האם אתה לוקח סיכון? כאשר אתה סוחר יחיד בשוק המניות, אחד המכשירים הבטיחות כמה יש לך את הסיכון / חישוב גמול.

סיכון מולטי. תגמול

לצערי, משקיעים קמעונאיים עלול בסופו של דבר לאבד הרבה כסף כאשר הם מנסים להשקיע את הכסף שלהם. ישנן סיבות רבות לכך, אבל אחד מאלה נובע חוסר היכולת של משקיעים בודדים לנהל את הסיכון. סיכון / שכר הוא מונח נפוץ בלועזית פיננסית, אבל מה זה אומר? במילים פשוטות, להשקיע את הכסף לתוך שוקי ההשקעות יש רמה גבוהה של סיכון, ואם אתה הולך לקחת את הסיכון, את כמות הכסף שאתה עומד להרוויח צריך להיות גדול. אם מישהו שאתה שולט אמון מבקש הלוואה 50 $ ומציע לשלם לך 60 $ תוך שבועיים, זה לא יכול להיות שווה את הסיכון, אבל מה אם הם הציעו לשלם לך 100 $? הסיכון להפסיד 50 $ עבור הזדמנות להרוויח 100 $ עשוי להיות מושך.

זה סיכון 2: 1 / פרס, שהוא היחס שבו משקיעים מקצועיים רבים מתחילים להתעניין. יחס של 2: 1 מאפשר למשקיע להכפיל את כספו. אם אדם זה הציע לך 150 $, אז היחס הולך ל 3: 1.

עכשיו בואו נסתכל על זה במונחים של שוק המניות. נניח שעשית את המחקר שלך ומצאת את המניה שאתה אוהב. אתה שם לב כי המניה XYZ נסחרת ב $ 25, נמוך מ גבוה לאחרונה של $ 29. אתה מאמין שאם אתה קונה עכשיו, בעתיד הלא רחוק, XYZ יחזור עד $ 29 ואתה יכול במזומן פנימה יש לך 500 $ לשים לקראת השקעה זו, אז אתה קונה 20 מניות. עשית את כל המחקר שלך, אבל האם אתה יודע את הסיכון / יחס שכר? אם אתה כמו רוב המשקיעים בודדים, אתה כנראה לא.

-> ->

לפני שנלמד אם סחר XYZ שלנו הוא רעיון טוב מנקודת מבט הסיכון, מה עוד אנחנו צריכים לדעת על זה סיכון / יחס שכר? ראשית, אם כי קצת תחושת בטן מוצא את דרכו אל רוב החלטות ההשקעה, הסיכון / פרס הוא לחלוטין אובייקטיבי. זה חישוב והמספרים לא משקרים. שנית, לכל אדם יש סובלנות כלפי הסיכון. אתה יכול לאהוב את הקפיצה בנג 'י, אבל מישהו אחר עלול להיות התקף פאניקה רק לחשוב על זה.

הבא, הסיכון / פרס נותן לך שום אינדיקציה של הסתברות. מה אם אתה לוקח את $ 500 ו שיחק בלוטו? סיכון $ 500 כדי להרוויח מיליונים היא השקעה טובה בהרבה מאשר להשקיע בשוק המניות מנקודת מבט סיכון / גמול, אבל בחירה הרבה יותר גרוע במונחים של הסתברות.

חישוב

חישוב הסיכון / פרס הוא קל מאוד. אתה פשוט לחלק את הרווח הנקי שלך (פרס) לפי מחיר הסיכון המקסימלי שלך. באמצעות דוגמה XYZ לעיל, אם המניה שלך עלה ל 29 $ למניה, היית עושה $ 4 עבור כל אחת מ -20 המניות שלך עבור סכום כולל של 80 $. שילמת 500 $ על זה, אז היית מחלק 80 על ידי 500 אשר נותן לך 0.16. זה אומר כי הסיכון שלך / פרס עבור רעיון זה הוא 0. 16: 1. רוב המשקיעים המקצועיים לא ייתן את הרעיון מבט שני על יחס כזה סיכון נמוך / שכר, אז זה רעיון נורא. או שזה?

בואו לקבל נדל

אלא אם כן אתה משקיע מלאי מנוסה, אתה לעולם לא אתן את זה 500 $ ללכת עד אפס. הסיכון האמיתי שלך הוא לא $ 500 כולו.

כל משקיע טוב יש להפסיק הפסד, או מחיר על החיסרון המגביל את הסיכון שלהם. אם אתה מגדיר 29 $ למכור את מחיר המגבלה כפי upside, אולי אתה מגדיר $ 20 כמו downside מקסימלית. לאחר הסדר להפסיק הפסד שלך מגיע $ 20, אתה מוכר אותו ולחפש את ההזדמנות הבאה. בגלל שאנחנו מוגבלים downside שלנו, עכשיו אנחנו יכולים לשנות את המספרים שלנו קצת. הרווח החדש שלך נשאר זהה ב $ 80, אבל הסיכון שלך הוא עכשיו רק $ 100 ($ 5 הפסד מרבי מוכפל 20 מניות בבעלותך), 80/100 = 0. 8: 1. זה עדיין לא אידיאלי.

מה אם היינו מעלים את מחיר ההפסדים שלנו ל -23 דולר, מסכנים רק 2 דולר למניה או הפסד בסך 40 דולר בסך הכל? 80/40 הוא 2: 1, וזה מקובל. חלק מהמשקיעים לא יבצעו את כספם לכל השקעה שאינה לפחות 4: 1, אבל 2: 1 נחשב למינימום על ידי רוב. כמובן, אתה צריך להחליט בעצמך מה יחס מקובל בשבילך.

שים לב כי כדי להשיג את הסיכון / פרופיל גמול של 2: 1, לא שינינו את המספר העליון. כאשר עשית את המחקר והגיע למסקנה כי upside מקסימלית היה 29 $, זה היה מבוסס על ניתוח טכני ומחקר בסיסי. אם היינו לשנות את המספר העליון, על מנת להשיג סיכון מקובל / פרס, עכשיו אנחנו מסתמכים על תקווה במקום מחקר טוב. כל משקיע טוב יודע כי הסתמכות על תקווה היא הצעה לאבד. להיות שמרנית יותר עם הסיכון שלך הוא תמיד טוב יותר מאשר להיות אגרסיביים יותר עם הפרס שלך. הסיכון / גמול מחושב תמיד באופן מציאותי, אך שמרני.

הצעדים

כדי לשלב חישובי סיכונים / גמול למחקר שלך, בצע את הצעדים הבאים:

1. בחר מלאי באמצעות מחקר ממצה.

2. הגדר את המטרות כלפי מעלה ואת downside על בסיס המחיר הנוכחי.

3. חישוב הסיכון / פרס.

4. אם זה מתחת לסף שלך, להעלות את המטרה downside שלך ​​לנסות להשיג יחס מקובל.

5. אם אתה לא יכול להשיג יחס מקובל, להתחיל מחדש עם רעיון השקעה אחר.

ברגע שאתה מתחיל לשלב את הסיכון / פרס, תוכל להבחין במהירות כי קשה למצוא השקעה טובה או רעיונות המסחר. המקצוענים מסרקים, לפעמים, מאות תרשימים בכל יום ומחפשים רעיונות שמתאימים לפרופיל הסיכון / הפרס שלהם. אל תתבייש מזה. ככל שאתה מקפיד יותר, כך טוב יותר הסיכויים שלך להרוויח כסף.

השורה התחתונה

לבסוף, זכור כי במהלך החזקת המניה, המספר כלפי מעלה עשוי להשתנות כאשר תמשיך לנתח מידע חדש. אם הסיכון / פרס הופך שלילי, אל תפחד לצאת את הסחר. לעולם לא למצוא את עצמך במצב שבו הסיכון / פרס הוא לא לטובתך.