תוכן עניינים:
הטכנולוגיה יש השפעה עצומה על מספר תעשיות שונות, ושירותים פיננסיים אינו יוצא דופן. על פי מחקר שנערך לאחרונה על ידי RIA בתיבה, יועצים המשתמשים לפחות שתי פתרונות טכנולוגיים הגדילו את הנכסים מהר יותר ב 2015 מאשר אלה שלא השתמשו באף אחד מהם. טכנולוגיות אלה עשויות לכלול ניהול קשרי לקוחות (CRM), תכנון פיננסי, ניהול תיקים, אחסון מסמכים או פתרונות אחרים המסייעים לחסוך זמן וכסף.
-> ->במאמר זה, נבחן מקרוב את ה- RIA בממצאי מחקר של Box וכיצד יועצים פיננסיים יכולים למקסם את הנכסים תחת ניהול (AUM) באמצעות אימוץ טכנולוגי. (עבור קריאה בנושא, ראה: מדוע מנהלי עושר לא יכולים להרשות לעצמם לגעת אוריינות טק.
כיצד טכנולוגיה מסייעת
יועצים פיננסיים לספק שירותים אישיים ללקוחות, אשר פחות מדרגית מודל עסקי מבוסס מוצר. יש גבול למספר הלקוחות כי יועץ יחיד יכול לשמש ביעילות שכן יש להם רק כל כך הרבה זמן בכל יום.
-> ->טכנולוגיה מסייעת להגדיל את יכולת ההרחבה באמצעות יעילות גבוהה יותר. לדוגמה, יועצים יכולים לחסל את הזמן הדרוש כדי לאזן מחדש את תיקי הלקוחות באמצעות טכנולוגיות אוטומציה של תיק. זה עוזר לעסקים להגדיל את הנכסים תחת ניהול הכנסות לכל יועץ, תוך פוטנציאל שיפור הרווחיות על ידי ייעול משימות שאינם יועצים. במובנים רבים, הטכנולוגיה סייעה ליועצים לייצר את שירותיהם.
גוף גדל והולך של מחקרים הראו כי השימוש בטכנולוגיה הוא מתואם חזק עם נכסים תחת ניהול ואינדיקטורים אחרים הביצועים העיקריים. על פי RIA במחקר Box, חברות המשתמשות בשתי טכנולוגיות חוו גידול של 2% ב- AUM בהשוואה לאלו המשתמשים בטכנולוגיה אחת ו -8% צמיחה גדולה יותר ב- AUM בהשוואה לאלו שאינם משתמשים בטכנולוגיות. יועצים באמצעות ארבע טכנולוגיות חווה את הצמיחה AUM הגדול ביותר של 8%.
בחירת הפתרון הנכון
יועצים פיננסיים יש אינספור אפשרויות כאשר מדובר ברכישת טכנולוגיות חדשות, כלומר, חשוב לבחור את המוצרים הנכונים כדי לממש את היתרון הגדול ביותר. RIA במחקר Box מצא כי ניהול קשרי לקוחות וניהול תיקים ומערכות הדיווח היו לעתים קרובות הראשון לאמץ. עם זאת, הנתונים הראו כי שתי מערכות אלה היו מתואמים עם הצמיחה לפחות AUM. השיפורים הגדולים ביותר נראו במקום זאת בהשקעות בתכנון פיננסי (כלי חיזוי ומידול) וטכנולוגיות אחסון מסמכים.
כמובן, רכישת טכנולוגיה חדשה אינה מבטיחה כי יועצים יבינו תועלת במונחים של AUM גדול יותר או הכנסות לכל יועץ.חשוב לעסקים להשקיע זמן בהכשרת עובדים כיצד להשתמש בטכנולוגיות כראוי כדי לממש את היתרון הגדול ביותר. לדוגמה, מערכת CRM לא תעשה הרבה טוב אם כל התקשורת הלקוח לא נרשמו במערכת ו / או מוביל לא נכנסו למערכת למעקב. (לקריאה בנושא, ראה: איך היועצים צריכים להתפתח כדי להישאר רלוונטיים.
טכנולוגיה פופולארית
יש פתרונות טכנולוגיים שונים עבור יועצים פיננסיים, אבל InvestmentNews ' סקרים להדגיש כמה מן הפתרונות הפופולריים ביותר. תוכנת התכנות הפיננסית הפופולרית ביותר היתה MoneyGuidePro (25% 3) ואחריו eMoney 360 (23% 6), על פי סקר IN. כשמדובר בניהול תיקי השקעות, רוב היועצים השתמשו בפלטפורמת הברוקר-סוחר שלהם (19% 2%) ואחריו משרד Morningstar (14%). פתרונות ניהול המסמכים הפופולריים ביותר ניתנו על ידי ברוקרים-סוחרים (23. 2%), אבל כמעט כמו רבים העדיפו LaserApp (22. 1%).
אחרים פתרונות טכנולוגיים פופולריים בשימוש על ידי יועצים פיננסיים בסקר כלל iRebal (15%) עבור איזון תיקי השקעות, Albridge Wealth דיווח על צבירת החשבון (18% 1), ו- NRS ComplianceMAX עבור תאימות (4. 6%). עם זאת, ראוי לציין כי רוב היועצים נשענו על פלטפורמות הסוכנים שלהם כדי לענות על הצרכים שלהם במקום לחפש פתרונות חיצוניים כדי לשמור על הכל תחת קורת גג אחת.
השורה התחתונה
RIA במחקר Box הראה כי יועצים פיננסיים מינוף הטכנולוגיה נוטים להיות גידול גדול יותר נכסים תחת ניהול לאורך זמן. היתרונות הגדולים ביותר נראו בהשקעות בתכנון פיננסי ובטכנולוגיות אחסון מסמכים, אך כל הטכנולוגיות העיקריות שנכללו במחקר הניבו תועלת מסוימת. היועצים כי שוקלים לאמץ טכנולוגיות אלה צריך להבטיח כי העובדים מקבלים את ההכשרה הנכונה. (לפרטים נוספים, ראה: טק מגמות יועצים פיננסיים חייב להישאר לפני. )