אם אתה מחפש להשקיע עבור זמן רב - כמו עבור הפרישה שלך - אז אולי כדאי לך לבדוק מה Schwab יש להציע דרך תאריך היעד שלה כספים. כספים אלה מגיעים עם יחס הוצאות נמוך (או אף אחד בכלל), השיגו תשואות מרשימות לאורך זמן, לבוא עם דיבידנדים נדיב יחסית.

למעט הקרן העוקבת אחר S & P 500, הכספים שנבחן למטה יהיו בעלי תאריך יעד, במקרה זה 2030, 2040 או 2050. תבחין שבקרן Target 2050 יש חשיפה רבה יותר למניות מאשר קרנות אחרות כי זה מוקדם במשחק מניות נוטים לספק את התשואות הטובות ביותר לאורך זמן. כל להיטים זמניים בשוק המניות יכול להיות מורכב במשך השנים הבאות.

- 20 ->

לקרן 2030 Target אין חשיפה כה רבה למניות (אם כי עדיין יש לה חשיפה רבה) והיא נוקטת גישה בטוחה יותר על ידי הקצאת הון מוגבר להכנסה קבועה ככל שאתה קרוב לפרישה. (לפרטים נוספים, ראה: 5 קרנות נאמנות מובילות עבור תיק הפרישה שלך )

כל המספרים מתחת ל -29 באוקטובר 2015.

יעד שוואב 2030 (SWDRX)

מטרה : ייסוף והכנסות הון המתייחסות להקצאת נכסים שוטפת. תאריך יעד: 2030.

-> ->

נכסים נטו: $ 763. 43 מיליון

תשואה דיבידנד: 2. 40%

1 שנה ביצועים: -1. 01%

תאריך התחלה: יולי 1, 2005

ביצועים מאז תחילת הפעילות: 51. 11%

יחס הוצאות: 0. 00%

יחס הוצאות קטגוריה ממוצע: 0. 50%

הקצאה כוללת התפלגות

מניות: 71. 03%

אג"ח: 22. 10%

מזומנים: 5. 32%

אחר: 1. 36%

מגזר ההון חלוקת התפלגות (top 3 )

->

טכנולוגיה: 18. 09%

שירותים פיננסיים: 21. 13%

בריאות: 14. 70%

דירוג בונד

AAA: 67. 10% > א.א.: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

מתחת ל: 1 28%

אחר: 0. 91%

יעד שוואב 2040 (SWERX)

מטרה: עליית ערך והכנסה עקבית עם הקצאת הנכסים הנוכחית. תאריך יעד: 2040.

נכסים נטו: 800 $. 78 מיליון

תשואה דיבידנד: 2. 48%

1 שנה ביצועים: -1. 91%

תאריך התחלה: 1 ביולי 2005

ביצועים מאז תחילת הפעילות: 58. 63%

יחס הוצאות: 0. 00%

יחס ההוצאות ממוצע: 0. 50% (לקריאה קשורה, ראה:

מדריך למתחילים על צ'ארלס שוואב תיווך מקוון. סך הכל פירוט התפלגות

מניות: 84. 15%

אג"ח: 10. 54%

מזומנים: 3. 81%

אחר: 1. 39%

שירותים פיננסיים: 21. 27%

בריאות: 14. 57 % דירוג בונד

AAA: 65. 39%

AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

מתחת ל: 1. 34%

אחר: 1.18%

יעד שוואב 2050 (SWNRX)

מטרה: עליית ערך והכנסה עקבית עם הקצאת הנכסים הנוכחית. תאריך יעד: 2050.

נכסים נטו: $ 49. 21 מיליון

תשואה דיבידנד: 2. 47%

1 שנה ביצועים: -0. 94%

תאריך התחלה: 23 בינואר 2013

ביצועים מאז תחילת הפעילות: 25. 17%

יחס הוצאות: 0. 00%

יחס הוצאות קטגוריה ממוצע: 0. 48%

הקצאה כוללת התפלגות

מניות: 90. 22%

אג"ח: 5. 31%

מזומנים: 3. 21%

אחר: 1. 21%

מגזר ההון חלוקת התפלגות

(top 3 )

טכנולוגיה: 17. 57%

שירותים פיננסיים: 22. 23%

בריאות: 14 13% דירוג בונד

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

מתחת ל: 1. 40% > אחר: 1. 31% (לקריאה הקשורה, ראה:

היתרונות והחסרונות של תעודות הסל בלבד 401 (k) תוכניות <

שוואב S & P 500 Index (SWPPX)

מטרה: מסלולים התשואה הכוללת של S & P 500.

נכסים נטו: $ 20. 53 מיליארד תשואת דיבידנד: 1. 90% ביצועים של שנה אחת: 3. 66%

תאריך התחלה: 19 במאי 1997

ביצועים מאז תחילת הפעילות: 153 32%

יחס הוצאות : 0. 09%

יחס ההוצאות יחס ממוצע: 1. 04%

סך הכל פירוט התפלגות

מניות: 98. 92%

אג"ח: 0. 00%

מזומנים: 0. 60%

אחר: 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 34 + 0 05%

Created with Highstock 4. 2. 6

Microsoft Corp (MSFT

MSFTMicrosoft Corp. 74 + 0 32% נוצר עם Highstock 4. 2. < אקסון מוביל (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 53% 26%

Created with Highstock 4. <6 9 ג'ונסון אנד ג'ונסון (JNJ JNJJohnson & Johnson139 81 + 0. 04%

Created with Highstock 4. > כל מי שמחפש קרן פרישה זול המציעה ערך לטווח ארוך מצוין צריך לשקול קרן שוואב s. כספים אלה מתוכננים אסטרטגית וביצעו היטב על בסיס היסטורי. ככל שאתה צעיר יותר, כך הסיכון שאתה צריך לקחת כי יהיה זמן לפצות על כל הפסדים פוטנציאליים. ככל שאתה מבוגר, כך אתה צריך להסתמך על רווחים קטנים יותר באמצעות הכנסה קבועה כדי לשמר הון. כספים אלה נועדו להגן על מטרות אלה ועל ידי כל החשבונות הם הצליחו היטב. (לקריאה בנושא, ראה: ETF ניתוח: שוואב השוק הרחב בארה"ב. )