ואנגארד מציעה יעד לפרישה קרנות כדי להתאים את הצרכים של המשקיעים בגילאים שונים. קרן תאריך יעד היא קרן נאמנות שמתאימה באופן אוטומטי את תמהיל הנכסים לאורך זמן והיא מתאימה לסוג מסוים של משקיע. ואנגארד היעד תאריך פרישה קרנות לספק למשקיעים עם עלות נמוכה פרישה כלי רכב, כי בדרך כלל להשקיע קרנות אחרות ואנגארד מדד. ואנגארד היעד קרנות פרישה לספק למשקיעים עם גיוון מיידי, ואנגארד ממשיכה להתאים אותם במשך כשבע שנים לאחר תאריכי היעד שלהם. כספים אלה מועילים למשקיעים המעוניינים למשוך את קרן הפרישה שלהם על פני תקופה של שנים רבות לאחר שנת היעד.

-> ->

קרן ואנגארד היעד פרישה 2020

קרן ואנגארד היעד פרישה 2020 הקרן הונפקה ב -7 ביוני 2006. נכון ל 30 ספטמבר 2015, הקרן יצרה תשואה שנתית ממוצעת של 5. 59% מאז היווסדה. זה חיובי יחס ההוצאות השנתי נמוך של 0. 16%. לדברי ונגארד, יחס ההוצאות השנתי של הקרן נמוך ב -68% מהיחס הממוצע של קרנות יעד עם השקעות דומות.

ואנגארד יעד פרישה 2020 הקרן מבקשת לספק הון הון והכנסה שוטפת. כדי להשיג את יעד ההשקעה שלה, היא משקיעה בקרנות נאמנות אחרות של ואנגארד בהתבסס על אסטרטגיה המיועדת למשקיעים המתכננים לפרוש בשנת 2020 או בסביבות 2020. נכון ל -30 בספטמבר 2015, הקרן כוללת סך הנכסים נטו של 26 $. 7 מיליארד דולר.

היא משקיעה 35. 8% מהתיק שלה ב ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס קרן מניות המשקיעים, 28. 1% ב ואנגארד סה"כ אג"ח שוק II אינדקס הקרן מניות המשקיעים, 23. 6% ב ואנגארד סך הכל הבינלאומי Index Index קרן מניות המשקיעים, 12% ב ואנגארד סך כל הבינלאומי מדד איגרות חוב הקרן משקיעים מניות 0. 5% ב ואנגארד לטווח קצר אינפלציה מוגן ניירות ערך קרן מניות המשקיעים.

נכון ל -29 באוקטובר 2015, בהתבסס על נתונים תלת-שנתיים עוקבים, לקרן סטיית התקן השנתית הממוצעת, או התנודתיות, של 6. 18%, תשואה שנתית ממוצעת של 6. 74% ושיעור שארפ של 1. 08. על בסיס סיכון מותאם, הקרן סיפקה היסטורית למשקיעים תשואה מספקת.

הקרן מתאימה ביותר למשקיעים המתכננים לפרוש בין 2018 ל -2022. הקרן מקצה כיום 59% 4% מנכסיה למניות ו -40% 6 לאג"ח. קרן זו מתאימה למשקיעים בעלי סיכון סיכון בינוני המבקשים השקעה בקרן פרישה שמתאימה באופן אוטומטי עם תאריך היעד הקרוב.

ואנגארד היעד פרישה 2030 קרן

קרן ואנגארד היעד פרישה 2030 הקרן הונפקה ב -7 ביוני 2006, השיגה תשואה שנתית ממוצעת של 5. 56% מאז הקמתה.הקרן מחזיקה יחס הוצאה של 0. 17%, המהווה 66% פחות מאשר יחס ההוצאה הממוצע של קרנות דומות, על פי ואנגארד. הקרן מיועדת למשקיעים המעוניינים לפרוש ולהשאיר את כוח העבודה בשנת 2030 או בסביבותיה.

הקרן משקיעה את מרבית נכסיה במניות. נכון ל 30 ספטמבר 2015, הקרן משקיעה 44. 6% מהתיק שלה ואנגארד סך הכל שוק המניות קרן מניות המשקיעים, 29. 8% ב ואנגארד סך הכל הבינלאומי מאגר מניות הקרן משקיעים, 18% ב ואנגארד סה"כ בונד שוק II אינדקס קרן משקיעים מניות ו -7% 6 ב ואנגארד סך הכל הבינלאומי בונד אינדקס הקרן משקיעים מניות. עם זאת, הקרן תתאים את תמהיל הנכסים שלה ככל שתתקרב מועד היעד שלה.

בהתבסס על הסטטיסטיקה המודרנית של תיק ההשקעות (MPT), הקרן מתאימה ביותר למשקיעים בעלי סיכון בינוני גבוה עם אופקי השקעה ארוכי טווח, המבקשים לפרוש בין השנים 2028 ו -2032. הקרן הזו היא הטובה ביותר לפרישה בשל ההתאמות בפרופיל הסיכון שלה מתוקפנות לשמרנית על בסיס מועד היעד.

ואנגארד היעד פרישה 2050 קרן

ואנגארד היעד פרישה 2050 הקרן מיועדת למשקיעים המעוניינים לפרוש בתוך או סביב 2050. מאז הקרן בעיקר משקיעה במניות, היא נושאת מידה רבה של תנודתיות. הקרן דורשת השקעה מינימלית של $ 1, 000, כך שהיא מתאימה למשקיע הממוצע עם אופק השקעה לטווח ארוך. הקרן גובה הוצאה שנתית של 0. 18%, המהווה 63% פחות מההוצאה הממוצעת של קרנות נאמנות דומות.

נכון ל 30 ספטמבר 2015, הקרן משקיעה 54. 1% מהתיק שלה ב ואנגארד סך הכל שוק המניות קרן מניות המשקיעים, 36% ב ואנגארד אינטרנשיונל מאגר המניות קרן מניות המשקיע, 6. 9% ואנגארד סה"כ אג"ח שוק II מדד קרן מניות המניות ו 3% ב ואנגארד סך כל הבינלאומי אינדקס איגרות חוב הקרן משקיעים. לקרן יש כיום סך הנכסים נטו של 7 דולר. 9 מיליארד דולר.

על פי נתוני חמש השנים האחרונות, בקרן יש התנודתיות השנתית הממוצעת של 11% .22% תשואה שנתית ממוצעת של .9% 18 ושיעור Sharpe של .08 84 לפיכך, הקרן מתאימה ביותר משקיעים שיכולים לסבול את התנודתיות הגבוהה של שוקי המניות והאג"ח. יתר על כן, היא מתאימה ביותר למשקיעים המבקשים לעזוב את כוח העבודה ולפרוש בין 2048 ל 2052.