קרנות אמריקאיות לא יכול להיות שם הפופולרי ביותר בסביבה, אבל יש לה יותר מ 1 טריליון דולר בנכסים תחת ניהול. זה היה גם סביב מאז 1931.

רבים קרנות הפנסיה של קרנות אמריקאיות ביצעו גם לאורך זמן רב, אבל הזמנים משתנים ואת החלק הטוב של העשור הבא - החל בשלב כלשהו בשנת 2016 - צריך לצערנו תכונה שחרר את הריצת השור המסיבית שהתרחשה מאז תחילת 2009. כאשר מסתכלים על תמונה גדולה יותר, שוק השוורים החילוני שהחל בסוף 1982 יגיע לקצו ויהפוך לשוק דובי חילוני שידוע כי החל מ -2016. כי השוק הדובי החילוני היה מתחיל בשנת 2008 אם זה לא היה עבור התערבות הפדרל ריזרב. עם זאת, מדיניות הפדרל ריזרב רק עשה את המצב בעתיד גרוע יותר בשל חובות מוגזמות.

-> ->

מחשבות אלה חשובות במיוחד עבור אנשים מתכננים לפרוש בשלב כלשהו בתוך העשור הבא. אתה לא רוצה לקפוץ לתוך קרן פרישה רק כדי לקחת מכה. אתה היית טוב יותר במזומן. קרנות אמריקאיות יש קרנות פרישה רבים, שחלקם חשופים מדי מניות. מצד שני, יש לפחות אחד כי ייתכן שתרצה לשקול מחקר נוסף. (לקריאה בנושא, ראה: 3 מניות כי הם הימורים למעלה לפרישה. )

-> ->

סיכון החשיפה לסיכון

אם תאריך הפרישה שלך הוא לפחות עשור, אז הסיכונים שהוזכרו אולי לא נוגעים לך. השוק צריך בסופו של דבר לחזור בחזרה הודות למגמות הדמוגרפיות - אשר משפיעות על ההוצאות הצרכנים - משאבי הטבע האמריקאי, ואת ההמצאה האמריקאית. זה לא הזמן להיות שורי, אבל זה הזמן יחזור, ובעוד הסביבה כי לא יכול להציג הזדמנויות רבות, השקעה בשמות באיכות הגבוהה ביותר, כי יהיה עונש לא הוגן יציג פוטנציאל משמעותי כלפי מעלה.

לא משנה מה המקרה, אם לא אכפת לך להיות מניות ארוכות, ואז לשקול קרנות אמריקאיות AMCAP A (AMCPX), שם 87. 98% מהחזקות נחשפים מניות. ייתכן שיהיו כמה התאמות בטווח הקרוב עקב חשיפה לביוטכנולוגיה, ואין תשואת דיבידנד. הקרן ירדה ב -5.7% בשנה האחרונה, והיא באה עם יחס הוצאות של 68%. AMCPX צריך להאיר שוב בעתיד, אבל זה לא נראה את ההזדמנות סיכון / גמול אידיאלי כרגע.

אמריקן פונדס ניו-וורלד A (NEWFX) יש מעט פחות חשיפה למניות ב -77%. 93% מהחזקות, והיא מניבה תשואה של 96%, אבל קרן זו פוחתת ב -13% 57% בשנה האחרונה ומגיעה 1. יחס הוצאות של 03% וכן חשיפה רבה לאירופה ולאסיה - אף אחת מהן אינה קורעת את הכיסוי מהכדור מנקודת מבט כלכלית. (לקריאה בנושא, ראה: מניות בסט ביי והחזק עבור תיק הפרישה שלך.

קרנות אמריקאיות SMALLCAP World A (SMCWX) מחזיקות ב -88% 15% מהחשיפה להון קטן, אך יש הרבה חשיפה לתעשיות ביוטכנולוגיה ותעשיות הקשורות לשיקול דעת. בנוסף, קיים יחס של 1.% 07%, הקרן החליקה 5. 84% בשנה האחרונה, ואין תשואה.

פוטנציאל גבוה יחסית

קרנות אמריקאיות הון הכנסות בונה (CAIBX) היא קרן שמרנית המטפלת בהכנסות השוטפות כעדיפות על הצמיחה של ההון. למרות שהקרן ראתה פיחות במחיר של כ -58% בשנה האחרונה, היא מניבה כיום 34%, ומציעה יחס הוצאה מהוגן של 0. 0. 62%, חשופה בעיקר לאגרות חוב מסוג השקעה בצד ההכנסה הקבועה , ו -3 האחזקות המובילות בהון הן: פיליפ מוריס אינטרנשיונל בע"מ (PM PMPhilip Morris International Inc102 09% 05% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Verizon תקשורת (VZ VZVerizon Communications Inc45 26% 59% Created with Highstock 4. 2. < ) וקבוצת אלטריה (MO 0. 03% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) - כל אלה מציעים גמישות לעומת רוב המניות שנמצאו ברחבי השוק הרחב. הבעיה היא שהקרן הזאת עדיין 78. 19% חשופים למניות.

קרן ההכנסה של American Funds of America A (AMECX) מתייחסת גם להכנסה הנוכחית כאל קדימות, ואחזקותיה העיקריות בהון הן מיקרוסופט (MSFT MSFTMicrosoft Corp. 89 + 0 50% Created with Highstock 4. <6 ), Merck & Co. Inc (MRK MRKMerck & Co Inc56 + 00 + 0 22% Created with Highstock 4. 2. 6 ), General אלקטריק ושות '(GE GEGeneral אלקטריק Co20 16 + 0 15% Created with Highstock 4. 2. 6 ). עם זאת, יש שילוב של אג"ח השקעה תשואה גבוהה, אשר האחרון שבו אתה לא רוצה להיות קרוב לשום מקום בשנת 2016. הערה חשובה היא כי AMECX "רק" איבדה 29% מערכו בשנת 2008, כאשר מדד ה - S & P 500 ירד ב - 37%. זה ביצועים טובים יחסית, אבל המטרה היא להרוויח כסף ללא קשר לאופן שבו S & P 500 מבצע. בקרן זו יש גם 68. 76% החשיפה למניות, אשר מציג סיכון מוגבר במשך 1 עד 3 שנים. AMECX יש יחס ההוצאות של 0. 55%; זה כיום תשואות 3. 98%.

השורה התחתונה

בעוד הקטגוריה "פוטנציאל גבוה" לעיל עשוי להיראות מושך, עדיין יש חשיפה רבה מדי למניות. זה יכול להיות בסדר עבור שאר השנה ועל תחילת 2016, אבל אנחנו בהחלט מתקרבים לנזילות שיא, אשר לא יסתיים טוב, וזה נראה כאילו 2016 יכול להיראות דומה לשנת 2008. אם אתם מחפשים גמישות, אז אתה רוצה להסתכל לתוך השקעה כיתה אג"ח קונצרניות, אג"ח, אג"ח מוניציפלית באיכות גבוהה, ארוך U. ס דולר חשיפה, באופן אידיאלי, קרן ארוכת טווח. (לקריאה הקשורה, ראה: פרשת תוכניות השקעה בדיבידנדים.

לדן מוסקוביץ אין כל קשר לאף אחת מהקרנות המפורטות לעיל.