יועצים פיננסיים פועלים בענף תחרותי זה רק להיות יותר צפוף עם עליית robo- יועצים. על ידי יצירת הרגלים מקצועיים חזקים, היועצים יכולים להגדיר את עצמם מלבד התחרות ואת המיקום עצמם להצלחה ארוכת טווח.

מאמר זה יסתכל על חמישה הרגלים כי כל יועץ פיננסי צריך להצליח וכמה דרכים ייחודיות כדי לעזור לבנות את ההרגלים האלה לאורך זמן. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Cybersecurity: מדוע חומת האש שלך לא מספיק. )

-> ->

להזדהות עם לקוחות

היועצים הפיננסיים הטובים ביותר תמיד לפעול לטובת הלקוחות שלהם, גם כאשר הם אינם נאלצים לעשות זאת על פי חוק. בנוסף חובות נאמנות, זה אומר לשים את עצמך בנעליו של הלקוח בכל הנוגע לכל ההיבטים של היחסים.

דרך מצוינת לבנות את ההרגל של empathizing עם לקוחות היא לגלף את החלק של היום המוקדש revisiting תיקי לקוחות reassessing אותם לשינויים. כאשר השוק פונה דרומה, חשוב גם להגיע באופן יזום ללקוחות כדי להבטיח להם שאתה מכיר את הירידה בשוק ועשית את כל ההתאמות הנדרשות לתיקים שלהם, כגון קצירת מסים כדי לנצל את יְרִידָה.

-> ->

להיות חולה, לא למהר

יועצים פיננסיים עשויים להיות לוח זמנים עמוס כי מרגיש קדחתני לפעמים, אבל חשוב לשים בצד את הרגשות האלה כאשר נפגשים עם לקוחות. מלבד לעזור ללקוחות לא מרגיש מיהר, חשוב באמת להקשיב למה שהם אומרים כדי לקבל תמונה מלאה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד חינוך לקוח פוטנציאלי יכול להרוויח לך לקוח חדש )

ניהול קשרי לקוחות (CRM) כלים יכול להיות יקר עבור לסייע ליועצים לגרום ללקוחות להרגיש חשוב, תוך חיסכון זמן יועצים על ידי להיות מוכן לענות על כל השאלות על המקום. בנוסף לקבלת תמונה מלאה, כלי CRM יכולים לסייע ליועצים לזכור פרטים אישיים חשובים שיכולים לעזור להתחבר עם לקוחות - כמו ימי הולדת או אירועי חיים - ובסופו של דבר לעזור ללקוחות להרגיש יותר בנוח כאשר הפגישה.

-> ->

מעולם לא עצרו את הלמידה

השווקים הפיננסיים עשויים להישאר זהים לאורך השנים במובנים רבים, אך מוצרים פיננסיים חדשים (כגון תעודות סל) וטכנולוגיות (כמו איזון מחדש של תוכנה) תמיד מתגלגלים האופק. חשוב לשמור על קשר עם טכנולוגיות אלה כדי להציע ללקוחות את השירותים החדישים ביותר.

פרסומים פיננסיים, הן דפוס מקוון, הם דרך מצוינת לשמור על קשר עם המגמות האחרונות, תוך השתתפות באירועים בתעשייה יכול לעזור לחבר יועצים עם מומחים בתחומים מסוימים. כדי לבנות את הרגל של למידה, היועצים צריכים להקדיש חלק של היום שלהם כדי ללמוד להירשם מגזינים או פרסומים מקוונים כדי ליצור תוכן נכנס.היועצים עשויים גם לשקול לשקול הוספת אישורים מקצועיים נוספים לאורך זמן לרפרטואר שלהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: 5 חייבים לקרוא בלוגים עבור יועצים פיננסיים

תן בחזרה

עסקים רבים מתייחסים אלטרואיזם כמו במחשבה שנייה, אבל אלה שהופכים אותו חלק חשוב של המשימה שלהם נוטים כדי לגייס את ההצלחה ביותר. בנוסף להשתתף כנסים בתעשייה, זה יכול להיות חונכות סטודנטים או מתן שירותי פרו בונו עבור הנזקקים.

הדרך הטובה ביותר להתחיל היא להתחייב ללוח זמנים קבוע או תוכנית. לדוגמה, יועצים עשויים להנחות את התלמידים לקחת את הבחינה CFP כל יום שישי או להתנדב לשים בסמינר פרישה בסוף השבוע בסמינר מקומי. דרך נוספת לתת בחזרה יהיה לפרסם הודעות בלוג רגיל המספק תובנות חינם בתחומים שונים של האוצר או לתרום תוכן פרסומים חינם שנועדו לעזור לציבור הרחב עם תכנון פיננסי.

תמיד להיות מוכר בקפידה

לקוחות קיימים עשויים להיות נשמת אפה של כל תרגול, אבל לקוחות חדשים נדרשים על מנת לקיים ולהגדיל את העסק. אף אחד לא אוהב להיות קר המכונה, יועצים תמיד צריך לדבר, לכתוב תוכן, או שיווק בדרך כלשהי ליצור מוביל ב-מוביל.

דרך מפתיעה לבנות הרגל של מכירת תמיד היא לבנות חשיבה של עזרה לאחרים. אמנם אין מכירות מפורשות המגרש מעורב, מעשה של עזרה לאחרים מוכיח מומחיות בנושא הנושא מייצג אסימון בתום לב, אשר עשוי לייצר רבים יותר קשורה מוביל יותר מאמצי השיווק מחוץ למאמץ. ישנן דרכים רבות ושונות לעזור לאחרים, כולל הדרכים שנדונו לעיל.

השורה התחתונה

יועצים פיננסיים פועלים בענף תחרותי, אך למרבה המזל, בניית הרגלים מקצועיים מתאימים יכולה לעזור להם להתבדל. על ידי empathizing עם לקוחות, להיות סבלני, תמיד למידה, נותן בחזרה לחברה, ומכירה טקטית, היועצים יכולים להבטיח בסיס לקוחות מאושרים זרם קבוע של מוביל נכנס לגדול ההכנסות לאורך זמן. (לפרטים נוספים, ראה: 6 טיפים שיווקיים חיוניים עבור יועצים פיננסיים .)