מספר גדל והולך של משקיעים מורעבים תשואה מוצאים מקלט באחד המעוזים האחרונים של תשואה גבוהה השקעות בטוח יחסית - השקעות נדל"ן להשקעה (REITs). עם תשואת הדיבידנד הממוצעת פעמיים בממוצע, כ -10% או יותר, אתה יכול לשאול את הבטיחות והאמינות של REITs, במיוחד עבור משקיעים שמרניים המבקשים הכנסה. REITs צריך לשחק תפקיד בכל צמיחה מגוונת תיק מוכווני הכנסה. REITs הם באמת על כל הדיבידנדים הגבוהים, והם יכולים להציע כמה פוטנציאל להערכת הון.

-> ->

כיצד עובד REITs?

ריט היא נייר ערך, בדומה לקרן נאמנות, שמייצר השקעות ישירות בתחום הנדל"ן ו / או המשכנתאות. קרנות הון סיכון משקיעות בעיקר בנכסים מסחריים, כגון קניונים, נכסי מלונאות ומבני משרדים, בעוד שהשקעות משכנתא משקיעות בתיקי משכנתאות או בניירות ערך מגובי משכנתאות (MBS). ריט היברידי משקיעה בשניהם. מניות ריט נסחרות בשוק הפתוח, כך שקל לקנות ולמכור. המכנה המשותף בין כל REITs היא כי הם משלמים דיבידנדים המורכב הכנסות השכירות ורווחי הון. כדי להיות זכאי כמו ניירות ערך, REITs חייבים לשלם לפחות 90% מהרווח הנקי שלהם לבעלי המניות כדיבידנדים. לשם כך, REITs מקבלים טיפול מס מיוחד; בניגוד לתאגיד טיפוסי, הם אינם משלמים מסים של חברות על הרווחים שהם משלמים. REITs חייב להמשיך את התשלום 90% ללא קשר לשאלה אם מחיר המניה עולה או יורד.

-> ->

דיוויד דיבידנדים ומסים

טיפול המס של דיבידנדים REIT הוא מה שמבדיל אותם מתאגידים רגילים, אשר חייבים לשלם מסים על הכנסות החברה על הרווחים שלהם. בגלל זה, דיבידנדים ששולמו על ידי חברות רגילות זכאים במס בשיעור הדיבידנד חיובי יותר, בעוד דיבידנדים ששולמו על ידי REITs אינם זכאים לטיפול מס חיובי ו במס על שיעורי מס הכנסה רגיל עד לשיעור מקסימלי של 39. 6 בתוספת בתוספת נפרדת על הכנסות ההשקעה של 3. 8%. חלק מתשלום דיבידנד מסוג REIT עשוי להיות הפצה של רווחי הון, אשר חייבת במס לפי שיעור מס רווחי ההון. המשקיעים מקבלים דיווחים המפוצלים את ההכנסות ואת רווחי הון. המשקיעים צריכים רק להחזיק REITs בחשבונות הפרישה שלהם מוסמך כדי למנוע מיסוי גבוה יותר.

-> <

לא כל REITs מציעים DRIPs; לפני ביצוע ההשקעה, להבטיח את האפשרות זמינה. כמו כן, לברר על דמי העסקה של REIT. בדרך כלל, DRIPs אינם גובים דמי מכירה כלשהם, משום שהמניות נרכשות ישירות מה- REIT.

רוב המשקיעים מודעים לכוח של הרכבת ריבית או מחזירה את השפעתה על הצמיחה של כסף לאורך זמן. ריט DRIP מציעה הזדמנות זהה. בהתחשב בתשואה הגבוהה יותר של ריט, ריט DRIP יכול לייצר שיעור גבוה יותר של צמיחה. דיבידנדים של ריט יכולים לעלות עם הזמן, אשר כאשר הם רגילים לרכוש מניות נוספות של ריט, יכולים להאיץ את קצב ההרכבה עוד יותר. מניות REIT יש פוטנציאל להגדיל את הערך לאורך זמן, אשר מגדיל את הערך של החזקה כמו מניות צומחות נוטים לשלם את הדיבידנדים אפילו יותר. גם אם מחיר המניה של ריט ירד, המשקיעים עדיין מרוויחים בטווח הארוך בשל ההשפעה הממוצעת של עלות הדולר.

בונוס ממוצעים של דולר-דולר

עלות ממוצעת של דולר היא טכניקה להשקעה המנצלת את ירידת מחירי המניות. לדוגמה, נניח שמשקיע רכש 100 מניות של REIT במחיר של 20 דולר למניה, והוא משלם דיבידנד חודשי בסך 200 דולר. מחיר המניה ירד ל -15 דולר, כאשר המשקיע מקבל את תשלום הדיבידנד החודשי הראשון של 200 דולר, והוא מושקע מחדש ב- REIT. תשלום הדיבידנד בסך 200 דולר ירכוש 13 מניות דיבידנד חדשות במחיר של 15 דולר למניה. סך ההחזקה עולה ל -113 מניות בשווי של 2 דולר, 195. בסיס העלות החדש של סך ההחזקה הוא כעת פחות מ -19 דולר. 50 מניה. כאשר מחיר המניה יעלה, תשלום הדיבידנד ירכוש פחות מניות, אבל המשקיע תייצר רווח מהר יותר על סך אחזקותיה בגלל בסיס עלות נמוך יותר. אם מחיר המניה של ריט ממשיך לעלות ולהקטין, בסיס העלות צריך להיות תמיד נמוך יותר ממחיר המניה הנוכחי, כלומר המשקיע תמיד יש רווח.

הבטיחות והאמינות של REITs

מתכננים פיננסיים רבים ממליצים להחזיק חלק הנדל"ן עבור גיוון. ריטים רבים יש לעקוב אחר רישומים ארוכים של יצירת דיבידנדים מתמשכת וגוברת, גם במהלך משבר הנדל"ן המייסר של 2008. 2008. REIT מוצק ביצועים בדרך כלל משקיעה בתיק גדול, מפוזרים גיאוגרפית של נכסים עם הדיירים קול כלכלית, אשר יכול להפחית את כל התנודתיות ב נכסי מקרקעין. קרנות ה - REIT הן השקעות נזילות, אולם, במקרה הטוב ביותר, הן צריכות להיות מוחזקות בתוך תיק מגוון כראוי לטווח הארוך. על ידי הוספת DRIP ל REIT, המשקיעים לבנות הגנה משמעותית downside.