תעשיית הייעוץ הפיננסי נמצאת על סף הפרעה משמעותית עם חברות בסיכון לאבד מיליארדים בהכנסה השנתית, על פי ג 'יי ד' פאוור 2016 U. ס 'יועץ פיננסי שביעות רצון המחקר. מספר גדול של יועצים המתקרבים לפרישה, העדפה גוברת והולכת של משקיעים ליועצי רובו ויועצי יועצים למתחרים, קובעים את הבמה לשינוי ים זה. "אין ספק, תעשיית ניהול העושר נמצאת בעין הסערה כרגע, וההשלכות מרחיקות לכת על חברות שהיו מושרשות במודל העסקי המסורתי בתחום הייעוץ הפיננסי", אומר מייק פוי, מנהל תחום ניהול העושר ב JD Power, אמר בהצהרה.

"יועצים פיננסיים יהיה ללא ספק עדיין חלק קריטי של העתיד של העסק. עם זאת, מגמות בתעשייה מפתח, כגון זמינות של ייעוץ רובו עלות נמוכה, עליית שנקרא validators המעוניינים לעשות יותר של החלטותיהם הפיננסיות שלהם, גם כאשר נתמך על ידי יועץ וכללים נאמנות חדש לשים את האינטרסים של הלקוחות לפני רווח של יועץ עצמאי - קבע את הבמה ליועצים פחות או יותר שונים ולהתמקדות בלעדית יותר בפלח היוקרתי, שבו היועצים יכולים להוסיף את הערך הגבוה ביותר ", הוסיף.

למידע נוסף על השינויים העומדים בפני התעשייה - התובנה של אשר יכול לעזור לחברות להסתגל כדי להישאר רלוונטי לקרוא. (לקריאה בנושא, ראה:

מגמות מובילות ליועצים פיננסיים ב -2016. שביעות רצון של יועץ

המחקר למדוד שביעות רצון בקרב יועצים המועסקים על ידי חברת שירותי השקעות ויועצים עצמאיים על בסיס שבעה גורמי מפתח: תמיכת לקוחות, פיצוי, מנהיגות המשרד, תמיכה תפעולית, פתרון בעיות, תמיכה בפיתוח מקצועי ותמיכה טכנולוגית. שביעות הרצון נמדדה בסולם של 1, 000 נקודות.

יועצים עצמאיים בסך הכל מרוצים יותר מאשר עמיתיהם יועץ לעובדים שלהם, אם כי לא כמו בסקר של השנה שעברה. שביעות הרצון הכללית עמדה על 722 בקרב יועצי העובדים, עלייה של 21 נקודות מ -701 ב -2015. ליועצים עצמאיים שביעות הרצון הכוללת עמדה בממוצע על 755, ירידה של 18 נקודות לעומת אשתקד.

הנה כמה ממצאים מרכזיים מהמחקר.

פרישה בקנה מידה גדול:

• כמעט שליש (31%) של יועצים צפויים לפרוש ב -10 השנים הקרובות. בין השנים 2014 ל -2016, מספר היועצים המתכננים לפרוש בין שנה לשנתיים הבאות עלה ל -3% מ -2%. יועצים המועסקים לחברות עצמאיות של יועצי השקעות (RIA):
• מספר היועצים העובדים שאומרים כי הם צפויים להיות עצמאיים בשנים הקרובות לשנתיים, הוכפל מ -6% ב -2014 ל -12% ב -2016.עוד 12% אומרים כי הם צפויים להצטרף או להתחיל בפועל עצמאית RIA בשנה הבאה עד שנתיים, לעומת 7%. (לקריאה בנושא, ראה: מה העשור הבא מחזיקה ביועצים פיננסיים ) מיליארדים בסיכון:
• בקצב הנוכחי של התשה עקב פרישה וייעוץ חברות מיתוג, חברה עם 10, 000 יועצים עשויים להיות כ 585,000,000 $ בהכנסה השנתית בסיכון במהלך הבא עד שנתיים. זה מדגיש את הצורך המכריע לשמור על המפיקים העליון ולנהל ביעילות התכנון הירושה להעביר נכסים ליועצים חדשים, המחקר מציין. שימור יועץ ונאמנות:
• בגלל ההימור גבוה כל כך, חברות צריכות להבין איך לספק את היועצים שלהם. בין יועצי העובדים מרוצים מאוד, רק 1% אומרים כי "בהחלט יהיה" או "כנראה יהיה" לעזוב את המשרד שלהם בשנה הבאה עד שנתיים. זאת לעומת 46% של יועצים לא מרוצים עובדים שאומרים את אותו הדבר. כך גם לגבי יועצים עצמאיים, 2% ו - 45%, בהתאמה. "אלה דינמיקה המשתנה בעסק המייעץ ליצור אתגרים חדשים עבור חברות להתמקד מאמצי שימור על המפיקים המובילים, למשוך כישרון חדש עם מיומנויות בקנה אחד עם הכיוון העסקי הוא הכותרת וליצור או לחדד מודלים עסקיים היברידיים המשלבים יותר טכנולוגיה עצמית - אפשרויות שירות לתוך הצעותיהם, "אמר פוי.

השורה התחתונה

תעשיית הייעוץ הפיננסי המסורתי עומדת לחוות שינוי ים וחברות נמצאות בסיכון להפסיד מיליארדים בהכנסות הודות לשחיקת היועצים ולפופולריות ההולכת וגדלה של יועצי רובו. חברות יהיה צורך לחזור על מנת לשמור על היועצים העליון, למשוך חדשים, כמו גם לקוחות. (לפרטים נוספים, ראה:

מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים. )