מקצוע התכנון הפיננסי גדל באופן אקספוננציאלי בעשורים האחרונים, ואת Subprime Meltdown של 2008 גדל באופן משמעותי את המודעות הציבורית לצורך ייעוץ פיננסי טוב. מתכננים רבים וחברות מגיבים למגמה זו עם ניידות מוגברת, תמיכה מקוונת וצורות אחרות של סיוע טכנולוגי. חידושים אלה אפשרו מספר קטן אך הולך וגדל של מתכננים פיננסיים כדי לגלף נישה חדשה במקצועם על ידי עבודה מהבית, או חלק או במשרה מלאה.

למרות שמגמה זו צומחת בתחומים רבים אחרים כגון תעשיית הנסיעות, זה היה איטי יותר להשתלט על הקהילה הפיננסית כי רוב הלקוחות דורשים רמה של שירות מותאם אישית וייעוץ אשר באופן מסורתי היה זמין רק באמצעות מגע פנים אל פנים. אבל הטכנולוגיה הגיעה לנקודה שבה מתכננים יכולים לעבוד ביעילות עם לקוחות מקוונים לספק ייעוץ ומידע באמצעות הטלפון, IM ו וידאו צ'אט. מספר אתרי אינטרנט המאפשרים ללקוחות עם מצבים פיננסיים פשוטים יחסית להזין את המידע שלהם ולקבל המלצות אישיות וייעוץ גדל במהירות יחד עם מגוון של מוצרים ושירותים כי האתרים האלה מספקים.

-> ->

הזדמנות חדשה למתכננים

מתכננים שבוחרים לעבוד עבור חברות המציעות ייעוץ מקוון סביר להניח עדיין צריך לבלות לפחות קצת זמן במשרד, אך במקרים רבים הסדר זה יהיה לאפשר להם להימנע היומי תשע עד חמש לטחון. כל מי שיש לו את הרישיון המתאים ואת אישורי רק צריך מחשב וחלל לעבוד בבית כדי לנהל עסקים. כמה מתכננים יפגשו לקוחות באופן אישי על ידי פגישה לפגישה היכרות ולאחר מכן לתקשר איתם באמצעות הטלפון או באינטרנט מאז ואילך, בעוד מתכננים אחרים לעבוד באופן בלעדי מהבית ולא יכול לראות את רוב הלקוחות שלהם באופן אישי, בהתאם למדיניות של המשרד שלהם .
כמה מתכננים יכולים גם להיות מסוגלים להיפגש עם לקוחות ישירות שלהם (המתכננים) בתים אם יש להם את האמצעים כדי ליצור משרד נפרד באזור הפגישה בביתם. כמובן, עובד מהבית תמיד היה אופציה במידה מסוימת, אבל פעמים בעבר זה בדרך כלל נדרש נסיעה קבוע למשרד מרכזי כדי לספק ניירת לבצע משימות אחרות; בעוד זה עדיין נחוץ לפעמים, טכנולוגיה חדשה שיתוף נתונים כגון Dropbox עשה את זה הרבה יותר קל להעביר ולשתף תיעוד אלקטרונית.

חברות עם אפשרויות מקוונות

אתרים רבים המציעים תכנון מקוון או מאפשרים ללקוחות שלהם או להעלות את רוב או את כל החשבונות הכספיים שלהם לתוך תוכנית קניינית תכנון מתוחכם או תקצוב המאפשר המתכנן לראות את הלקוח כולו תמונה פיננסית במבט אחד.רמה זו של שקיפות טכנולוגית מפחיתה במידה ניכרת את משך הזמן שבו מתכננים מסורתיים נאלצו לרכז איסוף ולהכניס את המידע הכספי של לקוחותיהם. לקוחות שמספקים את כל המידע שלהם בצורה נכונה דרך הערוץ הזה יכולים לקבל משוב מיידי מהמתכנן על נושאים מסוימים. חלק מהאתרים שמציעים שירותים אלה כוללים:

Learnvest (www. Learnvest. Com <
Begun בשנת 2009 על ידי Alexa Von Tobel, אתר זה חותרת לקהל לקוחותיהן ומתגאה ביכולת של מתכנניה להזדהות עם לקוחותיה הם לומדים איך לשבור הרגלים פיננסיים רעים וליצור חדשים. אחת המטרות העיקריות שלה היא פשוט לספק פלטפורמה ידידותית למשתמש שממנו נשים יכולות להתחיל להשתלט על הכספים שלהם. לקוחות יכולים להשתמש בפלטפורמה 'מרכז הכסף שלי' של האתר כדי להציג את כל כספם במבט אחד. מי להירשם לקבל ייעוץ ראשוני חינם עם מתכנן פיננסי מוסמך Planner ®, כמו גם עלון חודשי. Learnvest מספק ייעוץ אישי, ללא דעות מוקדמות תמורת תשלום ואינו מציע שירותי ניהול כסף מכל סוג שהוא.

הון אישי (www. Personalcital com)
ביל האריס השיקה אתר זה בשנת 2011 במאמץ לספק ניהול כספים יעיל עבור לקוחות עם $ 100, 000 $ ל 2, 000, 000 להשקיע. הון אישי מספק טורבו מחויב אינדקס תוכנית ההשקעה ומקצה יועץ אישי לתקשר ישירות עם כל לקוח. לקוחות יכולים גם לקשר את כל החשבונות הכספיים שלהם יחד על לוח המחוונים הפיננסי המקוון.

Time Magazine
גמול לחברה על מאמציה לשלב את התכנון הפיננסי בפלטפורמה דיגיטלית על ידי מתן שמות לאתר אחד מ -50 האתרים הטובים ביותר ב -2012. חברות בסיסית היא ללא תשלום ועצות מותאמות אישית וניהול כספים מתומחרות באופן תחרותי מאוד . NestWise (www. Nestwise. Com) אתר זה מוקדש למתן שירותי תכנון פיננסי מקיף, נוח ובמחיר סביר למעמד הבינוני. היא חותרת ליישר את הכספים של הלקוחות שלהם עם מטרות החיים שלהם באמצעות פילוסופיה שהם מכנים ניהול החיים מלא החיים. החברות החופשית כוללת הערכה כספית ראשונית בתוספת גישה למרכז הלמידה המקוון. חברויות פרמיה לספק מאמרים פרמיה וכלי למידה ותוכניות כושר 90 יום. לקוחות אשר בוחרים לשלם עבור ייעוץ אישי באופן אוטומטי לקבל חינם פרימיום החברות גם כן.

פיצויים והטבות
מתכננים שעובדים עבור חברות כמו NestWise ו- Learnvest משולמים בדרך כלל על ידי הלקוח או מקבלים משכורת. ובעוד רוב המתכננים עדיין צפוי לשווק את עצמם בתחום הקשר שלהם, מוביל משמעותי ניתנים בדרך כלל על בסיס קבוע. אבל היתרונות של נישה זו ללכת מעבר דולרים סנט; כמה אתרים מציעים גישה 24/7 מתכנן פיננסי, אשר יכול להיות אופציה אטרקטיבית עבור מי שנהנה לעבוד בלילות. כמו בעבודה אחרת בבית, חלופה זו יכולה גם לפנות למתכננים עם ילדים צעירים.אמהות שעזבו את הקריירות הפיננסיות שלהן לטיפול בילדים צעירים עשויות להיות מסוגלות יותר להתאים את הסוג הזה של סידורים ללוחות הזמנים שלהן מאשר לעמדה של יועץ מסורתי, ואפשרות זו תשלם באופן ניכר יותר מרוב החלופות האחרות של עבודה מהבית.

השורה התחתונה
עכשיו זה יכול להיות זמן טוב להתחיל לבחון את האפשרות לעבוד כמתכנן מהבית שלך. הנישה הצעירה הזאת בתעשייה צפויה לפטפט בשנים הקרובות, שכן בכמה מהאתרים המשתמשים ביועצים מחוץ לאתר יש תוכניות להרחבה משמעותית. לקבלת מידע נוסף על עבודה כיועץ פיננסי מהבית, בקר באתרים המפורטים לעיל או ליצור קשר עם האגודה לתכנון פיננסי.