a:

זה תלוי באספקת מסמך תוכנית ה- IRA. חלק (אם כי מעט מאוד) לא מאפשרים את ייעודו של המוטבים היורש. החדשות הטובות הן כי רוב לעשות. אם המוטב מייעד יורש (הדור השני) מוטב, המוטב יורשו חייב להמשיך הפצות על בסיס תוחלת החיים של הדור הראשון המוטב. חריג חל על מוטב בן הזוג אשר בוחר להתייחס IRA כמו שלו או שלה; זה המוטב בן הזוג ישתמש בכללים החלים על הבעלים "IRA" - לא מוטב.

אגב, כאשר אתה מתקשר עם המוסד הפיננסי שלך בעניין זה, מומלץ להשתמש בהעברת המונח במקום rollover, רק כדי לוודא כי העסקה נעשית כראוי. כפי שאתה ודאי יודע, פעם המוטב לוקח הפצה של פרישה בירושה (כולל IRA) נכסים, סכום זה לא יכול להיות מגולגל אלא אם המוטב הוא בן הזוג של בעל חשבון הפרישה המנוח. בהעברה, הנכסים מועברים ישירות למוסד הפיננסי בגין אשראי ל - IRA המורשת. המוטב לא חייב לקחת את החזקה של הנכסים אם הוא או היא רוצה לשמור אותם ב- IRA.

-> ->

כדי לקרוא עוד, לבדוק את העברת נכסי תוכנית: כיצד להימנע טעויות .

שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)