קרנות נאמנות הן לעתים קרובות touted כאחד ההשקעות בטוח יותר זמין בגלל גיוון המהותי שלהם וניהול מקצועי. קרנות נאמנות מאפשרות לבעלי המניות להשקיע את כספם במוצרים שמשקיעים במגוון רחב של ניירות ערך כדי למטב את התשואות שלהם. בנוסף, מגוון אינסופי של קרנות נאמנות זמין פירושו המשקיעים יכולים למצוא כספים העונים על יעדי ההשקעה הספציפיים שלהם סובלנות הסיכון. למרבה הצער, התנודתיות בשוק משפיעה על קרנות נאמנות בדיוק כמו מניות או אג"ח. עם זאת, יש כמה דרכים להשקיע בקרנות נאמנות כי למזער את ההשפעה של תנודות בשוק דרמטי ולהגן על ההשקעה שלך מתנודתיות.

- <->

קרנות אג"ח בעלות דירוג גבוה

בניגוד קרנות המניות, קרנות האג"ח להשקיע בניירות ערך החוב כי בדרך כלל מציעים תשלומי ריבית עקביים בכל שנה להבטיח החזר ההשקעה הראשונית עם הפדיון. כמה קרנות אג"ח המתמקדות ביצירת התשואות הגבוהות ביותר מתמקדות בקנייה ומכירה של אג"ח בעלות סיכון גבוה, הנקראות אג"ח זבל, שמציעות פוטנציאל לרווחים מהירים, אך גם נושאות בסיכון ניכר להפסד. אג"ח זבל מוצעות על ידי חברות או ממשלות עם דירוג אשראי נמוך מאוד. הסיכון של ברירת המחדל הוא גבוה, כך איגרות חוב אלה ניתן לרכוש פחות מערכים הפנים שלהם. עם זאת, קרנות האג"ח המשקיעות באג"ח מדורגות גבוה, שהונפקו על ידי תאגידים יציבים או ממשלות, נושאים פחות סיכון.

בשוק תנודתי, השקעה בקרנות אג"ח הכוללות רק ניירות ערך שהונפקו על ידי גופים בעלי דירוג אשראי גבוה היא דרך נהדרת לייצר הכנסות ריבית שוטפות עם סיכון מינימלי להשקעה ההון הראשונית שלך. בגלל אלה חברות וממשלות לא סביר להכריז על פשיטת רגל, הסיכון של ברירת המחדל הוא כמעט לא קיים. אג"ח שהונפקו על ידי אוצרית ארה"ב, בפרט, נחשבים כמעט ללא סיכון, ללא תלות בפעילות השוק.

-> ->

כסף שוק קרנות

כסף שוק קרנות נחשבים לאחד הבטוחה קרנות הנאמנות מוצרים זמינים, גם בתקופות של תנודתיות בשוק מוגברת. בדומה לקרנות האג"ח, קרנות בשוק ההון משקיעות בניירות ערך ולא בהון. עם זאת, שלא כמו קרנות האג"ח, קרנות בשוק ההון להשקיע רק בחוב גבוה ביותר, לטווח קצר. נכסים בתיק שוק הכסף מונפקים רק על ידי תאגידים, ממשלות ועיריות אמינים ביותר, ויש להם מועדי פירעון פחות משנה. כספים רבים בשוק הכסף להשקיע שטרות והערות שהונפקו על ידי U. ס האוצר, אשר כמעט ללא סיכון, כפי שהוזכר לעיל.

כסף בשוק הכספים לספק צמיחה עקבית בצורה של תשלומי ריבית שנתית. עם זאת, הסחר עבור ליציבות מוגברת של קרנות בשוק הכספים הוא שיעור מופחת של התשואה; שיעורי הריבית הם בדרך כלל הרבה יותר נמוך מאלו המוצעים על ידי כספים מסוכנים יותר.אם אתם מחפשים להגן על ההון שלך מפני נזקים של תנודות שוק בלתי צפויות, כסף בשוק הכספים יכול להיות אופציה מצוינת.

השקעות לטווח ארוך

אסטרטגיה נוספת להגנה על ההשקעה בקרנות הנאמנות שלך משוק תנודתי היא להשקיע בקרנות המעסיקות אסטרטגיית רכישה והחזקה. קרנות אלה משקיעות במניות צמיחה או באגרות חוב לטווח ארוך במטרה ליצור רווחי הון לטווח ארוך, בשל עליית ערך הנכסים שלהן, ולא על ידי הכנסה לטווח קצר הנובעת ממסחר תדיר.

למרות ששוק תנודתי משפיע על שווי נכסי הקרן בטווח הקצר, ובמיוחד על השקעות במניות, לאורך זמן, שווין של הקרנות הללו נוטה להתייצב ואף עשוי ליהנות מתנודות מחירים בתקופות תנודות במיוחד. אסטרטגיה זו היא הטובה ביותר עבור משקיעים שאינם צריכים למשוך את ההשקעות שלהם בכל עת בקרוב והם נוחים רכיבה את רכבת הרים הנסיעה של תנודתיות בשוק. משקיעים אשר מפוחדים על ידי תנודות ערך זמניים לא יכול להיות מתאים היטב סוגים אלה של קרנות.

הימנעות קרנות תשואה גבוהה

למרות הפיתוי של הכנסות ההשקעה גדל לא מוטל בספק, הימנעות קרנות תשואה גבוהה עשויה להיות הדרך הטובה ביותר להגן על ההשקעה שלך מפני שוק תנודתי. קרנות עתירות תשואה משקיעות באג"ח בעלות סיכון גבוה או במניות תנודתיות מאוד, ומנצלות אסטרטגיית מסחר אגרסיבית ביותר כדי למקסם רווחים לטווח קצר. במקרה של השקעות באגרות חוב בעלות תשואה גבוהה, הסיכון של ברירת המחדל על ידי גופים המנפיקים גדל אם הגופים סובלים הפסדים עקב תנודות בשוק. במקרה של נכסי מניות בעלי תשואה גבוהה, התנודתיות בשוק מגדילה את הסיכויים הן לרווח והן להפסד, כלומר קרן מניות בעלת תשואה גבוהה עשויה ליצור רווחים משמעותיים, אך היא עלולה גם לאבד את ההון העצמי.

אם המטרה העיקרית שלך היא למנוע את הלחץ ואת תנודות הפכפך של שוק תנודתי, קרנות תשואה גבוהה אינם השקעה הולמת. עבור אלה אשר מתמקדים בעיקר על גידול בהשקעות ללא קשר פוטנציאל ההפסד הטמון, תשואה גבוהה קרנות עשוי להיות שווה את הסיכון.

השתמש תנודתיות לטובתך

קרנות ארביטראז 'הם אופציה נוספת עבור אלה המעוניינים להימנע מהסיכון המוגבר בשוק תנודתי, אך עדיין רוצה ליהנות מתנודות מחירים דרמטיות. קרנות ארביטראז 'מפיקות רווחים על ידי רכישה ומכירה של אותן השקעות במחירים שונים. לדוגמה, קרן רשאית לרכוש מניות של ABC בשוק האמריקאי תמורת 20 דולר למניה ולמכור את אותו מספר מניות בבורסה בלונדון ב -20 דולר. 15 למניה. קרנות אלה לעשות רווחים קטנים מאוד על כל המסחר, אך לבצע מאות עסקאות בשנה. בגלל קרנות ארביטראז לקנות ולמכור ניירות בו זמנית, הם נחשבים סיכון נמוך יחסית, ללא קשר לאקלים השוק הנוכחי.

למרות קרנות ארביטראז 'נוטים לשאת יחסי הוצאות גבוהות יותר בשל פעילות הסחר גדל, הם גם נוטים לייצר רווחים גבוהים יותר בתקופות של תנודתיות גבוהה. הסיבה לכך היא שהתנודתיות הקיצונית מחריפה את הפער בין מחירי המניות בבורסות השונות או בין המחירים בשוקי המזומנים והחוזים העתידיים.לדוגמה, אם ABC מוערכת כיום ב -20 דולר, אבל השוק הוא תנודתי מאוד, אותו מלאי עשוי להיות מוערך ב 30 $ על החוזים העתידיים בשוק, כי המשקיעים מאמינים כי מחיר המניה יגדל במהירות.

אם כי אין השקעה ללא סיכון לחלוטין, ישנן מספר דרכים אתה יכול להשקיע בקרנות נאמנות כי הם פחות רגישים התנודתיות בשוק. על ידי בחירת מוצרים שמשקיעים בנכסים יציבים מאוד או מיועדים במיוחד לניצול תנודות בשוק, ניתן להשתמש בקרנות נאמנות כדי לשמור על תיק השקעות פעיל תוך מזעור רמת הסיכון הכוללת שלך.