יועצים פיננסיים המחפשים דרכים להתחרות ביועצים רובוטים בוחרים בפלטפורמות ייעוץ אוטומטיות של תווית לבנה, המייעלות את חלק ניהול ההשקעות של היועץ, ובכך משחררות את האוצר למימון החובות שרק האדם יכול לבצע. שילוב רכיב רובו-יועץ בהנפקות של יועץ משחרר זמן לשיחות פיננסיות, מס, נדל"ן ותכנון אחר.

-> ->

למרות היועצים robo הם מתרבים, הם לא צפויים להחליף את עמיתיהם האנושיים שלהם בקרוב. למעשה, מחקר שנערך לאחרונה על ידי GFK Research מצא כי רק 9% מהצרכנים שנסקרו טענו כי סביר להניח שהם ישתמשו בשירות ייעוץ השקעות שמציע רק קשר דיגיטלי עם יועצים אנושיים. מחקר זה ממחיש את היתרונות ליועצים פיננסיים שבוחרים להשתמש ברובו-יועץ כדי לשפר את עבודתם.

הנה רשימה של שירותים פיננסיים אוטומטיים חברות כי יועצים פיננסיים אולי כדאי לשקול להשתמש. (לפרטים נוספים, ראה: Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד?

Jemstep

Jemstep, שנרכשה לאחרונה על ידי חברת ניהול ההשקעות Invesco, מציעה "פתרון ייעוץ מלא", לפי לאתר האינטרנט שלה. החברה מעניקה ללקוחותיה הדרכה אוטומטית, כמו גם פלטפורמת שירות. יועץ Pro שלה עוזר יועצים בקנה מידה שלהם ניהול השקעות בפועל ללא קשר לפרופיל הלקוח. הפלטפורמה מאפשרת ליועץ לשמור על אסטרטגיית ההשקעות שלו ועל תיקי המודל שלו, כדי לסייע לשמור על הבדל בין החברה לבין התחרות.

->

תכונות של Jemstep כוללות:

• יכולת עבור לקוחות היועץ לקשר את כל החשבונות
• לוח מחוונים משולב ומקיף כדי לשרת טוב יותר את הלקוחות
• ניתוח תיק הוליסטי
• ניהול השקעות
• עמלה יכולות השוואה שונות
• אפשרויות תקשורת שונות, כולל צ'אט חי, תמיכה בדוא"ל, שילוב לוח שנה וקמפיינים אוטומטיים בדוא"ל
• שילוב CRM ו- Email

Jemstep היה מתחרה מוקדמת לתחום הייעוץ האישי ואחד השחקנים הראשונים המציע שירותים לאנשי מקצוע פיננסיים.

Tradingfront

Tradingfront מציעה יועצים לפלטפורמת robo-advisor של תווית לבנה מלאה. התווית שלו היא, "יועצים הבעלים של מערכת היחסים, אנחנו עוזרים לך לשמור את זה. "פתרון robo שלה עבור יועצי השקעות רשומים (RIAs) טוען לפשט את הלקוח / יועץ היחסים ודוחות.

תכונות Tradingfront כוללות:

• פורטל דיווח על לקוחות
• לוח המחוונים של היועץ עם סקירה כללית של החשבון ומעקב אחר הפעילות
• צעדים פשוטים לפתיחת החשבון
• שירות העברת ההודעות האוטומטי כדי להבטיח שתמיד תהיה זמינה עבור הלקוחות שלך > בקרוב: פלטפורמת פורטפוליו עם תאימות אוטומטית, מסחר, פורטל יישום חשבון ומערכת CRM (לקריאה בנושא, ראה:
• כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים לרובו-יועצים. NestEgg על ידי Vanare. com

המוצר NestEgg מציע פתרון רובו-ייעוץ הניתן להרחבה עבור היועץ הפיננסי האנושי. החברה טוענת להעצים את היועצים להרחיב את היצע המוצרים הדיגיטליים שלהם ולהיות אטרקטיבית לדור הבא, תוך שימוש במותג החברה ושילוב פילוסופיית ההשקעות של היועצים.

התכונות של NestEgg כוללות:

פילוסופיית השקעות ניתנת להגדרה, פרופיל ומיתוג

• מודלים והמלצות להשקעה מותאמים אישית
• המלצות תיקיות מותאמות אישית המבוססות על ניתוחים כגון בדיקות אחוריות והדמיות מונטה קרלו
• Secure ואת חשבון מקוון מקביל להגדיר אפשרות
• מעקב אחר ביצועים
• ניהול לקוחות כדי לתמוך היחסים היועץ / משתמש
• NestEgg משתלב עם האפוטרופוס של היועץ להביא את הייעוץ robo-Advisory כדי המקצועית.

Envestnet

רובו-יועץ לניהול עושר זה מציע כלים משולבים לניהול תיקי השקעות, ניהול תרגול ודיווח ליועצים ומוסדות פיננסיים. חברת Envestnet רכשה לאחרונה את פלטפורמת ה- robox-advvisor של Upside. פלטפורמת הארכיטקטורה הפתוחה של Envestnet Advisor Suite כוללת מחקר ברמה המוסדית, מוצרי השקעה ומשאבים. חברה זו מספקת ייעוץ ליועצים במגוון רחב של כלים.

כלים Envestnet לסייע יועצים עם משימות אלה:

הקצאה נכסים מדיניות מדיניות ההשקעות

• תכנון פיננסי יישומים
• תכנון השקעות
• מחקר נאותות
• ניתוח תיק עבודות
• הצעת הדור מצגות
• Envestnet עשוי להיחשב תווית לבן robo-advvisor, אבל זה גם מציע כלים נוספים ומשאבים רבים עבור יועץ פיננסי. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

E * Trade בונה רובו-יועץ משלו. ) משכנתא מוסדית

שיפור, אחד היזמים מבוססי שכר נמוך יותר, מציע גם לבן גרסת תווית ליועצים, Betterment Institutional. תיאור אתר האינטרנט 'שיפור משכנתאות' קובע, "שיפור המוסד הוא פלטפורמה לניהול עושר דיגיטלי, המעצימה אותך להרחיב את העסק שלך ולבלות זמן רב יותר עם הלקוחות שלך. "

פלטפורמת ההשבעה מציעה ליועצים:

פתרונות אוטומטיים למסחר ולהשקעה

• כלים לייעול פונקציות הייעוץ של היועצים
• תיק תעודות סל גלובלי בעלות נמוכה
• חסכון כספי, מס תכונות לקוח יעילות
• אינטגרציה חלקה עם המותג של חברת הייעוץ
• לבסוף, תהליך ההרשמה המהיר של Betterment ממזער את זמן הגדרת חשבון הלקוח.

מוטיב השקעות

על פי אתר האינטרנט שלה, "Motif יועץ מציעה פלטפורמת ניהול עושר חדשני כדי לעזור היועצים להתחבר עם המשקיעים בכל הדורות. "יועץ מוטיב מכוונים יועצים המבקשים לעסוק צעירים, משקיעים טק יותר מתמצא.

התכונות של Motif כוללות:

The Motif AutoPilot, הצעה לניהול השקעות אוטומטי

• The Motif AdvisorCenter, פורטל היועצים לגישה לניהול חשבונות לקוחות ומסחר בקלות
• פלטפורמת החברה החברתית Motif GenerationConnect, חברה חברתית מקוונת קהילה שמטרתה לעסוק לקוחות מכל הגילאים
• מוטיב Wealth Management Framework, אשר מציעה יועצים בעלות נמוכה, מודולים להתאמה אישית עבור תיקי לקוחות מגוונים כמו גם גישה טקטית לניהול השקעות אסטרטגיות.
• בתיאום עם גישת ההשקעה מוטיף של השקעה נושאית נמוכה, הצעת היועץ שלה נותן לאנשי מקצוע פורטל להתאמה אישית אוטומטית להתאמה אישית עם הרבה תכונות ייחודיות. (לפרטים נוספים, ראה:

איך מוטיב השקעות עבודות: סיכונים ותגמולים. ) Folio מוסדי

יועץ פוליו Connexion הוא עוד חבילת כלים ליועצים פיננסיים. באתר האינטרנט של Folio מוסדיים, המשרד מתאר את Folio Advisor Connexion כי "יכולת חדשה ורבת עוצמה שיכולה לשנות את התרגול שלך ולתת לך את היתרון התחרותי שאתה צריך כדי לגדול המשרד שלך בדרכים חסרות תקדים. "שירותי הייעוץ הפיננסי שלה משתלבים עם פלטפורמת הברוקרים המוסדית הקיימת של Folio ומעניקים ליועצים שירות ייעוץ מקוון מבוסס אינטרנט. Folio מוסדיים, בדומה למוטיב, מכוונים למשקיעים צעירים בעלי ידע טכני. הפלטפורמה היא גישה מודולרית לערבב באופן מקוון והדרכה אישית.

The Folio הטבות מוסדיות ליועצים כוללים:

שליטה מלאה של היועץ

• גישה לפלחי לקוחות חדשים
• פוטנציאל להגיע לשווקים שלא זכו לשבחים קודמים
• יכולת למזער את עלויות המשרד האחורי
• בנוסף, Folio הצעות הייעוץ כוללות גישה ליותר מ -140 תיקי השקעות שנבחרו מראש, המבטאים מדדים שונים, מגזרים, אסטרטגיות ומטרות. היועץ יכול להשתמש בהם כפי שהוא או התאמה אישית.

נאמנות שירותי הון מוסדיים (IWS)

נאמנות IWS קפץ על שוק רובו-יועץ על ידי ניצול של שותפויות. פידליטי שותפה עם Betterment Institutional לספק את הפלטפורמה שלה ליועצים המעסיקים נכסי לקוח עם פידליטי. זה איפשר כניסתו של פידליטי לקהל היועצים.

בניסיון למקד את המגזר העשיר הגדל, Fidelity IWS גם משתפת פעולה עם LearnVest. בשותפות זו, Fidelity IWS RIA ויועצי הסוכנים הפיננסיים הלאומיים שלה מקבלים תמחור מועדף. (לפרטים נוספים, ראה:

מהו יועץ הרובו הטוב ביותר? תיקי שוואב מוסדיים אינטליגנטיים

בהרחבה של רובו-יועץ שהושק לאחרונה על ידי שוואב ליחידים, פירסמה חברת ניהול ההשקעות שירות ליועצים המעסיקים חשבונות לקוח ב Schwab. גיליון העובדות המוסדיות של Schwab מוסדיים מסביר את הרציונל שמאחורי השירות החדש שלהם: "מסייע לך לשרת את הלקוחות בצורה יעילה יותר, תוך אספקת חוויה המאפשרת דיגיטציה לקוחות הגיעו לצפות. "

The Schwab robo עבור יועצים נותן יועצים גישה ליותר מ 450 תעודות סל המייצגים את כל משפחות הקרן הגדולות. בדומה למוצר בודד, יש מינימום מזומנים מזערי (4%) לכל תיק.

תכונות תיק ההשקעות האינטליגנטי של Schwab כוללים:

אתר אינטרנט מקוון של יועץ ומיידי

• תרשימים, גרפים ותרשימים של הקצאת משאבים, תרשימים וגרפים
• דוחות ביצועים בזמן אמת
• לקוחות 24/7 תמיכת לקוחות
• הקצאה אוטומטית של הקצאת נכסי לקוחות ואיסוף מסים
• השורה התחתונה

שיאים חדשים ליועצים משגרים במהירות.כמו יועצים אנושיים לעבוד כדי ללכוד לקוחות צעירים כדי לשמור על קשר עם מאגר של יועצים אוטומטיים, תוספת של פלטפורמה דיגיטלית לשירות שלהם מוסיף יתרון תחרותי. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד תהיה השפעה על אמון הנאמנים רובו, יועצים? )