יועצים פיננסיים להתמודד עם כמות עצומה של מתח על בסיס קבוע. במובנים רבים, הם שולטים בפרנסתם של לקוחותיהם אשר סומכים עליהם כדי לקבל את ההחלטות הנכונות. הבעיה היא כי אפילו את ההחלטות הנכונות יכול להניב תוצאות בשורה התחתונה עניים אם השוק לוקח ירידה בלתי צפויה.

במהלך זמנים אלה מוטרד ולא בטוח, ניהול מוצק הלחץ יכול להיות המפתח האולטימטיבי לפיתוח יתרון תחרותי.

-> ->

בואו נסתכל על שלושה טיפים כי יועצים פיננסיים יכולים להשתמש כדי לנהל את רמות הלחץ שלהם לשמור על עצמם ועל לקוחות מאושרים. (לפרטים נוספים, ראה: 5 תכונות המיטב יועצים פיננסיים שתף. )

מזהה את Stressors

הצעד הראשון החשוב ביותר כי יועצים פיננסיים יכולים לנקוט כדי לנהל את המאבק שלהם היא לזהות את הדבר הוא מדגיש אותם שם זה. לדוגמה, אם הפחד מפני ההאטה בשוק הוא שמירה על יועץ בלילה, היא צריכה פשוט לומר לעצמה, "אני חוששת כי השוק הולך לקחת downturn ואת הלקוחות יהיו מרוצים הפסדים. "פעולת מתן השמות לבדה הוכחה כמפחיתה את רמות המתח במוח.

כהוכחה, בשנת 2005, חוקרים מאוניברסיטת קליפורניה, לוס אנג'לס ביקשו 30 משתתפים לצפות בתמונות של פרצופים זועמים, מפוחדים או מאושרים. המשתתפים ניסו להתאים את פני המטרה לתמונה אחרת של פנים עם ביטוי דומה חצי מהזמן וניסו להתאים את הפנים למילה במחצית השנייה של הזמן. סריקות מוח פונקציונליות של MRI הראו שכאשר הם מסמנים פרצופים במילים, החלק במוח המעכב את הרגש הופעל והמערכת הלימבית האימפולסיבית הייתה פחות פעילה.

Reframe the מצב

דרך שנייה להתמודד עם הלחץ הקשור לעבודה היא לשחזר את המצב באור טוב יותר. לדוגמה, אם השוק לוקח ירידה משמעותית, יועץ פיננסי אולי רוצה להזכיר לעצמו את ההזדמנות לקנות מלאי יותר במחיר טוב יותר תוך ניצול פוטנציאלי של קצירת הפסד מס. ההאטה עשויה גם להיות בריאה לכלכלה בטווח הארוך אם מחירי הנכסים נעשים גבוהים, וללקוחות יש אופק ארוך טווח. (לקריאה בנושא, ראה:

כיצד לשמור על לקוחות במהלך downturn. באוניברסיטת קולומביה בניו יורק, קווין אוקסנר הוכיח את האפקטיביות של טכניקות אלה על ידי הצגת אנשים תמונות של אנשים בוכים מחוץ כְּנֵסִיָה. הסצינה גרמה לאנשים רבים להיות עצובים בהתחלה, אבל אז ביקש החוקר מהמשתתפים לדמיין שהאנשים בוכים בדמעות שמחה בחתונה. שוב, סריקת מוח של MRI הראתה שהתגובה הרגשית של המשתתפים הללו השתנתה מיד עם שינוי השקפתם על המצב.

קבע כללים וציפיות

דרך שלישית ומעשית להימנע מלהיות לחוץ היא תמיד לשחק על ידי קבוצה של כללים במקום קבלת החלטות על לטוס. יתר על כן, היועצים תמיד צריך לוודא כי לקוחות לקנות את הכללים האלה לפני מסירת כל הנכסים להיות מנוהל. על פי כללים אלה, על היועצים להגדיר ציפיות שמרניות עבור לקוחות המדגישים ביצועים ארוכי טווח על רווחים או הפסדים לטווח קצר.

עליית מה שנקרא robo- יועצים וטכנולוגיות אחרות יכול להפוך את התהליכים עוד יותר קל ליועצים פיננסיים ליישם. Betterment Institutional מציעה פלטפורמה אוטומטית המבוססת על כללים עבור יועצים פיננסיים אשר ביעילות פרויקטים סיכונים והחזרות לאורך זמן. כלים אחרים כמו Riskalyze מסייעים להגדיר ציפיות ללקוחות על בסיס סובלנות הסיכון שלהם, אשר מסייע להם להעריך עד כמה מסוכן ההשקעות שלהם עשוי להיות כדי להגיע למטרות מסוימות.

השורה התחתונה

ישנן דרכים רבות ושונות לניהול מתח כיועץ פיננסי. בין אם תרגול טכניקות הפרט להפחתת מתח מדעי או פשוט להגדיר את הכללים ואת הציפיות הנכון עבור הלקוחות, הטכניקות המפורטות לעיל אמור לסייע ליועצים להשיג יתרון תחרותי במהלך זמנים מוטרדים ולא בטוחים. (לקריאה הקשורה, ראה:

למעלה 5 טעויות כל היועצים צריכים להימנע. )