Putnam השקעות היא אחת מחברות קרנות הנאמנות הוותיקות ביותר. היא החלה להציע כספים למשקיעים ב -1937 ומנהלת נכסים בהיקף של 125 מיליארד דולר ומציעה 80 קרנות נאמנות שונות למשקיעיה בדצמבר 2015. חמישה מקרנותיה הן מועמדים טובים לחיסכון פרישה, ומספקים למשקיעים הכנסות, יציבות, צמיחה וגיוון. האיזון בין הקרנות תלוי בצורכי המשק הפרטי. כלל אצבע למשקיעים מתקרבים לפרישה הוא לנקוט בגישה הכנסה שמרנית יותר בעוד המשקיעים לחסוך לפרישה צריך להיות יותר ממוקד על הצמיחה. חמשת הקרנות הבאות מתאימות לשימוש או לפרישה מתוכנית פרישה. IRA או רוט IRA המשקיעים לקבל יתרון נוסף המס מסים של רווחים.

-> ->

קרן הון עצמי (PEYAX)

קרן אידיאלית עבור תיק פיזור פרישה היא קרן הון עצמי. הקרן משקיעה בחברות גדולות בארה"ב המשלמות דיבידנדים ומוערכות בחסר. היא מחפשת חברות בעלות פוטנציאל לייסוף ארוך טווח בשווי המניות ויכולת להגדיל את הדיבידנדים. דיבידנדים הם המפתח כאשר 40% מהתמורה הכוללת לטווח ארוך של S & P 500 מיוחסת לדיבידנדים. קרן זו מדורגת גבוה. החזיר 81% בחמש השנים האחרונות ויש לו תשואה שוטפת של 1.38%. זה ראוי לקבל הקצאה גדולה יותר של קרנות המשקיעים והוא מתאים מאוד או רוט IRA או IRA המסורתית.

-> <> <9>> קרן מאוזן (PGEOX)

קרן מאוזנת כבר מציע המשקיעים שילוב של מניות ואג"ח מאז 1937. יש לו היסטוריה ארוכה של תשואות יציב קובע את הבסיס עבור הרבה השקעות של Putnam פִילוֹסוֹפִיָה. השקעה באג"ח היא בדרך כלל רעיון רע כאשר הריבית עולה, כמו ערכי האג"ח ירידה כמו שיעורי הריבית לעלות. מרבית אגרות החוב בתיק הקרן הן שטרות לטווח קצר. כאשר הערות אלה בוגרות, הכסף יכול להיות מושקע באג"ח חדשות בשיעור גבוה יותר ללא הפסד של הקרן. מיקום זה מראה ניהול תקין.

מתוך אחזקות הקרן, 60% מורכב ממניות של תאגידים מקומיים גדולים. הקרן מגוונת מאוד במגזרים רבים ובחברות רבות. התשואה השנתית לחמש שנים היא 8%. 65% והתשואה הנוכחית היא 1. 16%

קרן לצמיחה והכנסה (PGRWX)

הקרן לצמיחה והכנסות משקיעה במניות אמריקניות בעלות שבבי כחול - תשלום דיבידנדים. לקרן זו ולקרן הון המניות יש מנהלים שונים. כל מנהל יצר תיק שונה, אך חופף עם השני. השקעות בקרן זו בנוסף קרן הון הון וקרן מאוזנת מספק גיוון נוסף.הקרן לצמיחה והכנסה יש תשואה שנתית של 5 שנים של 10. 79% ותשואה שוטפת של 1.47%.

Multi-Cap Value Value (VSCAX)

חברות גדולות של היוון אינן הזדמנויות הצמיחה היחידות. תיק מגוון היטב צריך קצת חשיפה לכל היקום של המניות. קרן Multi-Cap Value מנצלת את פוטנציאל הצמיחה בכל שלבי הפיתוח של החברה. ההשקעות מתבצעות בכובעים קטנים, כובעים אמצעיים וכובעים גדולים, המספקים למשקיעים את היתרונות של הצמיחה הארגונית בשלב מוקדם, יחד עם הגידול היציב וההגנה של כובעים גדולים יותר. קרן Multi-Cap Value יש תשואה שנתית של 5 שנים של 13% .8% עם תשואה של 1. 11.