בנוסף להיות בדרך כלל יותר זול מאשר להשקיע את רוב מניות בלו צ'יפ, קרנות נאמנות מותאמות במיוחד ליעדי השקעה שונים ורמות סיכון סובלנות. מקצוענים אחראים על ניהול קרנות נאמנות; כל הקריירה שלהם מבוססים על לראות את הכספים להפוך רווח.

מהו קרן נאמנות?

קרן נאמנות היא למעשה סוג מסוים של חברת השקעות המאגדת את התרומה הקולקטיבית של משתתפי הקרן ומשקיעה את אותם דולרים בתיק ניירות ערך. בעוד המונח "קרן נאמנות" מבחינה טכנית מתייחס חברת ההשקעות, זה גם נפוץ להתייחס לתיק עצמו.

במקום לקנות מניות של כמה מניות, אתה יכול לבחור לרכוש מניות של קרן נאמנות שמחזיקה השקעות במניות, אג"ח או ניירות ערך בשוק הכסף. כל מניה בקרן נאמנות מקנה לך חלק מנכסי הקרן.

קרנות נאמנות, כמו מניות, הן נכסים נזילים מאוד; אתה יכול לקנות ולמכור מניות בכל עת. בעוד מניות קרנות נאמנות נסחרות בדרך כלל ישירות דרך הקרן עצמה ולא על שוק או חילופי, קנייה ומכירה של מניות קרנות נאמנות הוא פשוט כמו מניות למסחר. אתה יכול לחסל את ההשקעה שלך במהירות על פי שיקול דעתך.

- 9 ->

היתרון של גיוון

אחד היתרונות הגדולים ביותר של קרנות נאמנות היא שהם מאפשרים למשקיעים לגוון את ההשקעות שלהם עם מעט מאמץ. אם תשקיע את כל הכסף שלך במנייה אחת, קיים סיכון משמעותי להפסד אם הביצועים של החברה המנפיקה מאבדים את הקיטור. אם אתה משקיע במגוון של מניות במגזרים שונים, אתה להקטין את הסיכון; הסיכויים של כל החברות נכשלות בו זמנית הן רזות.

זה לוקח הרבה מחקר הון כדי ליצור תיק מגוונת כראוי כאשר אתה משקיע בשוק המניות. אם להשקיע בקרן נאמנות במקום, כל ניחושים נלקח מתוך המשוואה. התשקיף, הביצועים השנתיים ומסמכי הקצאת הנכסים מספרים לך מה הקרן מושקעת וכיצד היא ביצעה היסטורית. במקום לחקור עשרות מניות בנפרד, אתה יכול פשוט לחפש קרנות נאמנות שעומדות ביעדי ההשקעה שלך.

היתרון של התאמה אישית

יתרון נוסף של קרנות נאמנות הוא היכולת של מנהלי קרנות להתאים את ההשקעה כלי רכב שעונים על מטרות שונות של משקיעים ורמת סובלנות הסיכון. יצירת תיק מותאם אישית כראוי העונה על הצרכים הספציפיים שלך כאשר אתה משקיע במניות בודדים דורש הבנה מקיפה של אינדיקטורים טכניים הבנה של ניתוח יסודי וניתוח טכני.ללא הבנה תקיפה של התנודתיות ההיסטורית, מימון תאגידי ודפוסי תרשימים, השקעה במניות בודדות נובעת לעיתים קרובות מכמה ניחושים.

ישנם ארבעה סוגים עיקריים של קרנות נאמנות: קרנות מניות, קרנות אג"ח, קרנות מאוזנות וכספי שוק הכספים. כל חברת השקעות נתון עשוי להציע מגוון רחב של קרנות מקטגוריות שונות, מה שהופך אותו קל לבחור קרן המשקפת את סגנון ההשקעה שלך.

לדוגמה, אם המטרה העיקרית שלך היא יצירת עושר, לבחור מלאי קרנות; הם בדרך כלל בסיכון גבוה ובגמול גבוה. אם אתה רוצה לשמור על ההון ואתה תקבל תשואות נמוכות בתמורה אבטחה מקסימלית, לבחור כסף בשוק הכספים. אם שימור ההון הוא המטרה העיקרית שלך ואת יצירת הכנסה קבועה היא משנית, קרנות האג"ח לספק תשלומים בריבית תקופתית מובטחת ומציעים רמה גבוהה של אבטחה.

אם אתה רוצה רמה מסוימת של אבטחת השקעות מבלי לזנוח לחלוטין את האפשרות של רווחים גדולים, קרנות מאוזנות כוללים הן השקעות מניות האג"ח ביחסים משתנים כדי להתאים לצרכים שונים. קרן כבדת מניות היא בדרך כלל מסוכנת יותר, אך נושאת את הפוטנציאל לרווחים גדולים יותר, בעוד שמקרן כבדת אג"ח מספקת סיכון נמוך יותר עם צמיחה יציבה ובטוחה יותר.

היתרון של פיקוח> מה הופך את היתרונות האפשריים הוא פיקוח ההשקעה. קרנות נאמנות לקחת את כל הרגל מתוך השקעה. כל קרן מנוהלת על ידי אנשי מקצוע שמטרתם היחידה היא לייצר רווחים. מנהלי הקרן מוטיבציה לתכנן תיקי רווחיות, ויש להם את הידע והניסיון שרוב המשקיעים הפרטיים יכולים רק לחלום עליהם.

כאשר משקיעים במניות בודדות, אתה אחראי הן על המחקר ועל ביצוע המסחר שלך. אתה חייב לדעת הרבה על המניה שבחרת, ואתה חייב גם להיות מעורבים באופן פעיל בפעילות היומיומית של שוק המניות. יש הרבה כסף להתבצע במסחר הנדנדה או אסטרטגיות קצרות טווח אחרות, אבל זה דורש שתשמור עין אחת על התרשים בכל עת. אם אתה טועה בזמן המסחר שלך, אתה עלול בסופו של דבר להחמיץ על רווחים גדולים - או גרוע מזה, לאבד את ההשקעה המקורית שלך.

מנהלי קרנות נאמנות עושים את כל המחקר, החישוב והמסחר עבורכם, מה שהופך את קרנות הנאמנות לאפשרות השקעה פשוטה ומשתלמת. אם אתה נהנה סגנון המסחר פעיל מאוד או שאתה צריך להיות שליטה מתמדת על איך ומתי עסקאות נסחרים, אתה לא יכול ליהנות זה סוג של הגדרת- it-and- לשכוח- it ההשקעה. קרנות צילומים מציעות תגמולים דומים להשקעה בשוק המניות, אך עם מידה מסוימת של הדרכה מקצועית שרוב המשקיעים הפרטיים אינם יכולים לגשת אליה.

היתרון של Affordability

יתרון גדול נוסף של קרנות נאמנות היא affordability שלהם ביחס להשקעה במניות בודדות. רבים מהמתפקדים הגדולים בשוק כיום הם בעלי מחיר מניית אוסרליפי כלפי מעלה של 500 דולר. למשקיעים רבים אין את ההון להשקיע יותר מכמה מניות בכל פעם, כלומר החזרים סביר לא להצדיק את ההוצאות.

קרנות נאמנות לעתים קרובות למכור מניות עבור קצת כמו $ 100 ולהפוך את זה קל לבצע השקעות נוספות באופן אוטומטי עם הזמן לגדול מחזיק שלך. אם יש לך $ 10, 000 להשקיע, אתה יכול לקנות רק 20 מניות של מכירת מניות עבור $ 500 למניה, או שאתה יכול לרכוש 100 מניות של קרן נאמנות כי יש מגוון תיק וניהול מקצועי.

בנוסף, אם אתה קונה ולמכור מניות לעתים קרובות, דמי התיווך לבד יכול להיות ניקוז משמעותי על הרווחים שלך. אם יש לך כמות גדולה של כסף להשקיע ולדעת מספיק על שוק המניות עד כמה עסקאות גדולות בצורה מושלמת, ייתכן שתוכל לבצע רווחים מרשימים בתקופה קצרה ללא גביית דמי יותר מדי. רוב המשקיעים, לעומת זאת, הם לא כל כך בר מזל.

מכיוון קרנות נאמנות למנף את ההשקעות של אלפי בעלי המניות, הם יכולים להגביל את עלות ההשקעה. קרנות נאמנות לקנות ולמכור ניירות ערך לעתים קרובות, מה שהופך מאות עסקאות בשנה. כמשקיע יחיד, העמלות שנגרמו על ידי סוג זה של פעילות יהיה אסטרונומי. קרנות נאמנות, לעומת זאת, להפיץ את העלות של עסקאות אלה בין אלפי בעלי המניות, מקטין באופן משמעותי את העלות לאדם.