לילדי הסנדלרים אין נעליים. הביטוי הישן הזה מתאר את המקצוע המודרני, שעסוק כל כך בעבודה, שהוא מזניח ליישם את כישוריו המקצועיים בחייו ובחייהם של יקיריו. הוא צייר הבית שביתו שלו זקוק לצבע, רואה החשבון שלא מצליח להגיש את החזרי המס שלו בזמן, ולעתים גם את המקצוען הפיננסי שאינו מנהל את כספו. (לפרטים נוספים, ראה: האם אתה צריך יועץ פיננסי? )

-> ->

האם אנליסט פיננסי אשר מבלה את ימיו להעריך את הביצועים של מניות, אג"ח וסוגים אחרים של השקעות צריך יועץ פיננסי לשמור על הבית שלו כדי? לעתים קרובות, התשובה היא כן. (לקריאה בנושא, ראה: מה שאתה צריך לדעת על אנליסטים פיננסיים )

אנליסט פיננסי מול יועץ פיננסי

אנליסטים פיננסיים בדרך כלל מועסקים על ידי חברות ברוקרים, יועצי השקעות או קרנות נאמנות. הם בדרך כלל מתמחים בתעשיות או במגזרים ספציפיים, ומייצרים מחקר מקיף בתחום זה, והם בדרך כלל לא מבלה זמן רב להסתכל על התמונה הגדולה. (לפרטים נוספים, ראה: הפיכת אנליסט פיננסי .)

יועצים פיננסיים, לעומת זאת, מוקדשים לתמונה הגדולה. הם מספקים הדרכה על שוקי השקעות ופיננסים, כמו גם הגדרת יעדים לטווח קצר וארוך, ותכנון מס, אחוזה ופרישה. (לפרטים נוספים, ראה: מה עושים יועצים פיננסיים? )

היועץ עובד ישירות עם - ובשבילך, בעוד האנליסט עובד מאחורי הקלעים.

האם אנליסטים שוכרים יועצים?

לעתים קרובות פעמים, גם אנשי מקצוע פיננסיים זקוקים לעזרה עם הכספים האישיים שלהם, והנה כמה נסיבות אשר יכול להצביע על אנליסט פיננסי צריך יועץ פיננסי:

האנליסט מזניח תקצוב הכולל, חיסכון והשקעה מתכננת בחייה שלה.

1. האנליסט עשוי להיות בעל יכולת המוח לנהל את החיים הפיננסיים שלה, אבל היא חסרה את הנטייה לעשות זאת. עלות הזנחת התכנון הפיננסי יכולה להיות גבוהה, ויועץ יכול להגדיר את האנליסט בדרך הנכונה לכל אורך החיים של יציבות פיננסית. (לפרטים נוספים, ראה: 7 שלבים כדי להעריך יועץ פיננסי .) האנליסט חסר את הידע הדרוש של המס, המכללה, הנדל"ן ותכנון פרישה.
2. אנליסטים פיננסיים בדרך כלל אינם מומחים בתכנון פיננסי אישי למרות הידע הרב שלהם על השקעות ואיך השווקים עובדים. האנליסט עשוי להיות חכם לשלם עבור המומחיות של היועץ על מנת לממש הטבות פיננסיות לטווח ארוך וחיסכון בעלויות. (לקריאה בנושא, ראה: תכנון נדל"ן טיפים יועצים פיננסיים .) האנליסט אין לי את הזמן.
3. אנליסט פיננסי עסוק ומוצלח אולי לא יספיק לנהל את ענייניו האישיים, במיוחד אם הם מסובכים על ידי ירושה או שתי הכנסות גבוהות.(לקריאה הקשורה, ראה: תכנון פיננסי: זה יותר מ כסף .) <אם אנליסט בוחר לנהל את הכספים שלה, זה עשוי להיות מועיל לעסוק יועץ חוות דעת שנייה מהירה. קל להתעלם משגיאות שעשויות, עם הזמן, להיות יקרות. בנוסף, יועץ יכול להמליץ ​​על כלי ניהול פיננסי שנועדו למקסם את החיסכון, אשר האנליסט - כי זה לא תחום ההתמחות שלה - אינו מודע. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד יועצים פיננסיים לבחור השקעות לקוחות

.) השורה התחתונה אנליסטים פיננסיים הם מומחים בשוק יש ידע רב על איך לעבוד השקעות. עם זאת, זה לא יכול לתרגם לניהול כספים אישי, וכמו רבים מאיתנו, אנליסטים פיננסיים עשויים להפיק תועלת עצתו של יועץ פיננסי. (לקריאה בנושא, ראה:

מדוע בנקאים להשקעה זקוקים ליועצים פיננסיים

)