מאפיינים שונים נפרדים יועצים פיננסיים טובים מן הרע ואת מוצלח מן נכשל. אם אתה רוצה להיות יועץ פיננסי או פשוט צריך לשכור אחד כדי לעזור עם התכנון הפיננסי שלך, הנה חמש תכונות לזכור כי היועצים הפיננסיים המוצלחים ביותר יש.

תשוקה לתכנון פיננסי וניהול עושר

היועצים הפיננסיים המוצלחים הם אלה שיש להם תשוקה מוחלטת לנושא. זה חשוב כי סטנדרטים, חוקים, מתודולוגיות ומוצרים בתוך עולמות פיננסיים ההשקעה מתפתחות כל הזמן. כאשר יועץ פיננסי יש תשוקה ענקית לנושא, אדם זה טבעי gravitates לכיוון למידה יותר ויותר על התעשייה בכל יום. אלה ללא תשוקה זו בעקביות נופלים מאחור ומאבק כדי לשמור על קשר עם ההתפתחויות בתעשייה. זה לבד יכול להיות ההבדל בין הצלחה לכישלון כיועץ פיננסי. שאלה טובה לשאול יועצים פיננסיים עם כל שיחה היא, "מה חדש בענף?"

יכולת אנליטית עמוקה

ישנם תחומים רבים המעורבים בתוכנית פיננסית מלאה ומקיפה. תכנון תזרים מזומנים, תכנון פרישה, ניהול השקעות, תכנון ביטוח, תכנון מקרקעין ותכנון מס הם כמה תחומים מרכזיים שיועץ פיננסי מוסמך יכול לסייע ללקוחות. יכולת אנליטית עמוקה בכל התחומים הללו היא חשובה, אבל זה אולי החשוב ביותר בחלק ההשקעה. יועצים פיננסיים מצליחים יודעים כי הסיכון ואת היחסים לחזור כוננים כמעט כל היבט של תוכנית פיננסית. בניית תיק השקעות את הדרך הנכונה ואת היכולת לייחד את הנכסים כמו שינוי זמן ויעדים הוא קריטי. חשוב ליועץ פיננסי להיות מסוגל לנתח ולתכנן תיק במסגרת מגוון של ערכים, כגון סטיית תקן, ביתא, הקצאת נכסים אסטרטגית, הקצאת נכסים טקטי ו drawdown.

-> ->

Salesmanship מקצועי

זוהי דרישה מפתח עבור יועצים פיננסיים מוצלחים. יועצים פיננסיים חייבים לגדול ספר העסקים שלהם כדי לשגשג. היכולת למכור את השירותים שלהם על פני כל קשת של תכנון פיננסי, מניהול השקעות לתכנון הנדל"ן, הוא הכרחי עבור יועצים פיננסיים כדי להצליח. אמנם, מכירות של שירותים או מוצרים לא צריך להיעשות אך ורק כדי לבצע מכירה. השירות או המוצר חייבים באמת לעזור ללקוח. עם זאת, מכירות בכל זאת יש צורך. יועץ פיננסי חייב להיות מסוגל לתקשר בבירור ללקוח את הבעיה או הפער בתוכנית הפיננסית שלו שקיים, להעביר כראוי את הפתרון, וכצעד אחרון, לבקש את הלקוח או של הלקוח הפוטנציאלי.יועץ פיננסי אשר לא יכול לגייס את האומץ לבקש עסקים ללא ספק לקבל כלום. עם זאת, את המאפיין הבא הוא חיוני.

אמונה כי האינטרסים חייבים להיות מיושרים

יועצים פיננסיים מוצלחים הם אלה לשים את האינטרסים של הלקוחות שלהם הראשון האינטרסים שלהם השני. היועץ חייב להאמין כי האינטרסים הפיננסיים של שני הצדדים צריכים להיות מיושרים, או אחר עלול לקרות מערכת יחסים מזיקה. זה מיותר ולא מוסרי למכור מוצרים הלקוח כי הלקוח אינו צריך, כגון פוליסות ביטוח רלוונטיות או פוליסות ביטוח עם כיסוי רב מדי. מוצרי השקעה מסוימים מתאימים גם לקטגוריה זו, כגון קרנות נאמנות בעלות עומס מכירות גבוה, שכן אין ספור קרנות נאמנות טובות יותר, ללא עומסים כאלה. בנוסף, גביית דמי ניהול גבוהים מהנדרש אינה נוהג טוב. יועץ פיננסי מצליח לא צריך לגבות 2% על נכסים בניהול כאשר 0. 5% אופייני לאותו שירות. יועצים פיננסיים מוצלחים לעזור לאנשים מקבלים פיצוי הוגן; הם לא מנקזים את הלקוחות שלהם של כסף שנצברו קשה.

סקרנות

לגלות בדיוק מה הצרכים של הלקוח על פני כל ההיבטים של עבודה תכנון פיננסי דומה לעבודה בלשית. יש למצוא פרטים קטנים ולצרף אותם יחד, ויש ליצור פתרון מקיף לבעיה גדולה ולתקשר. יועצים פיננסיים מוצלחים הם אלה שנהנים תהליך זה לשגשג על האתגר.