שיפור, אחד מיועצי ההשקעות הגדולים באינטרנט (או רובו-יועצים), שלח הודעה לנשיא הנבחר דונלד טראמפ, שלא ינסה לבטל את חוק הנאמנות החדש שניתן על ידי מחלקת העבודה מוקדם יותר השנה. המודעה קוראת לטראמפ "לעמוד בצד של 75 מיליון האמריקאים פרישה החוסכים, לא חברות עם כיסים עמוקים הלובי. "

ג'ון שטיין, מייסד ומנכ"ל Betterment, כתב במודעה בעמוד B12 של וול סטריט ג'ורנל כי" זכותם של האמריקנים לייעוץ פיננסי ישר נמצאת בסכנה, ואנו סופרים עליך להגן על הזכות הזאת. "(לקריאה בנושא, ראה: Trump יועץ מבטיח הבטחת שלטון נאמנות ו האם Trump רול בחזרה את חוק הנאמנות? )

- 9 ->

הוראות חוק

כלל הנאמנות מחייב את כל היועצים שעובדים עם תוכניות פרישה או חשבונות בכל יכולת לפעול באופן נאמנות עם הלקוחות שלהם, לשים את האינטרסים של הלקוחות שלהם קדימה משלהם. משמעות הדבר היא כי על היועצים לחשוף את הפיצויים שלהם וכן כל ניגוד אינטרסים אפשרי ללקוחותיהם, והם חייבים גם לפעול ללא תנאי לטובת הלקוחות שלהם בכל עסקיהם או להיות אחראים אחרת.

זהו שדרוג משמעותי באחריות מרמת ההתאמה הקודמת אשר הוחזקו יועצים רבים, כאשר הם יכולים ליזום כל עסקה עם לקוח כל עוד הוא נחשב "מתאים" עבורם . הכלל יתחיל לאכוף ב -10 באפריל 2017, ויועצים וחברות רבים עדיין מנסים לעצב מחדש את שיטות העבודה שלהם כדי לעמוד בתקנות החדשות. אבל כמה יועצים של טראמפ יש הצהיר כי הוא מתכנן להפוך את הכלל הזה ולהקטין את הרמה הכללית של הרגולציה בענף הפיננסי.

העסק robo- הייעוץ לקח בעיה עם כוונותיו של טראמפ כאן, כפי שהם מאמינים כי הם כבר עומדים בחובת הנאמנות. הם מסוגלים לתפוס את הנכסים של לקוחות קטנים רבים, אשר עשויים להימלט על ידי יועצים אנושיים שאינם רוצים לקחת על עצמו את האחריות של תובענה ייצוגית אפשרית כי יכול להיות שנוצר על ידי לקוחות עם יתרות קטנות שמרגישים כי היועץ לא פעלה לטובתם. כמה robos גם יצירת עסקים חדשים על ידי עבודה עם ברוקר-סוחרי כדי ליצור פתרון קיימא עבור חשבונות קטנים בשוק שלאחר הנאמנות.

קרייג איסקוביץ, מייסד קבוצת עזרא, חברה לייעוץ טכנולוגי בענף הייעוץ הפיננסי, אמר ל- InvestmentNews כי "הרובו-יועצים רואים את חוק ה- DOL כחיסרון עבור ברוקרים-סוחרים, והם חושבים שהם יגיעו לעסקים מסוחרי ברוקרים שמוציאים חשבונות קטנים.(לקבלת מידע נוסף, ראה: שיפור משפר ומגיע עבור יועצים נוספים .)

המודעות המנוהלות על ידי Betterment עשוי גם לעזור לו להשיג קצת הכרה שם, אשר יכול לעזור מאמצי השיווק שלה כדי להתחרות עם התעשייה ענקים כמו צ'ארלס שוואב ואנגארד. איסקוביץ 'המשיך ואמר כי "זה ייקח זמן מה לציבור הרחב להרגיש נוח ללחוץ על כפתור להעביר חלק גדול של חיסכון החיים שלהם. זה לא בדיוק כמו לקנות ספר על אמזון. "

ג 'ו Ziemer, Betterment של VP. עמ ' גם בהודעה לציבור נמסר כי "חלה עלייה בספקולציות לגבי מצב אמת הנאמנות לאור תוצאות הבחירות ואנו רוצים להמשיך ולהודיע ​​על עמדתנו תוך עידוד המשקיעים לוודא שהם מקבלים שירותים ומוצרים לטובת האינטרסים שלהם. "(לקריאה בנושא, ראה: סקירה משופרת 2016: עמלות ועובדות השקעה .)

השורה התחתונה

Betterment הוא מסוגל לנצל על לכידת נכסי לקוחות קטנים כאשר חוק הנאמנות נכנס לתוקף.החברה דורשת טראמפ לקיים את חוק הנאמנות כי זה יעזור לה להרחיב את העסק שלה ולהגדיל את הנכסים שלה תחת ניהול.למידע נוסף על כלל הנאמנות החדש, בקר מחלקת דף אינטרנט של נאמנות העובד.