מאז הקמתם, קרנות נאמנות היו כלי השקעה פופולרי עבור המשקיעים. הפשטות שלהם יחד עם תכונות אחרות לספק תועלת רבה למשקיעים עם ידע מוגבל, זמן או כסף. כדי לעזור לך להחליט אם קרנות נאמנות הם הטובים ביותר עבורך ואת המצב שלך, אנחנו הולכים להסתכל על כמה סיבות למה אולי כדאי לך לשקול להשקיע בקרנות נאמנות.

SEE: ניתוח סיכון קרן נאמנות

גיוון
כלל אחד של השקעה, עבור משקיעים גדולים וקטנים כאחד, הוא פיזור הנכסים. גיוון כרוך בשילוב של השקעות בתוך תיק ומשמש לניהול סיכונים. לדוגמה, על ידי בחירה לקנות מניות במגזר הקמעונאי קיזוז אותם במניות במגזר התעשייה, אתה יכול להפחית את ההשפעה של הביצועים של כל אבטחה אחת על תיק שלם. כדי להשיג תיק מגוונת באמת, ייתכן שיהיה עליך לקנות מניות עם capitalization שונים מענפי תעשייה שונים עם אג"ח משתנים שונים מנפיקים. עבור משקיע בודד, זה יכול להיות די יקר.

-> ->

על ידי רכישת קרנות נאמנות, אתה מסופק עם היתרון המיידי של גיוון מיידי הקצאת הנכסים ללא כמויות גדולות של מזומנים הדרושים כדי ליצור תיקי הפרט. אחד caveat, עם זאת, היא פשוט רכישת אחד קרנות נאמנות לא יכול לתת לך גיוון הולם - לבדוק אם הקרן היא מגזר או תעשיית ספציפיים. לדוגמה, השקעה בקרן נאמנות נפט ואנרגיה עשויה להפיץ את הכסף שלך מעל חמישים חברות, אבל אם מחירי האנרגיה נופלים, סביר להניח שהתיק יסבול.

כלכלה של קנה מידה
הדרך הקלה ביותר להבין את הכללים לגודל היא לחשוב על הנחות נפח; בחנויות רבות, יותר של מוצר אחד אתה קונה, זול יותר כי המוצר הופך. לדוגמה, כאשר אתה קונה תריסר סופגניות, המחיר לדונאט הוא בדרך כלל זול יותר מאשר לקנות אחד. זה קורה גם ברכישה ומכירה של ניירות ערך. אם אתה קונה רק אבטחה אחת בכל פעם, את דמי העסקה יהיה גדול יחסית.

קרנות נאמנות מסוגלים לנצל את הקניה שלהם ומכירה גודל ובכך להפחית את עלויות העסקה למשקיעים. כאשר אתה קונה קרן נאמנות, אתה יכול לגוון ללא חיובים הוועדה רבים. תארו לעצמכם אם היית צריך לקנות את המניות 10-20 הדרושים גיוון. עמלה הוועדה לבדה יאכלו נתח טוב של החיסכון שלך. הוסף לכך את העובדה כי היית צריך לשלם יותר עמלות העסקה בכל פעם שאתה רוצה לשנות את תיק ההשקעות שלך - כפי שאתה יכול לראות את העלויות להתחיל להסתכם. עם קרנות נאמנות, אתה יכול לעשות עסקאות בקנה מידה הרבה יותר גדול עבור פחות כסף.

מחלוקת
למשקיעים רבים אין את הסכום המדויק של כסף כדי לקנות הרבה ניירות ערך.אחד עד מאתיים דולר הוא בדרך כלל לא מספיק כדי לקנות הרבה עגול של המניה, במיוחד לאחר ניכוי עמלות. המשקיעים יכולים לרכוש קרנות נאמנות בערכים קטנים יותר, החל מ 100 $ ל $ 1, 000 מינימום. קבוצות קטנות יותר של קרנות נאמנות מעניקות למשקיעים בקרנות נאמנות את היכולת לבצע השקעות תקופתיות באמצעות תוכניות רכישה חודשית תוך ניצול ממוצע של עלות דולר. אז, ולא צריך לחכות עד שיש לך מספיק כסף כדי לקנות השקעות בעלות גבוהה יותר, אתה יכול להיכנס מיד עם קרנות נאמנות. זה נותן יתרון נוסף - נזילות.

נזילות
יתרון נוסף של קרנות נאמנות היא היכולת להיכנס ולצאת בקלות יחסית. באופן כללי, אתה יכול למכור את קרנות הנאמנות שלך בתוך פרק זמן קצר מבלי להיות הרבה הבדל בין מחיר המכירה לבין שווי השוק הנוכחי ביותר. עם זאת, חשוב להיזהר כל עמלות הקשורות המכירה, כולל העמסה עורפי העמלות. כמו כן, בשונה משוק המניות, קרנות הנאמנות מתחייבות רק פעם אחת ביום לאחר חישוב השווי הנקי של הקרן (NAV).

SEE: מהו NAV של קרן נאמנות?

ניהול מקצועי
כאשר אתה קונה קרן נאמנות, אתה גם בוחר מנהל כספים מקצועי. מנהל זה ישתמש הכסף שאתה משקיע לקנות ולמכור מניות שהוא או היא יש בזהירות מחקר. לכן, במקום צורך במחקר יסודי כל השקעה לפני שאתה מחליט לקנות או למכור, יש לך מנהל קרנות הנאמנות של הקרן לטפל בזה בשבילך.

השורה התחתונה
כמו בכל השקעה, ישנם סיכונים הכרוכים ברכישת קרנות נאמנות. כלי השקעה אלה יכולים לחוות תנודות בשוק ולעתים אף לספק תשואות מתחת לשוק הכללי. כמו כן, היתרונות שנרכשו מקרנות נאמנות אינן חופשיות: רבות מהן נושאות עומסים, דמי הוצאה שנתיים ועונשים בגין נסיגה מוקדמת.

SEE: חסרונות של קרנות נאמנות