עם מעל $ 7. 6 טריליון בנכסים ליום 31 במרץ 2015, חשבון פרישה הפרט (IRA) הפך את כלי ההשקעה הפופולרי ביותר עבור חיסכון פרישה בשוק. זמינות רחב של IRAs באמצעות בנקים, חברות השקעות, brokerages יחד עם מגוון רחב של אפשרויות השקעה כגון אג"ח, מניות, קרנות נאמנות ותעודות פיקדון (תקליטורים) להפוך אותם נגישים בקלות לכל מי שיש לו הכנסה.

-> ->

ואנגארד כבר חדשן בתחום הבאת הזדמנויות השקעה למשקיע הממוצע על ידי מתן תפריט עצום של בעלות נמוכה, מינימום, באיכות גבוהה, קרנות נאמנות איכותיים, תעודות סל). רוב קרנות נאמנות ואנגארד יש מינימום השקעות ראשונות של רק $ 3, 000, בעוד כמה יש מינימום של רק 1 $, 000. ואנגארד השתמשה שורה מגוונת של מוצרים שלה כדי להפוך לאחד הספקים הגדולים ביותר IRA בעולם.

מאז כמעט כל קרן ואנגארד ו ETF זכאי להיות מוחזק בחשבון רוט IRA, חשוב להסתכל על גורמים רבים בתוך החברה ואת הכספים עצמם כדי לקבוע אם ואנגארד הוא אכן מקום מתאים כדי להחזיק חשבון רוט IRA.

היתרונות של עמלות נמוכות

אחד הדברים הראשונים המשקיעים צריך להיות מחפש בהשקעה IRA הוא מבנה האגרה שלה. זה אומר להסתכל על יחס ההוצאות עבור קרנות נאמנות ותעודות סל, כמו גם את עמלה לוח הזמנים אם המשקיעים מתכננים לקנות מניות או אג"ח.

על קרן הנאמנות לצד ה- ETF של העסק, ואנגארד ידועה כאחד הספקים העלות הנמוכה ביותר בתעשייה. קרן הוואנגארד 500, יחד עם קרן האחות שלה, ואנגארד S & P 500 ETF, יש יחס ההוצאות של רק 0. 05%, מה שהופך אותם שתי אפשרויות ההשקעה הזול ביותר זמין. יתר על כן, האסטרטגיה של עלות נמוכה ואנגארד חל על רוב המדד השני שלה פעיל הצליח קרנות הבחירה, כמו רבים תשלום פחות מ -0.25% בשנה. ואנגארד הודיעה לאחרונה כי היא תרד עוד יותר את יחס ההוצאות על 21 קרנות סל.

פלטפורמת תיווך ואנגארד גם ממשיכה עם הנושא בעלות נמוכה. מסחר מקוון מתחיל בעמלה של 7 $ והוא יכול להיות חופשי למשקיעים העונים על דרישות האיזון המינימלי. חשבונות ברוקראז 'ב ואנגארד גם לשאת $ 20 דמי אחזקה שנתיים, אשר ניתן לוותר על משקיעים שבוחרים לקבל הצהרות אלקטרונית.

היסטוריית הביצועים של הקרן

בעולם ההשקעות, דולרים להשקעות בדרך כלל עוקבים אחרי ביצועים חזקים. בעוד ביצועי העבר אינו מבטיח תוצאות עתידיות, זה בדרך כלל אומר כי קרן ביצעה טוב מספיק בעבר כדי למשוך משקיעים דולר.

Morningstar שיעורי קרנות על חמישה כוכבים בקנה מידה המבוסס על ביצועים יחסית לעמיתים עם מטרות השקעה דומים.לחם וחמאה של ואנגארד טמון במשפחה של קרנות נאמנות גדולות, אבל היא טוענת בביצועיו על כל שווי השוק. נכון ל -31 ביולי 2015, המניות המקומי של קרנות נאמנות ואנגארד הממוצע 4. 1 כוכבים על כוכב חמישה כוכבים של Morningstar תוך שמירה על כמה יחסי ההוצאות הנמוך ביותר בשוק. ההכנסה הקבועה של ואנגארד יש דירוגים חזקים דומים, עם קו האג"ח המקומי שלה האג"ח העירוני קבוצת ספורט ממוצע דירוגים של 3. 7 ו - 4 כוכבים, בהתאמה.

ההיסטוריה התאגידית של ואנגארד

משך הזמן שחברת השקעות נמצאת בעסקים אינו בהכרח אינדיקציה לכך שהקרנות שלה יניבו ביצועים טובים יותר. עם זאת, עולה כי המשקיעים בחרו לעשות עסקים עם החברה במשך זמן רב, אשר בדרך כלל תוצאה של שביעות רצון עם הביצועים של ההשקעות שלהם.

ואנגארד הושק בשנת 1975. לשעבר יו"ר שלה, ג 'ון Bogle, הוא זוכה עם יצירת המדד הראשון קרן הנאמנות ואת spawning הפופולריות של אינדקס כמו עלות נמוכה אמצעי להשגת תשואות כי הם לעתים קרובות גבוה יותר מאלו של קרנות מנוהל באופן פעיל . ואנגארד שומרת על המוניטין שלה כאינדקס ועלות נמוכה בתעשייה מובילה, והיא מנהלת כעת למעלה מ -3 טריליון דולר בסך הנכסים.

השורה התחתונה

השילוב של מגוון רחב של אפשרויות השקעה על פני רוב המגזרים וסגנונות השקעה יחד עם המחויבות המתמשכת של החברה לשמור על ההוצאות נמוכות יותר כסף בכיסי המשקיעים להפוך את ואנגארד בחירה אידיאלית עבור המשקיעים המעוניינים לפתוח או להעביר חשבון רוט IRA.