הדמוגרפיה העשירה ההמונית מורכבת ממשקיעים המשתהים בקצה העליון של קבוצת המונים. צרכנים עשירים אלה יש בעיה מעוררת קנאה: איך הטובה ביותר לשמר ולהגדיל את המשאבים הכספיים שלהם.

בעבר האחרון, לשפע המונים היו שתי אפשרויות לניהול נכסים ועושר: יועץ פיננסי אנושי או גישת 'עשה זאת בעצמך'. היום, עם מגוון רחב של אפשרויות ייעוץ פיננסי, יותר הזדמנויות ניהול כסף עבור העשירים ביותר נפתחו. למעשה, ישנם כמה יועצים רובו כי לשרת את המעמד העשיר המתפתח. חלקם משלבים פלטפורמת ניהול השקעות בסיוע טכנולוגיה לצד גישה ליועצים פיננסיים אנושיים.

שיקול מרכזי עבור המונים אמידים בעת בחירת robo-advvisor הוא להעריך מה הצרכים שלך ניהול פיננסי. האם אתה מחפש מנהל תיק ההשקעות עבור הנכסים הפיננסיים שלך, כך שאתה לא צריך לנהל אותם בעצמך או לשלם את דמי גבוה בדרך כלל מחויב על ידי יועצים פיננסיים רבים האדם? אם כך, אז robo- יועץ עשוי להיות בחירה נבונה. המשך לקרוא עבור חלק מהאפשרויות המותאמות במיוחד עבורך. (לקריאה הקשורה, ראה: רובו-יועצים ויועצים אנושיים: איך הם יפעלו יחד. )

-> ->

טוב רובו יועץ לעשירים

ישנם מספר רובו, יועצים הדורשים סכומי השקעה מינימלית גבוהה המכוונים את המונים אמידים. Rebalance IRA הוא מקום טוב להתחיל עבור אותם המשקיעים היוצאים המעמד הבינוני להיכנס לשורות של העשירים.

Rebalance IRA מתרכז הנכסים פרישה שלך. הנחת היסוד שלה היא כי הדרך הטובה ביותר לקראת ביטחון פיננסי הוא בניית קול פרישה סליק. זה מתחיל במגע אנושי; המשרד משתמש בשיחת טלפון ראשונית כדי להתאים את הלקוחות עם יועץ פיננסי מוסמך כדי לקבוע סובלנות הסיכון ואת המטרות העתידיות. לאחר הערכת המצב הנוכחי שלך ושאיפות עתידיות, היועץ יוצר תיק השקעות מאוכלס עם מניות הנסחרות נמוך אג"ח ומניות. ההשקעות המגוונות נועדו לשפר את התשואות תוך מזעור הסיכונים.

המשרד שותפים עם צ 'ארלס שוואב ו פידליטי, כלומר המשקיעים חייבים להחזיק חשבונות עם חברת ברוקרים או להשתמש בשירות שלה. כפי שהשם מרמז, Rebalance IRA rebalances את הכספים שהושקעו על מנת לשמור על ההשקעות שלך בקנה אחד עם הקצאות הראשונית שלך. אתה מדבר עם היועץ שלך מדי שנה כדי לוודא שאתה על המסלול כדי לעמוד ביעדי ההשקעה שלך. (לקריאה בנושא, ראה: Robo-Advisors: החבר הטוב ביותר של אולט'ס ריץ '.

Rebalance IRA דורש מינימום של $ 100, 000 של נכסים להשקעה וחיובים תשלום של 0. 50% נכסים בניהול (AUM).זה משווה לטובה עם יועצים פיננסיים רבים שכר גבוה יותר. היא מנוהלת גם על ידי ועדת ניהול השקעות ראויה, בראשות ברטון מלכיאל וצ'ארלס ד 'אליס, שני מוחות ומחברים ידועים.

Rebalance IRA של המוקד על נמוך ETFs נמוך שומר על עלויות הכוללת למטה ולנצל גישה מחקרית פסיבית מחקר היטב. (לקבלת מידע נוסף, ראה: אם אתה כבר לפרוס יועץ פיננסי, ייתכן שיהיה לך גישה robo-advvisor כגון Jemstep, אשר נרכשה לאחרונה על ידי חברת ניהול ההשקעות Invesco. פלטפורמת ג'מסטפ, המסומנת בלבן באמצעות יועצים רבים, מציעה מערכת ניהול השקעות ממוחשבת לצד ייעוץ פיננסי. אם היועץ שלך כבר משתמש Jemstep ודמי הניהול הם בין 1. 00 ו - 0. 49% של AUM, אז אולי כדאי לך להישאר במקום. הון אישי הוא אופציה נוספת עבור המונים אמידים. לקוחות חייבים מזלג מעל לפחות 25,000 $ של נכסים להשקעה כדי לקבל גישה לגישה זו מבוססי השקעה מגזר הכולל יועץ פיננסי מוסמך. מבנה העמלות מתחיל קצת יותר גבוה מאשר Rebalance IRA- זה 0. 79% של AUM ו יורדת למטה כמו רמות הנכס להגדיל.

השורה התחתונה

לקוחות במחלקת אמידים המונית עשוי באמת ליהנות על ידי ניצול של נמוך בתשלום, מנהלי מחשוב היטב בסיוע מחשב המפורטות לעיל כדי להמשיך את דרכם לקראת הצלחה כלכלית. (לקריאה הקשורה, ראה:

עוד חברות שנקבעו להצטרפות לרובו-יועץ.