אחד המפתחות כי יועצים פיננסיים רבים מתמקדים עם הלקוחות שלהם הוא תכנון הירושה העסקית. הסכמי קניה ומכשירים אחרים משמשים בדרך כלל כדי להבטיח מעבר חלק מבעל או שותף אחד לאחר. אבל יועצים פיננסיים רבים עצמם מוכנים לתת את המושכות של שיטות העבודה שלהם על פני יורש. מחקר שנערך על ידי פידליטי השקעות בשנת 2015 גילה כי בעוד כשני שלישים של כל חברה מייעצת רוצה לשנות את הבעלות הפנימית, רק כרבע מהם יש ממשיכים ברורים במקום. רק 40% מהם יש כל סוג של תוכנית הירושה. פער זה עלול לגרום לתהפוכות מהותיות בתעשייה הפיננסית אם היועצים לא ינקטו בצעדים מהותיים כדי לתקן את המצב.

-> ->

בעיה גוברת

יועצים שמתקרב לגיל פרישה צריך להיות פעיל מחפש אחד או יותר ממשיכים עבור העסק שלהם. אם אין להם קונה ייעודי או יורש אחר מוכן להיכנס כאשר הם נעלמו, אז הם עלולים בסופו של דבר עושה ללקוחות שלהם שירות משמעותי. המחקר של פידליטי גם הראה כי רק מעל שליש מכלל היועצים בשוק הנוכחי יהיה לעזוב את העסק בעשר השנים הקרובות, ורבים מהם יש שיטות גדולות, הוקמה. מה שמטריד עוד יותר הוא העובדה של אותן חברות שנסקרו, כמחצית אמרו שהצוות שלהן לא יוכל, או לא יוכל, לקחת עליהן את עצמן כשהם יעזבו. וזה יכול לקחת חמש עד עשר שנים כדי לחתן מישהו כדי להשתלט על עסק, אז אלה שאין להם אסטרטגיות ברצף ברור כבר ממופה צריך לנקוט פעולה עכשיו. (לקבלת מידע נוסף, ראה: FAs צריך גורל לקוחות לתוך תוכניות הירושה .)

הצעד הראשון הוא לקבוע בדיוק אילו כישורים ויכולות יורש יהיה צורך ואם אלה ילמדו עובדים הנוכחי או חיפשו מתוך קונה חיצוני. ואם עובד פנימי הביע עניין לקנות את הנוהג בשלב מסוים, עכשיו הוא כנראה זמן טוב להתחיל לדון אפשרויות מימון, אשר ייתן קונה צעיר יותר זמן להתכונן.

המחקר של Fidelity גילה גם כי אחוז גבוה יותר של שיטות מוצלחות ביותר מוכנים באזור זה, עם רק מעל חצי מהם יש תוכנית ירושה במקום. אחוז גבוה יותר אף נקט צעדים מוחשיים לבניית תוכנית ירושה בשלוש השנים האחרונות, וכמעט שלושה רבעים מהחברות הללו יש מנגנון איתן שיכול לספק הערכה לפרקטיקה שלהם כאשר הוא הופך להיות הכרחי (לעומת כ -60 % מהחברות האחרות). (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד ליצור תוכנית הירושה עסקית .)

הירושה של הלקוח

עוד סוגיה מפתח זה משתלב עם הדילמה הירושה הייעוץ הוא הדמוגרפיה הנוכחית של הלקוחות המייעצים.רק מעל חמישית מכלל הלקוחות הנוכחיים הם מעל גיל 70, ועל לקוחות אלה compositely להחזיק רק קצת יותר מ רבע של חברות הפירמה של ניהול תחת ניהול. היורשים הפוטנציאליים המייעצים צריכים להקפיד להכיר את ילדיהם ויורשים אחרים לפני שהם יורשים את עושר הוריהם. גישור פער הדורות הזה עם לקוחות יכול לסייע ליועצים הבאים לייצר הכנסות שוטפות מהשיטות שהם רוכשים או יורשים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Tops טיפים כדי Prep ייעוץ בפועל שלך עבור מכירה .)

השורה התחתונה

יועצים שהקדישו את הקריירה שלהם לבניית שיטות העבודה שלהם צריך להבטיח כי הלקוחות שלהם הם לטפל בהם כאשר הם ממשיכים הלאה. כל חברה מייעצת צריך להיות מושג ברור מה יורש חייב להיות מסוגל לעשות כדי לנהל את העסק ולהתחיל לנקוט צעדים מוחשיים לקראת יישום תוכנית ברצף ברורה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: טיפים לניהול מ יועצים פיננסיים העליון .)