אתה בוודאי ממליץ לחבר כי הם רואים מקבל חוות דעת שנייה כאשר מחליטים על היתרונות של הליך רפואי זה כרוך בסיכון כלשהו. אז זה לא הגיוני לקבל חוות דעת שנייה עבור הלקוחות שלך לגבי אסטרטגיות ההשקעה שלהם תוכניות פרישה?

רוב היועצים היו נרתעים מלשלוח את הלקוחות שלהם כדי לדבר עם יועץ אחר שאולי בסופו של דבר לגנוב את העסק שלהם. אבל רוב הסיכויים, ישנם אנשי מקצוע, בחברה שלך או שאתה עובד בשיתוף פעולה הדוק עם, מי יכול לספק חוות דעת שנייה מועיל. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד לייעץ ללקוחות על מניות החברה ב 401 (k) s. )

- 9 ->

לנצל את הצוות שלך

בהסתמך על צוות המקצועות שאתה מקיף את עצמך יכול להיות מועיל לא רק עבור הלקוחות שלך, אלא גם אחד לשני. לכל אחד מהצוותים שלך יש כנראה מגוון שונה של עוצמות וחוויות. לכן, זה יהיה חבל להפסיד על המומחיות של זה כאשר זה יושב ממש שם במשרד או שיחת טלפון משם.

אנשי מקצוע עם יותר ייעוץ השקעות עשוי להיות זמין לבדיקת תיקי הלקוחות, בעוד אלה עם ידע רב יותר על הביטוח או את כל הפרטים הקטנים של רוט IRAs יכול לתת את נקודת המבט שלהם באזורים אלה. על ידי דיבור עם אחרים ולקחת בחשבון שניים או אפילו שלושה דעות או רעיונות מושכל, אתה בסופו של דבר טוב יותר לשרת את הצרכים של הלקוחות שלך. (לקריאה בנושא, ראה:

כיצד להרשים לקוחות: המפגש הראשון .)

לדעת את הלקוחות שלך טוב

ככל שאתה יודע על הלקוחות שלך הוא בדרך כלל דבר טוב. זה אומר שאתה תוכל לשרת אותם טוב יותר ולעזור להם הטוב ביותר לתכנן את עתידם. עם זאת, בעיה שיכולה להתעורר לעתים קרובות עם לקוחות אתה עובד עם שנים היא כי אתה מתחיל להיות מוכר מדי עם תיקי שלהם או אחוזות שלהם. זה, למרבה הצער, יכול להוביל שאננות כתמים עיוורים, כי אתה יכול להפסיק לשאול את השאלות הנכונות או שאתה עלול להניח בטעות יש לך כבר התייחס לנושאים שלהם ואת החששות. אתה יכול אפילו להחמיץ שינויים מסוימים מפתח שצריך לטפל, אשר לא היית מתגעגע עם לקוח חדש שאתה עדיין להכיר ולהכיר את עצמך. אתה יכול גם להתחיל לשכוח את החשיבות של חשיבה מחוץ לקופסה או לבוא עם אסטרטגיות חדשות עבור אותם לקוחות שהיו איתך במשך שנים. (לפרטים נוספים, ראה:

אימון למשקיעים צעירים לפרוש בנוחות. ) המטרה של כל יועץ היא לשמור על הלקוחות שלך מאושרים לאורך זמן כדי שהם ימשיכו לתת לך את העסק שלהם. לשים זוג נוסף של עיניים על המקרה יהיה רק ​​לעזור לך מועיל ללקוח.לכן זה לא יכול להזיק כדי לנסות לתת למישהו אחר על הצוות להעיף מבט על תיק של הלקוח או לבקש מהם לשקול להסתכל על בעיה ספציפית הלקוח מתמודד עם. זה מקצועי אחר מגיע השולחן עם זוג טרי של העיניים עשוי לשים לב משהו שיש לך עבר. או שהוא / היא יוכלו להוסיף פרספקטיבה חדשה או להאיר אור אחר על אזור שאתה לא יכול להיות נחשב עבור הלקוח שלך. (לפרטים נוספים, ראה:

5 שאלות ויטל יועצים צריך לשאול לקוחות חדשים .) עיניים יותר טוב יותר

בימים אלה, לקוחות נוטים לבקש ייעוץ יועצים פיננסיים על מגוון רחב של אישי בעיות פיננסיות שבעבר אולי נראה הרבה יותר פשוט להבין. רבים רוצים לדעת יותר על שמירת לשלם עבור הילדים שלהם או של הנכדים של המכללה, או לברר מתי הזמן הטוב ביותר הוא לקחת את תשלומי הביטוח הלאומי. הם עשויים להיות מעוניינים לגוון השקעות ולהשקיע בשווקים מתעוררים או השקעות חלופיות אחרות. אחרים עשויים להיות מגוון של שאלות על אילו פוליסות ביטוח לשקול ומה ההשלכות המס של אסטרטגיות ההשקעה השונות שלהם. עדיין אחרים זקוקים לעזרה בבחירת הטוב ביותר לטווח ארוך טיפול במתקן. הרשימה נמשכת עוד ועוד, ומעטים הם מומחים לכל דבר. (עבור קריאה בנושא, ראה:

טיפים לשבור את הקרח עם לקוחות חדשים .) עם מספר אפשרויות robo-advisor ואתרים פיננסיים מקוונים במגמת עלייה, הלקוחות צריכים להרגיש שהם מקבלים יותר עצות ממך ממה שהם יכולים משירות מבוסס אינטרנט. אז אם אתה יכול להציע ללקוחות שלך לא רק ייעוץ משלך, אבל זה של כל הצוות שלך של אנשי מקצוע, אתה באמת יכול לזרוח.

אתה יכול גם לנסות לקיים פגישות צוות שבועי במשרד שלך, שבמהלכו כל יועץ מביא שאלה שהם עשויים להיות על תיק מסוים של הלקוח או בעיה שהם רוצים ללמוד יותר על. הקבוצה יכולה לזרוק רעיונות מסביב, ולמרות ויכוח עשוי להתעורר, הפתרונות הטובים ביותר לעיתים קרובות לצוף למעלה. (לקריאה בנושא, ראה:

איך יועצים יכולים לעזור Gen Y עם 401 (k) בעיות. ) עצות של מנוסה

אם המשרד שלך כולל יועצים שעזרו ללקוחות במשך עשרות שנים גם יועצים חדשים רק לומדים את החבלים, אתה יכול בעצם להיות יושב על מכרה זהב. הסיבה לכך היא כי יועצים עם שלבים שונים של ניסיון יכולים ללמוד אחד מהשני. אלה אנשי מקצוע שהיו בעסק במשך יותר מעשור לא יכול להיות מעודכן על איך פלטפורמות מדיה חברתית עבודה וכיצד פלטפורמות אלה יכולים לשמש כדי להגדיל את העסק. (עבור קריאה בנושא, ראה:

כיצד להתמודד עם (מתפקדת) לקוחות לא מתפקדים .) מצד שני, מתחילים עדיין יכול להדביק על כמה ניואנסים של העסק וללמוד על הדרכים הטובות ביותר לתקשר עם לקוחות באופן אישי. שתי קבוצות היועצים יכלו לנצל את העצה המוצקה שהאחרים יכולים לספק.

השורה התחתונה

אם אתה לא מחפש עצה או השוואת דעות על העבודה שלך עם אנשי מקצוע אחרים על הצוות שלך או במעגל שלך, אתה יכול להיות עושה ללקוחות שלך שירות.כל אחד יכול ליהנות חוות דעת שנייה, רוב הזמן. (לקריאה הקשורה, ראה:

יועצים טכניים למניעת הימנעות. )