מניות, קרנות נאמנות או תעודות סל (ETF). מהי האפשרות הטובה ביותר כאשר אתה רוצה להשקיע בשוק המניות? האם זה שווה את הזמן ואת הסיכון יש מניות בודדות בתיק שלך או שאתה צריך לבחור קרנות נאמנות או תעודות סל, אשר מאפשרים חשיפה למגזרים שאתה אוהב ללא הסיכון של הצבת כל הביצים שלך בסל אחד?

אמנם יש גורמים רבים לשקול כאן - כמו כמות הזמן שאתה צריך להקדיש להשקיע או תכנון מס הצרכים שלך - יש תיאוריה אחת אחרת להשקיע שמגיע לשחק. תורת הפורטפוליו המודרנית מתמקדת במיקסום ההחזר שלך מבלי להוסיף סיכון נוסף. (לקריאה הקשורה, ראה: תורת תיק מודרני: מדריך מלא לחברות השקעות, קרנות וקרנות הון. )

לסיכום, תיאוריית התיקים אומרת שיש נקודה שבה ניתן לשלב השקעות שונות שיזעור הסיכון לתיק כולו תוך קבלת החזר מקסימלי. זה קורה משום שכאשר משלבים נכסים, אתה מגוון את הסיכון הלא-שיטתי שלך, או את הסיכון הקשור למלאי מסוים אחד. אתה מקבל את זה גיוון כי אתה קונה מניות שיש להם מתאם נמוך זה לזה, כך שכאשר מלאי אחד למעלה, האחרים הם למטה.

עם זאת סיכון גיוון בראש, בואו נסתכל על היתרונות והחסרונות שאתה צריך לשקול כאשר מחליטים על אם מניות בודדים מתאימים לך.

כאשר מניות יחיד טובים

בעת רכישת מניות בודדות, אתה רואה דמי מופחת. אתה כבר לא צריך לשלם את קרן הקרן דמי ניהול שנתיים עבור השקעות הנכסים שלך. במקום זאת, אתה משלם אגרה כאשר אתה קונה את המניות ואת אחד כאשר אתה מוכר אותו. בשאר הזמן אין עלויות נוספות. ככל שאתה מחזיק את המניות, התחתון עלות הבעלות שלך. מאז דמי יש השפעה גדולה על ההחזר שלך, זה לבד היא סיבה טובה להחזיק מניות בודדות. (לקריאה בנושא, ראה:

עלות המניה שהונפקו לאחרונה.

• ) קל יותר לנהל את המסים על המניות הפרטיות שלך. אתה אחראי כאשר אתה מוכר, אז אתה שולט על העיתוי של לקיחת הרווחים שלך או הפסדים. כאשר אתה משקיע בקרן נאמנות, הקרן קובעת מתי לקחת את הרווחים או הפסדים ואתה מוקצה חלק הרווח שלך. זה נכון גם אם אתה פשוט קנה לקרן בסוף השנה. אתה מבין מה יש לך כאשר אתה בוחר את המניה. יש לך שליטה מלאה על מה שאתה מושקע, וכאשר אתה עושה את ההשקעה.
• Downside של מניות יחיד

עם מניות בודדות, קשה יותר להשיג גיוון. תלוי איזה מחקר אתה מסתכל, אתה צריך להחזיק בין 20 ל 100 מניות כדי להשיג גיוון הולם.חוזרים לתורת תיק, זה אומר שיש לך יותר סיכון עם מניות בודדות, אלא אם כן יש לך כמה מניות.

השגת הגיוון הזה קשה יותר את הכסף שיש לך פחות. במיוחד כאשר אתה מתחיל להשקיע, אתה נושא את עצמך יותר סיכון בשל חוסר גיוון. (לקריאה בנושא, ראה:

• השקעה עבור בטיחות והכנסות: מבוא.
• ) כאשר אתה בעל מניות בודדות, זה דורש יותר זמן ממך לפקח על תיק ההשקעות שלך. אתה צריך לוודא כי החברות שהשקעתם הם לא נתקל בבעיות עסקיות שיכולים למחוק את ההימור שלך. אתה גם צריך לפקח על התעשייה ועל מגמות כלכליות. אתה מנהל התיק שלך, אז אתה חייב להשקיע את הזמן כדי להבטיח שאתה לא מחזיק עמדה רעה. עם מניות בודדות, אתה צריך ללמוד איך לשמור על הרגשות שלך לבדוק. זה הופך להיות קל יותר למכור לוזר או לקנות מניות עצה חם, כי אתה יכול מיד להיכנס ולעשות את הסחר בתוך דקות. זה יכול להגדיל את דמי עבור המסחר והוא יכול גם לנעול הפסדים כי היה להימנע על ידי מחזיק משהו קצת יותר.
• השורה התחתונה
• כאשר אתה מנסה לקבל החזר כמה שאתה יכול עבור הסכום הנמוך ביותר של סיכון, החשש מס '1 שלך צריך להיות גיוון. בעוד שיש שכר נמוך וניהול מצב המס שלך הוא טוב, עדיף יש גיוון נאות בתיק שלך. אם אין לך את הכסף כדי להפוך את זה לקרות, ETF או קרן נאמנות הוא כנראה טוב בשבילך, לפחות עד שאתה לבנות בסיס מוצק של מניות. (לקריאה הקשורה, ראה:

למעלה תעודות סל ומה הם עוקבים.

)