אם אתה מכיר יועץ פיננסי, שקול לכבד את הזמן ואת העבודה הקשה כי אדם לשים לתוך מאמץ זה. אנשים רבים עם חלומות להיות יועץ פיננסי יתחילו לקחת קורס ממוקד באוניברסיטת ניו יורק, טקסס טק, המכללה לתכנון פיננסי, או JR Financial Group. לאחר מכן, על מנת להפוך מתכנן פיננסי מוסמך, כי אדם חייב לקחת מבחן עם שיעור של כ 60% לעבור על הניסיון הראשון.

אם הכל הולך טוב, אז יועץ פיננסי חייב להמשיך לחנך את עצמם לגבי השקעות, ביטוח, משכנתאות, מסים ועוד. המטרה האולטימטיבית היא לחנך את הלקוחות כיצד לבזבז ולשמור על מנת להשיג מטרות לטווח ארוך. זה לא גישה אחת אסטרטגיה- cover-all. במקום זאת, אסטרטגיות צריך להיות מתוכנן על בסיס כל מקרה לגופו בהתבסס על המצב הכספי הנוכחי של הלקוח ואת המטרות. (למידע נוסף, ראה:

בתי הספר הטובים ביותר לתכנון פיננסי רוצה להיות מתכנן פיננסי? לחץ כאן . -> > לחץ גבוה

כדי לתת לך מושג על כמה הלחץ מגיע עם הכיבוש הזה, זה כרוך בניהול פעיל של השקעות של הלקוח, הכולל מניות, אג"ח, נדל"ן, קרנות נאמנות, תעודות סל, איגרות חוב ועוד. למרות היעדים ארוכי הטווח, יועץ פיננסי ימסור בדרך כלל דוחות רבעוניים על הערכת הנכסים וביצועיהם.

אפילו היועצים הפיננסיים הטובים ביותר יכול להיות רבע רע, וזה מסגרת זמן קצר מאוד בעולם ההשקעות. זה הכרחי עבור יועצים פיננסיים כדי לסייע ללקוחות להבין כי הם לא סוחרים, אבל יועצים שמטרתם להישאר כמובן ולספק תשואות ריאליות לטווח ארוך. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים יכולים לעזור ללקוחות תנודתיות בקיבה

.)

יועץ פיננסי טוב גם ליידע את הלקוחות על איך למקסם את החזרי המס מבוסס על ניכויים ופטורים, לעזור ללקוח להבין איך לשלם עבור המכללה של הילד שלהם, וכיצד להכין פיזית לפרישה. זה הולך הרבה יותר עמוק מאשר הדיוט רבים יבינו וכולל תחזיות האינפלציה, הערכת הנכס הצפוי, ואת תוחלת החיים. עם מידע זה ביד, יועץ פיננסי מיומן יכול להמליץ ​​על שינויים ההוצאות של הלקוח ואת ההרגלים חיסכון. (לקריאה בנושא, ראה:

5 שאלות ויטל יועצים צריך לשאול לקוחות חדשים

.) כל זה אולי נשמע כמו הרבה עבודה קשה, וזה בהחלט המקרה. לכן יועצים פיננסיים זקוקים לעזרה. סיוע וכלים

מתכננים פיננסיים לחיות בסביבה עסקית דינמית שבה זה הכרחי כדי לשמור על קשר עם השינויים האחרונים ואת הטכנולוגיה המודרנית. לדוגמה, מתכנן פיננסי טוב בעולם של היום משתמש CRM, או ניהול קשרי לקוחות.מונח זה הוא מובן מאליו, אך investopedia מציע הגדרה מעמיקה יותר:

"העקרונות, שיטות העבודה והנחיות שארגון עוקב אחרי אינטראקציה עם לקוחותיו. מנקודת ראותו של הארגון, מערכת יחסים זו כוללת לא רק את היבט האינטראקציה הישירה, כגון תהליכי מכירה ו / או שירות, אלא גם בחיזוי וניתוח של מגמות והתנהגויות של לקוחות, אשר בסופו של דבר משמשות לשיפור החוויה הכוללת של הלקוח

. "

במובן הפשוט ביותר, CRM מאפשר ליועץ פיננסי ל: ניהול אנשי קשר ולקוחות

פלטפורמות גישה להצגה ללקוחות באמצעות טלפונים חכמים וטאבלטים

• כלים להצעת גישה המהירים והפשוטים

• > טכנולוגיה משופרת הובילה לשיפור זמן יעילות. תחשוב על איך חברות ציבוריות תמיד מחפשים לקצץ בעלויות כדי לשפר את השורה התחתונה. יועצים פיננסיים לנקוט גישה דומה, אבל זה מתחיל לעתים קרובות עם הזמן. (

• לחץ כאן לקבלת רשימה של ספקי תוכנה CRM

.) יועצים פיננסיים לא יכול ללכת לבד. לא משנה כמה מישהו טוב במה שהם עושים, מערכת תמיכה תמיד מספק יתרון. יועץ פיננסי זקוק לברוקר-סוחר. ישנם מוסדות רבים המציעים שירותי ברוקר-סוחר, כולל וולס פארגו יועצים ומריל לינץ 'גלובל Wealth ניהול, LPL פיננסים אחזקות בע"מ (LPLA LPLALPL אחזקות פיננסיות Inc.50 21 + 0 36%

Created with Highstock 4. 2. 6 ). LPL פיננסי הוא ברוקר עצמאי עצמאית הגדולה ביותר בארצות הברית, והוא משמש 13, 500 יועצים פיננסיים עצמאיים. אם מציע הכל מתוך צוות פנימי שיכול לדבר מעמיק על תוכניות ביטוח חיים וכיצד לבנות אותם לתמיכה פיצוי בדרך של תשלום, יתרונות בריאותיים, פנסיה, כיסוי E & O ועוד. על ידי ניצול של כלים מבוססי טכנולוגיה המוצעים על ידי LPL פיננסי (וסוכני ברוקרים אחרים), יועצים פיננסיים יוכלו להפחית עלויות, להגביר את המהירות ולשפר את היעילות הכוללת ואת היעילות. כלים אלה מאפשרים לייעל את פעולת ההשקעות; מצגות מקצועיות; מחקר מיוחד; גישה לדלפק מסחר עם הון עצמי מנוסה, הכנסה קבועה וסוחרים בקרנות נאמנות המשתמשים בטכנולוגיה מודרנית לביצוע עסקאות בנפח גבוה; לקוח רכישת וחומרי שימור וחומרים; חסכונית כלי שיווק; ופישוט ניהול תיקי השקעות. (לקריאה בנושא, ראה:

איזה רובו יועץ הוא הטוב ביותר עבור יועצים פיננסיים?

טכנולוגיה יועצים רבים מעסיקים מגוון רחב של טכנולוגיות המחשוב כדי לנהל את עומס העבודה שלהם, לתקשר עם לקוחות, , להציג מצגות ולהפעיל תוכניות CRM ואפליקציות אחרות (חלקן עשויות להיות זמינות רק במחשבים עם Windows). לדוגמה, כמה יועצים נשבע על ידי Fidelity AdvisorChannel, כלי המסייע ליועצים לפקח ולסחור חשבונות לקוחות. וגם עבור יועצים בדרכים (ואלה חסרים VPN), GoToMyPC ושירותים דומים יכול להיות כלי רב ערך עבור גישה לקבצים מרחוק.אם כבר מדברים על קבצים אלה, כדאי שתגבה אותם באופן קבוע - או עדיף - באופן אוטומטי. ישנם שירותים שונים המסייעים לך לעשות את זה; הנה רשימה טובה מהמחשב מגזין. אל תשכח את הדברים הקטנים שיכולים באמת לסייע הפרודוקטיביות, כגון טלפון חכם ותוכנית נתונים, צג מחשב נוסף, המגרסה וקל לשימוש סורק.

השורה התחתונה

זה לוקח הרבה השכלה, זמן, עבודה קשה עבור יועץ פיננסי לפגוש מעמד מקצועי. ואז מתחילה העבודה האמיתית. על מנת שיועץ פיננסי יספק את העצה הטובה ביותר ואת השירות ללקוחות, עליו או לנצל את הכלים הזמינים, ובעולם של היום, שיש לו הרבה מה לעשות עם הטכנולוגיה. כלים אלה מוכווני טכנולוגיה יש פוטנציאל אופטימיזציה הקצאת הנכסים, לחסוך זמן, ולהפחית עלויות. אם אתה קורא את זה מנקודת המבט של המשקיע, אז זה אותו דבר כמו בו זמנית גדל בשורה העליונה והתחתית, אשר המטרה עבור כל עסק. (לקריאה בנושא, ראה:

מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים

ו רו"ח, CFA או CFP - בחר בקיצור שלך ) דן מוסקוביץ אין שום משרות בוולס פארגו או LPL.