהכלכלה פרצה בתחילת 2014, ענף השירותים הפיננסיים ביצע ביצועים טובים מאוד עם גידול של 18% ברבעון הראשון של השנה. זוהי עדות ברורה לכך, גם בזמנים קשים, אנשים ממשיכים להשתמש גז וחשמל שלהם. ואנגארד Utilities Index קרן משקיעה 97% מנכסיה בתמהיל רחב של חברות שירות גדול. אחזקותיה כוללות דיוק אנרגיה, NextEra אנרגיה, דומיניון משאבים החברה הדרומית. נכון ל -15 בדצמבר 2015, תשואת התיק הייתה 3.69%. התשואה של הקרן לחמש שנים עומדת על 11%, והתשואה ל -10 שנים היא כ -59%. יש לה יחס סלע התחתון יחס של 0. 12%. מדד התרומות ואנגארד הקרן היא אדמירל מחלקה הקרן, אשר דורש מינימום $ 10, 000 השקעה. ואנגארד מציע ETF שווה ערך בשם ואנגארד Utilities ETF כי אין דרישה מינימלית להשקעה.