אם המוטב של חשבון פרישה הפרט (IRA) יכול שם המוטב היורש (המוטב הדור השני) נקבע על פי הוראות מסמך תוכנית IRA. בשנים האחרונות, רוב המסמכים IRA תוכנית שלא אפשרה אפשרות זו תוקנו כדי לאפשר למוטבים לייעד רצף של מוטבים. בדוק עם קסטודיאן IRA שלך לגבי הוראות מסמך תוכנית IRA שלה. אם האפוטרופוס הנוכחי שלך IRA אינו מאפשר אפשרות זו, ייתכן שיהיה מותר להעביר IRA שלך בירושה אחת שעושה.
תוחלת החיים של המוטב דור ראשון משמש תמיד לחישוב הפוסט שלאחר המוות. כלל זה חל על שני דורות הבאים של המוטבים. לדוגמה, אם הילד שלך היה המוטב של ה- IRA המורשה שלך והילד מאוחר יותר מיועד למישהו אחר כנהנה של ה- IRA שהוא ירש ממך, אז אתה, הילד שלך ואת האדם שהוא מיועד כמו מוטב ישתמשו כל תוחלת החיים שלך לחישוב סכומי הפצה מינימליים נדרשים (RMD). (לקבלת מידע נוסף על תוכניות פרישה, ראה סיור מבוא באמצעות תוכניות פרישה לקבלת מידע נוסף על RMDs, ראה הימנעות ממכשולי RMD )
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי > (צור קשר עם דניס) -> -
האם עלי לנסות לסחור בחוזים עתידיים בעצמי באמצעות תוכנה, או שמא מוטב כך בידיו של יועץ פיננסי?
לגלות את הגורמים שיש להביא בחשבון כאשר מחליטים אם לסחור בחוזים עתידיים בעצמך או לבצע את החלטות המסחר שלך יועץ מקצועי.
כיצד אוכל לשנות את המוטב המותנה שלי?
ללמוד מה חברות ביטוח חיים וחשבונות פרישה דורשים ממך לשנות את הייעוד המוטבים מותנה שלך.
מה קורה לחשבון 529A כאשר המוטב מת?
למד כיצד להעביר את הכספים הנותרים בחשבון 529A יכול להיות מועבר האחוזה של הבעלים המנוח או ליתרון ששרד ציין על ידי הבעלים.