בעולם זה עשה זאת בעצמך (DIY), אנשים רבים בוחרים לנהל את ההשקעות שלהם בכוחות עצמם. אחרי הכל, האינטרנט הוא אוצר של מידע, בפורומים מקוונים המסחר להקל על משקיעים רגילים לסחור כמו המקצוענים. עם זאת, גם אם אתה מודע להשקעה, לפעמים קצת עזרה יכולה ללכת דרך ארוכה. בין אם אתה מתקשה לתכנן את פרישתך, או שיש לך נכס אתה רוצה לעזוב את היורשים, הנה מבט על חמש סיבות מקבל את עזרתו של המתכנן הפיננסי יכול להחזיר לך דיבידנדים.

-> ->

אתה לא יודע איך לשמור על פרישה

תכנון פרישה ושמירה בדרך כלל הולך מעבר רק לשים כסף משם בתוכנית פרישה בחסות החברה. בעוד תוכניות חיסכון אלה לעזור, לעתים קרובות אנשים צריכים להשלים 401 (K) עם חיסכון נוסף השקעות. זה אפשרי אתה תחיה יותר מעשרים שנה פרישה, ואם אתה רוצה לשמור על אותו סגנון חיים היה לך כאשר עבדת, תצטרך את עזרתו של יועץ פיננסי. מתכננים פיננסיים ילך על המצב הכלכלי הנוכחי שלך. בנוסף, הם יעזרו לך להבין כמה אתה מציאותי צריך פרישה מבנה תוכנית העונה על המטרות שלך ואת הצרכים.

-> ->

נישואין או גירושין הוא בקלפים

מקבל מתוח פירושו יותר משני אנשים באים ביחד. זה גם אומר שילוב של הכנסות, נכסים, חובות. עם צרות כספיות להיות אחת הסיבות העיקריות אנשים מתגרשים, מקבל את עזרתו של המתכנן הפיננסי לפני שאתה הולך במעבר או רק מיד לאחר להתחתן יכול ללכת דרך ארוכה במניעת סכסוכים בנישואים. מתכנן פיננסי יכול לעזור הן לבעל והן לאשתו התקציב שלהם, לשמור על מטרות משותפות ולעשות את הבחירות ההשקעה הנכונה. אם הזוג הצעיר יש רעיונות שונים על היעדים הפיננסיים שלהם, מתכנן פיננסי יכול לגשר על הפער.

אותו הדבר ניתן לומר על גירושים. אם זו הפעם הראשונה שאתה תהיה ניהול כסף בכוחות עצמך, או שאתה בא לתוך הפתעה פתאומית בגלל גירושין הממשמש ובא, מתכנן פיננסי יכול לעזור לך לאורך הדרך.

אתה מטפל להזדקנות או הורה חולה

אף אחד לא רוצה לראות את אמא או אבא שלהם להיות חולה כשהם מזדקנים, אבל למרבה הצער, זוהי מציאות עבור מיליוני אנשים. טיפול בהורה מזדקן או חולה ידרוש יותר מאשר להיות מטפל, זה הולך לעלות כסף והרבה מזה. אם אתה לא יודע איפה להתחיל במונחים של תשלום עבור טיפול או שאתה מתקוטט עם אחים על הדרך הטובה ביותר לעשות את זה, מתכנן פיננסי יכול להיות בסדר. אחרי כל המתכננים הפיננסיים הם מפלגות נייטרלי ולא הולכים לקחת צד במאבק משפחתי. מומחים בטיפול זקנה הולכים לדעת את הפרטים הקטנים במונחים של כיסוי החשבונות, מקבל את הטיפול הטוב ביותר, והאם או לא האדם זכאי לסיוע והטבות הממשלה.

אתה מקבל פתע פתאומי

יש סיבה רבים הזוכים בלוטו בסופו של דבר לפשיטת רגל כמה שנים מאוחר יותר: הם לא יודעים איך להתמודד עם מציאה פתאומית. בין אם יש לך רק סכום גדול של כסף מנחלה, זכית בלוטו או נחת עבודה משתלם, ניהול כמויות גדולות של כסף יכול להיות מסובך. אם אתה עושה כמה טעויות רעות, כי הכסף יכול להיות נעלם בתוך זמן קצר, ולכן את העזרה של המתכנן הפיננסי עשוי להיות נחוץ. כאשר אנשים מגיעים לכסף, הרבה ידיים הם בדרך כלל המורחבת מחפש דרך במזומן פנימה מתכנן פיננסי הוא הולך לתת לך עצות קוליות ולמנוע ממך לנפח את הכסף על מתנות למשפחות וחברים. המתכנן הפיננסי גם יעזור לך להבין דרכים לגדול הפתעה פתאומית שלך לפגוש את המטרות שלך זמן רב.

יש לך נדל"ן אתה רוצה לעזוב את היורשים

הכוונה לעזוב את האחוזה ליורשים היא להבטיח שהם יכולים לחיות בנוחות לאחר שאתה נעלם, אבל להמציא תוכנית הנדל"ן הפך מורכב יותר ויותר, ועלול לדרוש את עזרה של מקצוען. בעוד תוכנית הנדל"ן יש לשקול חוקי המס הפדרלי, עכשיו ממשלות המדינה יש נכנס לערבב עם לפחות תשעה עשר מהם בעל מס עיזבון או מס ירושה. ניו ג'רסי ומרילנד. בנוסף ההשלכות המס של תוכנית הנדל"ן, ההורים צריכים לשקול מי להשאיר את הכסף ומי יהיה אחראי על האחוזה. מתכנן פיננסי טוב יעבוד איתך כדי ליצור תוכנית הנדל"ן המטפל בצרכים ומטרות של יורשים מרובים.

השורה התחתונה

הולך לבד יכול להיראות כמו הדרך הזולה ביותר לנהל את הכסף שלך השקעות, אבל זה יכול בסופו של דבר עולה לך הרבה בטווח הארוך. בין אם אתה נאבק לתכנן פרישה, או שאתה בא לתוך פתאומי פתאום, את עזרתו של מתכנן פיננסי בעל ידע רב מכובד יכול ללכת דרך ארוכה כדי לוודא שאתה נשאר על מנת לענות על הצרכים הפיננסיים הייחודיים שלך ואת המטרות.