iShares Core ארה"ב אג"ח צובר ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109 55 + 0 09% Created with Highstock 4. 2. 6 ) , העוקב אחר מדד של אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות בארה"ב, מספק הזדמנות להשיג חשיפה רחבה ומגוונת לשוק האג"ח הכולל בהשקעה אחת.

- <->

איגרות חוב של איגרות חוב (ETF) הופכות לשיטה הפופולרית יותר עבור המשקיעים לגוון את תיקי ההשקעות הכוללים שלהם עם מבחר של ניירות ערך בעלי הכנסה קבועה. משקיעים רבים מעריכים את העובדה כי ההכנסות הרגילות של אג"ח מספק כרית בטיחות נגד downturns בהשקעות בשוק המניות. תעודות סל בדרך כלל מספקות חלוקה רבעונית, ולא רק תשלומים שנתיים או חצי שנתיים. אג"ח גם לספק הגנה מעולה במקרה של פשיטת רגל, לעומת מניות. מחזיקי אגרות החוב נמצאים בעמדה טובה יותר באופן משמעותי ככל להחלים ההשקעה שלהם בהליכי פשיטת רגל מאשר בעלי המניות המשותפים. בנוסף, קרנות האג"ח מסייעות להפחית את התנודתיות הכללית בתיק ההשקעות של הפרט. תעודות סל בונד בדרך כלל יש עלויות נמוכות מאוד.

-> <->

iShares Core U. S צובר בונד ETF עוקב אחר ומבקש לשקף את הביצועים של ברקליס U. S. מדד אג"ח מצטבר. המדד נועד לשקף את שוק האג"ח המשוקלל. הוא כולל אג"ח ממשלתיות ואגרות חוב קונצרניות, לצד תמסורת משכנתא וניירות ערך מגובי נכסים אחרים. המדד כולל רק ניירות ערך בריבית קבועה הנקובה בדולרים, כאשר נותרו לפחות שנה אחת לפדיון.

הקרן אינה נושאת את החזקות המדויק של המדד, אשר מורכב של כ 8, 000 חוב. במקום זאת, הקרן משתמשת במדגם מייצג של כ -2, 500 ממניות המדד. בנוסף, על מנת להשיג מחירי קנייה או מכירה נוחים יותר, מנהל הקרן מפעיל שיקול דעת ככל שהקרן תרכוש לעיתים הנפקה לפני הוספתה למדד, או שתחזיק בהנפקה מעבר לנקודה בה היא נמצאת הוסר מהמדד.

הקרן מאופיינת בחודשי החודשי, ושיעור המחזור השנתי הנדרש כדי לעקוב אחר המדד במדויק הוא כ 120%. שיעור התחלופה העולה על 100% משמעו כי הקרן מקיימת החזקות במשך פחות משנה.

האחזקות העיקריות של הקרן כוללות אג"ח של ממשלת ארה"ב (T-bond), שטרות (T-notes), Fannie Mae מגובי משכנתאות (MBS), ונושאי חברה מ- KfW (KFW), Verizon (VZ) ובנק של אמריקה (BAC).

תכונות

קרן זו של Blackrock הושק בשנת 2003, והיא ביצעה היטב.התשואה השנתית הממוצעת ל -10 שנים, נכון לשנת 2015, עומדת על כ -27%. לקרן יש נכסים נטו העולים על 25 מיליארד דולר.

תמהיל תעודות הסל של תעודות הסל הוא כ -40% מהנפקות הממשלתיות של ארה"ב, 30% מהחברות, 30% MBS. בין הנושאים הארגוניים, המגזר הפיננסי והתעשייתי מייצג את הרוב המכריע של הנושאים. שווי הקופון הממוצע המשוקלל של אחזקות הקרן הוא כ - 28%, והפדיון המשוקלל הממוצע של החזקות הקרן הוא 5 שנים. דירוג האשראי הממוצע של אחזקות הקרן הוא AA.

יחס ההוצאות של הקרן נמוך מאוד. 08%, והוא מציע תשואת דיבידנד של 2. 14%.

התאמה והמלצות

ה- iShares Core US אג"ח צולבות ETF היא השקעה מתאימה למשקיעים, או בדרך כלל מחפשים תיק השקעות מעוגל היטב או עבור משקיעים המבקשים לגוון תיקי השקעות המורכבים בעיקר השקעות בשוק ההון.

הקרן מציגה יחס הוצאות נמוך ביותר ומבצעת ביצועים טובים הן מבחינת מעקב מדויק אחר המדד הבסיסי והן מבחינת מתן תשואה יציבה ועקבית למשקיעיה.

זה מתאים ביותר למשקיעים המשתמשים בחשבונות פרישה יתרון המס. משקיעים המשתמשים בחשבונות חייבים במס עשויים להימנע מהשקעות אג"ח צוברות לאגרות חוב ממשלתיות ואג"ח פרטיות, בשל יתרונות המס המוקצים לאגרות חוב ממשלתיות.