משקיעים פעילים צריכים לפקח על תיק ההשקעות שלהם כל הזמן. משקיעים פסיביים, או אלה עם אופק לטווח ארוך, עם זאת, יכול להרשות לעצמו לנקוט גישה מנוח יותר בחזרה. אבל כל המשקיעים עדיין צריכים לעשות את שיעורי הבית שלהם מעת לעת. חמשת הטיפים הבאים יכולים לעזור לך לנהל את הזמן שלך ואת ההשקעות שלך כראוי.

מדריך: עקרונות בסיסיים

1. שמור על קשר עם מגמות בשוק - שבועי אתה לא צריך את הטלוויזיה שלך מכוון ל- CNBC בכל עת, אבל אתה צריך לעיין במגזינים הפיננסיים האחרונים וכתבי עת מסחריים, ולנסות לכוון את הטלוויזיה ממוקד מופעים מופעים לפחות פעם בשבוע. האינטרנט הוא עוד מקום נהדר לקרוא על אסטרטגיות להשקעה, כמו גם כדי לקבל תחושה של מה אנשי המקצוע אומרים על כיוון השוק הצפוי. כדי לחתוך את כל הקריאה עודף - רק לוודא שאתה מקבל להתמודד על אילו תעשיות נמצאים או מתוך טובה, יחד עם הבריאות של השוק הכולל.

-> ->

קרא או האזן לחדשות זכור כי הגיאופוליטי הולך על יכול להשפיע על תיק ההשקעות שלך; כך יכול החדשות של מסים גבוהים יותר, או תנודות מטבע. זה אומר שאתה צריך לכל הפחות, לתפוס את דוחות השוק בסוף השבוע בטלוויזיה או בעיתונות המקומית / הלאומית שלך. המטרה כאן היא לקבל את התמונה הגדולה או את המגמה, ולאחר מכן לבצע שינויים בתיק שלך בהתאם.

(הערה: אל תתפתו להחלטה בגלל "חדשות היום". במילים אחרות, הפרשנות הפיננסית שאתם רואים בטלוויזיה, כמו החדשות הליליות שלכם, מעוטרת לפעמים כדי לגייס יותר מאזינים, אז שוב, נסה לפענח את המגמות ארוכות הטווח ולסלק את השטויות היומיומיות שבהן משתמשות אמצעי התקשורת הפיננסיים כדי לשדר את השידורים שלהם.השאלה שאתה צריך לשאול את עצמך תמיד בעת צפייה או הקשבה לפרשנות פיננסית היא "איך זה ישפיע עלי או על התיק שלי?")

2. סקירת דוחות כספיים - רבעון כלל זה חל בעיקר על משקיעים שקונים מניות בודדות. על המשקיעים לעיין בסקירה של דוח וניתוח (MD & A) של החברה בדוחות הכספיים של החברה, וכן את הצהרת 10-K, 10-Q ו- proxy (שהוגשו ל- SEC) כדי לקבל מושג טוב יותר על ההנהלה הזדמנויות וסיכונים לחברה יחד עם הביצועים האחרונים שלה.

כאשר אתה עושה מחקר זה, שאל את עצמך את השאלות הבאות:

• האם ההנהלה אופטימית לגבי העתיד של החברה?
• האם זה עשה את כל ההערות תובנה לגבי פוטנציאל הרווחים בעתיד?
• האם זה שוקל רכישה גדולה או מכירת נכס שיכול להשפיע על הרווחים?
• האם האשראי שלה במצב טוב או רע? האם זה עלול להשפיע על הצמיחה העתידית של החברה?

כל אלה עשויים להיות מטופלים בדוחות הכספיים, אשר מסייעים בתהליך קבלת ההחלטות של המשקיע.להיות בלש, ולנסות לחפור בעבר את כל יחסי ציבור מוך כדי לראות מה וניהול באמת אומר.

לפעמים המילה הכתובה היא המקום הטוב ביותר עבור המשקיעים כדי לקבל תובנה חשובה לגבי הפעילות הפנימית של החברה, כי פגישות פנים אל פנים וכמה שיחת ועידה הם מאוד סקריפט, במיוחד לאור הגידול בתביעות יזום בעלי המניות. (לקבלת מידע נוסף על קבלת המידע הדרוש לך ממסמכים אלה, קרא את מה שאתה צריך לדעת על דוחות כספיים ו- הערות שוליים: התחל לקרוא את האותיות הקטנות .)

3. שיחות או קרנות ראיון או חברות - פעם או פעמיים בשנה מנסה להדביק עם אנשי מקצוע אחראי או קרנות או חברות יכול להיות עבודה במשרה מלאה, ולכן זה בדרך כלל הכי טוב לבחור כאשר אתה מנסה סוגים אלה של התכתבות. בחר פעם בשנה כאשר הם איטיים יותר או יותר מסוגל לדבר איתך - וברגע שיש לך אותם על הקו, לשאוב אותם לקבלת מידע על המקום שבו השוק או תעשייה מסוימת או המניה בראשותו. לפעמים הם יספקו תובנה חשובה שעדיין לא חשבתם - או שאין לכם זמן לחקור.

כאשר אתה מדבר עם אנשי מקצוע אלה, לנסות לשאול שאלות פתוחות כגון:

• לאן אתה חושב החברה היא הכותרת?
• מהם הסיכונים הגדולים ביותר?
• מה אתה חושב האנליסטים בוול סטריט משקיפים או undervaluing לגבי החברה?

אתה עשוי להיות מופתע מכנות התגובות שתקבל - ללא עלות בזמן אמת לך!

4. השתתף בשיחות ועידה - שנתית
אל תהיי מאוימת. התקשר נציג נציג המשקיע בחברה יש לך מלאי כדי לראות אם אתה יכול להקשיב על שיחת ועידה של החברה בסוף השנה. אתה יכול גם לבדוק את קשרי משקיעים של החברה בסעיף בדף האינטרנט שלהם, אשר לעתים קרובות לספק מידע על תאריך השיחה הבאה יחד עם קישור להאזין לשיחה באינטרנט. בגלל רגולציה גילוי הוגן וחברות להתמקד יש בימים אלה על גילוי מידע למשקיעים בודדים ומוסדיים כאחד בבת אחת, חברות רבות יאפשרו השתתפות הפרט משקיע אם המשקיע מבקש להשתתף מראש, כך שהחברה יכולה לארגן להקים שורה נפרדת.

מה שאתה מקשיב בשיחה זו הוא מה שהמנהל אומר על העתיד של החברה, אבל גם את האופן שבו הם אומרים את זה. האם הם מאמינים למה שהם אומרים? האם הם מתלהבים או סתם עוברים את התנועות? מידע זה עשוי לספק לך את הרצון לקנות או יותר מניות או לחסל את המיקום לחלוטין.

החלק הראשון של השיחה יעבור על הכספים של החברה עבור תקופת הזמן יחד עם כל ההתפתחויות הרלוונטיות אחרים. זה לאחר מכן ואחריו Q & A הפגישה, בדרך כלל עם אנליסטים, אשר לעתים קרובות את החלק החשוב ביותר של השיחה מאז אתה יכול לראות איך ההנהלה מגיב לשאלות קשות אלה.

(הערה: כפי שצוין לעיל, שיחות רבות הן סקריפט, וניהול לפעמים צפוף שפתיים לגבי העתיד כי הם לא רוצים להאשים את כל הכישלונות.עם זאת, המשקיע צריך לא רק לחפש את מה שנאמר, אבל מה לא אמר גם כן. אם חברה עושה בדרך כלל תחזיות פיננסיות בכל רבעון, אבל פתאום עצרה, אז זה עלול להיות סימן רע לחברה, אבל סימן טוב לך לצאת.)

5. הימנע רכילויות או ספקולציות - יומי אתה לא צריך לעקוב אחר השינויים בשוק על בסיס יומי כדי להצליח כמשקיע, אבל להיות מודעים למגמות בשוק יכול לעזור לך לצמצם את ההקשבה "טיפים חמים "או טחנות שמועה לאורך כל היום. דרך טובה לעצור את החרדה שנגרמת על ידי רכילות השקעה שאתה שומע היא לרדוף את המידע הנכון עכשיו. שני תחומים גדולים להתמקד הם הריבית ואת עלויות הסחורות / העבודה.

מחפשים עניין ריבית גבוהה בדרך כלל להוריד מחירי המניות נמוך יותר, כי אם חברות להשקיע יותר כסף על תשלומי ההלוואה, זה יהיה לדכא את הרווחים שלהם, ואת הרווחים נמוכים יותר כדי להשוות את מחירי המניות. לעומת זאת, תעריפים נמוכים יותר יכולים לומר כי הן חברות והן יחידים ישקיעו פחות על תשלומי הריבית, השורות התחתונות יגברו, והרווחים הגבוהים יתורגמו למחירי הון גבוהים יותר. בידיעה כי הריבית הריבית ביותר הוא להיות בחשבון את מחירי השוק עכשיו להיות מסוגל לראות איך זה יכול להשפיע על המחירים העתידיים יעזור לך לנכש את כל טיפים רכילות שאתה עשוי לקבל עכשיו.
מעקב אחר מחירי סחורות / עבודה

המשקיעים צריכים לעקוב אחר עלויות הדלק ומחירי הסחורות האחרים כדי למדוד כיצד שינויים אלה עשויים להשפיע על אחזקותיהם. לדוגמה, תעשיות מסוימות, כגון הובלות, לראות את הרווחים שלהם ירידה דרמטית כאשר מחירי הנפט הגולמי עלייה. אחרים, כגון חברות חיפושי נפט, משתפרים כאשר עסקאות הנפט גבוהות יותר. עליית מחירי הפלדה והעץ תשפיע לרעה על חברות הבנייה והייצור. עלויות העבודה העולות יקברו את כולם, אך בעיקר קמעונאים שבדרך כלל מעסיקים עובדים בשכר מינימום. אם אתה יודע מה בתיק שלך מראש, אתה יכול לחתוך את החרדה במסלולים שלה ולהתאים את תיק בהתאם.
הזמן שלך הוא כסף

קביעת כאשר המידע שלך הוא בעל הערך הרב ביותר יכול לעזור לך לצמצם את שעות אתה מבלה מיון בדוחות הכספיים. חודשי הקיץ הם בדרך כלל חודשים חלשים בשוק, מניות שנרכשו עלול לדעוך. ספטמבר ואוקטובר הם גם חודשים קשים מבחינה היסטורית - ומכירת מסים בסוף השנה עלולה לדכא עוד יותר את המניות. אם אתה מרוצה שהמלאי שבבעלותך או שאתה מעוניין לרכוש הוא על בסיס מוצק, תוכל להמשיך עם הרכישות שלך, אך הקפד לשקול גורמים עונתיים בעת ניסיון לבצע רכישה או מכירה. להיות משקיע לא אומר שאתה צריך לקבל מנוי יומי ל"וול סטריט ג'ורנל "או לשבת מול המחשב כל היום. אבל אם אתה מקווה לעלות או טוב יותר מאשר הממוצע בשוק לאורך זמן, ניהול הזמן שלך כמו שאתה מנהל את התיק שלך יכול לעשות את "סנט" ביותר.