משקיעים רבים, כמו הכלכלה בכלל, כבר במצב ההתאוששות מאז ההתרסקות של 2008. כמו הכלכלה נראה על עליית, גם אלה המעוניינים לחזור אל משחק ההשקעה עשוי לעשות זאת בחשש רב. אמנם יש מידה מסוימת של סיכון הגלום בכל סוג של השקעה, משקיעים זהירים מחפשים דרכים להגן על תיקי שלהם מן ההרס של המשבר הפיננסי הבא, בכל פעם שזה עלול להתרחש.

-> -> קרנות נאמנות, בפרט, מציעים מספר דרכים להשקיע תוך הגבלת החשיפה שלך מהומה כלכלית בארצות הברית. החל מהשקעות באג"ח זרות ואג"ח ממשלתיות לניצול הזדמנויות הון בחו"ל ומוצרי חוב לטווח קצר במיוחד, קיימות שמונה אסטרטגיות מפתח שתוכלו לנקוט כדי להקטין את הסיכון ולהגן על השקעות קרנות הנאמנות שלכם מהתרסקות הבאה.

-> ->

בחר בונד קרנות

אג"ח נחשבים באופן מסורתי אחד של כלי השקעה בטוח יותר, כי הם מספקים החזר של קרן וריבית מובטחת תשלומים מדי שנה. כאשר מדובר בהגנה על ההשקעה בקרנות הנאמנות שלך מפני תסיסה כלכלית, איגרות החוב המונפקות על ידי הממשלה הן אפילו בטוחות יותר מאשר באג"ח קונצרניות. למרות השווקים עלולים לקרוס הכלכלה עשויה לצלול, את הסבירות של ממשלת ארה"ב להכריז על פשיטת רגל ועל ברירת המחדל על התחייבויותיה מחזיקי האג"ח הוא נמוך.

בדומה לכך, השקעה בקרנות אג"ח המתמחות בחובות שהונפקו על ידי ממשלות זרות יציבים יכולה לסייע בהפחתת הסיכון להתרסקות אמריקאית. למרות כלכלת U. ללא ספק משפיע על אלה של מדינות אחרות, ההשפעה של התרסקות אמריקאית לא סביר להפוך את רוב המדינות הגדולות בעולם חדלות פירעון. תתרחק קרנות האג"ח להשקיע במדינות מסוכנת, כגון יוון, שכן הם מביאים מידה מסוימת של סיכון, כי ניתן להימנע פשוט על ידי "קניית מקומי". כדי להגן מפני הסיכון של האינפלציה עם עליית הריבית, אתה יכול להשקיע בקרנות מוגנות האינפלציה להשקיע באגרות חוב מקומיות וזרים עם שיעורי קופון המשתנים עם האינפלציה.

קבל קצת חשיפה זרה

בנוסף אג"ח זרות, קרנות להשקיע במניות זרות ביותר בדירוג חברות זרות הם גם דרך טובה להגביל את הסיכון שלך בשוק תנודתי. שוב, אם כי משבר אמריקאי יכול, ויש לו, יש השפעות מרחיקות לכת, תאגידים זרים יציבים, מנוהלים היטב, צפויים לסבול רע מאוד אם השווקים U. שצלילה לצלול. למעשה, כמה מניות זרות עשוי למעשה להרוויח ערך אם השוק קורסת ואת המתחרים שלה U. S לקחת מכה קשה.

הימנע מינוף קרנות

אחד הנהגים העיקריים של המשבר 2008 היה ניצול לרעה של המינוף על ידי התעשייה הפיננסית.בעוד המינוף יכול להיות מנגנון מצוין המאפשר קרנות לייצר רווחים מואצים, זה גם מגדיל באופן משמעותי את הסיכון של הקרן. קרנות נאמנות הן מוגבלות מאוד לגבי כמות המינוף הם יכולים להשתמש. למעשה, הסכום המרבי של כסף קרן יכול ללוות הוא 33% משווי התיק הכולל שלה. למרות שזה הרבה יותר נמוך מאשר את המינוף המשמש את רוב קרנות גידור, למשל, זה עדיין מגדיל את הסבירות של הקרן הופכת חדלות פירעון במקרה של downturn בשוק. אם אתם מחפשים למנוע סיכונים מיותרים, הימנעו מקרנות מינוף ומוצרים אחרים המונעים בחוב.

להפחית את הסיכון עם כסף שוק קרנות

כסף בשוק הכספים נחשבים באופן נרחב כמה קרנות הנאמנות היציבות ביותר בסביבה. בגלל קרנות אלה להשקיע רק לטווח קצר לטווח קצר חוב שהונפקו על ידי ממשלת U. או מאוד דורג חברות, הסיכון של ברירת המחדל היא נמוכה מאוד. כמובן, הסיכון המינימלי בדרך כלל פירושו תשואות מוגבלות, כך כסף בשוק הכספים לא בנויים עבור יצירת עושר רציני. עם זאת, הם יכולים להיות משאב סיכון נמוך עבור אלה המעוניינים גידור מפני משבר פוטנציאלי.

לנצל את קרנות המניות Noncyclical

למרות שוק המניות הוא צבוע לעתים קרובות כאחד המקומות המסוכנים ביותר לשים את הכסף שלך, הגנה על קרנות הנאמנות שלך מהמהומה הכלכלית לא צריך מתכוון הימנעות המניות לחלוטין. ישנן מספר מניות, הנקראות מניות noncyclical, אשר נוטים להישאר יציב יחסית במהלך שוק דוב, כי החברות המנפיקות לספק מוצרים ושירותים שאנשים צריכים ללא קשר לכלכלה. ענף השירותים הוא דוגמה מצוינת לתעשייה לא מחזורית, כי אנשים צריכים חשמל, גז ומים, לא משנה כמה הכלכלה עושה. אלכוהול וטבק, אם כי בהחלט לא מצרכים, גם להישאר חזקה במהלך השוק למטה, כי הצרכנים מוכנים להוציא כסף על פריטים אלה גם כאשר קרנות הדוקים.

השתמש קרנות חלופיות כדי לגוון את האסטרטגיה

בעקבות המשבר 2008 היה המשקיעים מחפשים דרך חדשה להשקיע זה לא דורש תשואות להיות מתואמים כל כך הדוק לבריאות של השוק. קרנות נאמנות חדשות פותחו, הנקראות קרנות חלופיות, המשתמשות באסטרטגיות השקעה, השמורות בדרך כלל לקרנות גידור, כגון השקעות ארביטראז '. למרות שאסטרטגיות מסוימות, כגון שימוש במינוף או בניירות ערך נזילים, אינן בנויות להגנה על תיקי השקעות, קרנות אלו מאפשרות למשקיעים להפחית את הסיכון על ידי לקיחת פוזיציות ארוכות וקצרות במניות וניירות ערך נגזרים. כאשר הטנקים בשוק, קרנות אלה מאפשרים לבעלי המניות ליהנות ההאטה על ידי הימורים על ההצלחה והכישלון של נכסים שונים.

להפיץ את הסיכון סביב

אחד היתרונות העיקריים של קרנות הנאמנות להשקיע זה אוטומטי מספק מידה משמעותית של גיוון. עם זאת, כדי להגן על השקעות הקרן שלך מהמשבר הפיננסי הבא, לגוון עוד על ידי השקעה בסוגים שונים של קרנות, כגון אלה שהוזכרו לעיל, כדי להפיץ את הסיכון סביב.

מקל על זה

אחת הסיבות העיקריות המשקיעים איבדו כל כך הרבה במהלך המשבר הפיננסי היה, אחוזת פאניקה, כולם חיסלו את ההשקעות שלהם בבת אחת, יצירת עומס נוסף על המערכת הפיננסית. מי שנסע החוצה את הסערה והשקעות שמאל במקום התאושש בדרך כלל מה אבד לאורך זמן. אם אתה נוטה לעבר השקעה לטווח קצר יותר אסטרטגיה, משבר יכול למעשה לספק הרבה הזדמנויות רווח אבל בסיכון ניכר. עם זאת, רוב קרנות הנאמנות נועדו להיות השקעות לטווח ארוך, אז קדימה להחזיק בהם במשך זמן רב.

גם אם המשבר הפיננסי הבא יגיע בשנה הבאה, הסבירות כי כלכלת ארה"ב תהיה הרוסה לנצח היא נמוכה. בכלכלה יש עליות וירידות, חלקן גדולות וחלקן קטנות, אך הביצועים הכוללים של השווקים בארה"ב לאורך זמן היו שוריים. הדבר החשוב ביותר שאתה יכול לעשות כדי להגן על קרנות הנאמנות שלך מן ההרס של מפולת כלכלית היא לקחת נשימה עמוקה ולחכות הסערה לעבור.