קרנות נסחרות. סביר ששמעת עליהם. אבל אתה לא יכול לדעת בדיוק מה הם או איך הם יכולים לעבוד בשבילך.

האמת היא תעודות הסל הן דרך קלה וזולה להשקיע על פני מניות רבות בשוקי האג"ח. אבל גם כאשר הם זכו לקבל משקיעים רבים והרבה תשומת לב תקשורתית, אנשים רבים עדיין יש שאלות עליהם, כגון, "למה אני צריך להשתמש ETF? "ו" איך אני קונה אותם? "כאן, אנחנו חותכים את הרעש ומציעים כמה עובדות מפתח על תעודות הסל.

ברגע שאתה מבין את היתרונות של תעודות סל, תראה כיצד הם יכולים להיות דרך מרגשת וחכמה כדי לעזור לעמוד ביעדים הפיננסיים שלך, לא משנה הגיל שלך, ניסיון ההשקעה, או כמה כסף אתה "מחפשים להשקיע.

עובדות פשוטות

בואו לנתח מה המשמעות של השם "ETF" למעשה. תעודות סל הן קרנות השקעה שמניותיהן נסחרות במניות. המורכבת מתערובת של מניות ו / או אג"ח, רובם נועדו לעקוב אחר המדד העיקרי, כמו S & P 500 או ראסל 2000.

-> ->

מדד ETFs שואפים להתאים את התשואות של המדד שלהם בשוק, לעתים קרובות בעלות נמוכה יותר מרוב קרנות הנאמנות. עם הזמן, אתה יכול לעשות יותר טוב אם היית השקיעו בקרן נאמנות דומה. למעשה, עבור חלק מהשווקים, תעודות הסל עשויות להניב ביצועים גבוהים יותר מאשר קרנות נאמנות פעילות.

במילים פשוטות, תעודות סל יכולות לעזור לך:

1. לחסוך כסף - מנהלי ETF מסייעים לשמור על שכר נמוך על ידי ניהול קרן כדי לעקוב אחר המדד. ורווחי ההון החייבים במס של תעודות הסל יכולים להיות נמוכים מהקרן הממוצעת. בטווח הארוך, החיסכון יכול באמת להוסיף. שים לב כי ייתכן שיהיה עליך לשלם עמלה המסחר לקנות או למכור ETF (בדיוק כמו המניה), אם כי כמה ברוקרים מאפשרים לך לסחור ETFs רבים בחינם.
2. לגוון את תיק ההשקעות שלך - ישנם תעודות סל רבות שתואמות את יעדי ההשקעה האישיים שלך - בין אם מדובר בבניית ליבה מגוונת בשווקים רחבים, השקעה בהזדמנויות קצרות או בינוניות או מיקוד למטרות ספציפיות כגון ריפוד שווקים קופצים. ניתן להשיג במהירות גיוון רחב עם ETF אחד המכיל גם מניות ואיגרות חוב. או לבחור מתוך סוגי נכסים ספציפיים, מגזרים, אזורים גיאוגרפיים או מדינות.
3. ללכוד במהירות הזדמנויות בשוק - ETFs מציעים את אותה גמישות המסחר כמו במניות, כלומר אתה יודע את המחיר לאורך כל היום יכול בקלות לקנות ולמכור אותם במהלך שעות השוק באמצעות מגבלות, שוק או להפסיק הפסד צווי.
4. להרוויח הכנסה - תעודות סל רבות משלמות דיבידנדים, וכמה להתמקד במיוחד על חברות בעלות הכנסה גבוהה, אשר יכול להיות חשוב אם אתה מחפש הכנסה קבועה פוטנציאלית. תעודות סל הן גם דרך קלה לגשת לשוקי האג"ח.
5. ניהול סיכונים - יש מגוון הולך וגדל של תעודות סל אשר יכול לעזור לך גידור סיכון המטבע על השקעות זרות, להפחית את התנודתיות בשוק, או להתמקד ספציפיים "גורמים" כגון חברות מוכווני צמיחה.
6. להישאר מושקע - במקום לחנות את הכסף שלך ריבית נמוכה חשבונות מזומנים, אתה יכול להשקיע ב- ETF ועדיין יש פוטנציאל להרוויח תשואות בשוק תוך כדי לשמור על מטרות לטווח קצר או להחליט על מניות ספציפיות או אג"ח לקנות. כמובן שהשקעה בתעודות סל מגיעה עם יותר סיכונים ותנודתיות מאשר חשבונות מזומנים. אבל ייתכן גם פוטנציאל צמיחה טוב יותר.

השורה התחתונה

תעודות הסל אינן חדשות. הם נמצאים כבר למעלה מ -20 שנה, ויותר משקיעים מכל הסוגים פונים אליהם. כ -3 טריליון דולר מושקעים בעולם באמצעות תעודות סל, ומספר זה ממשיך לגדול. (מקור: BlackRock, נכון ל 8/7/15).

מה שמרגש בתעודות סל הוא שהם עונים על שאלות פשוטות שאנשים רבים משקיעים בנושא: "כיצד אוכל להרוויח יותר, לשמור יותר, ולהבטיח שאני משקיע בצורה חכמה את השווקים של העולם? "אם אתה עובד בשיתוף פעולה הדוק עם מתכנן פיננסי או לנהל את ההשקעות שלך עצמך, ETFs יכול לעזור לך לבנות תיק מגוונים בצורה חסכונית. אתה יכול להשתמש ETFs עבור מטרות השקעה ספציפיות, כגון ייצור הכנסה, או לפעול על השוק שלך תצוגות מבלי לקחת את האתגר של בחירת מניות בודדות או אג"ח. לא משנה מה המטרות שלך, אתה יכול כמעט בוודאות למצוא ETFs זה עובד בשבילך.

לקבלת מידע נוסף על ההבדלים בין תעודות סל וקרנות נאמנות,

לחץ כאן . הת 'ר הוא ראש השקעות BlackRock אישי. היא החלה את הקריירה שלה כיועץ פיננסי, מבלה שנים רבות לסייע למשקיעים לתכנן את עתידם.

יותר מ BlackRock:

4 דרכים לשקול תעודות סל עבור תיק ההשקעות שלך

כיצד לבחור את ETF הנכון

מה ההבדל בין תעודות סל איגרות חוב לבין ETF הון?

השקעות כרוכה בסיכון, כולל אובדן אפשרי של הקרן.

עסקאות במניות תעודות הסל יובילו לעמלות תיווך וייווצרו תוצאות מס. כל חברות ההשקעה המוסדרות מחויבות לחלק את רווחי המניות לבעלי המניות. קרנות נאמנות מסורתיות מסוימות יכולות גם להיות יעילות מס. הגיוון והקצאת הנכסים אינם יכולים להגן מפני סיכון שוק או הפסד קרן. אין ערובה לכך שכל קרן סל תעביר דיבידנדים. זה מכיל מידע כללי בלבד ואינו לוקח בחשבון את הנסיבות הפיננסיות של הפרט. אין לסמוך על מידע זה כבסיס עיקרי להחלטת השקעה. במקום זאת, יש לבחון האם המידע מתאים לנסיבות אינדיבידואליות, ויש להתחשב בשיחה עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטת השקעה. אין ערובה שכל אסטרטגיה שתידון תהיה אפקטיבית.

BLACKROCK

הוא סימן מסחרי רשום של BlackRock, Inc. כל הסימנים האחרים הם רכושם של בעליהם. iS-16235-0815 Investopedia ו BlackRock יש או אולי היה יחסי פרסום, באופן ישיר או עקיף. הודעה זו אינה משולמת או בחסות BlackRock, והיא נפרדת מכל שותפות פרסום שעשויים להתקיים בין החברות.הדעות משתקפות הן אך ורק של BlackRock ומחברים שלהם.