Created in 1985, The Financial Financial Planner Board of Standards הוא ארגון ללא מטרות רווח המקדם סטנדרטים ואתיקה בתכנון פיננסי. מועצת CFP קובעת ואוכפת דרישות לאישור CFP בארצות הברית. דרישות אלה כוללות לעבור את בחינת הסמכה של 6 שעות CFP, אשר ניתנת כל מרץ, יולי ונובמבר באתרים ברחבי הארץ. במבחן 170 שאלות היה שיעור המעבר הכולל של 66. 3% בשנת 2014, על פי CFP מועצת המנהלים. (לפרטים נוספים, ראה: מדוע יועצים פיננסיים צריכים להרוויח את סימן CFP .)

מועצת המנהלים גם דורשת מהמועמדים להשלים את הלימודים ברמת המכללה בתכנון פיננסי אישי, לעמוד בדרישות לפיתוח תוכנית פיננסית ("אבן חול"), להשלים לפחות שלוש שנות ניסיון בתכנון פיננסי מקצועי או שנתיים בחניכה מקובלת, לציית לקוד אתיקה ולעבור לתקני כושר. הסטנדרטים נוגעים לאלו שיש להם עבירות פליליות בגין עבירות כספיות, מסים ופשעים אחרים, וכן אלה עם פשיטות רגל מרובות ואלה שיש להם רשיון מקצועי מושעה או בוטל במקרים מסוימים. מועצת המנהלים עורכת בדיקות רקע על כל המבקשים הסמכה. המועמדים צריכים לפחות תואר ראשון ממכללה או אוניברסיטה מוסמכת אזורית. יש לחדש את הסמכות מדי שנה, ואנשי מקצוע חייבים להשלים כל 30 שנות לימוד מתמשך בכל שנתיים ולהגיש הצהרת אתיקה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: היסודות של תחזוקת תכנון CFP .)

->

CFP מועצת מקורות

CFP מועצת עקבות שורשיה ל 1969 כאשר גברים בתעשיית השירותים הפיננסיים התאספו בשיקגו להניח את היסודות ליצירת האגודה הבינלאומית למתכננים פיננסיים (IAFP) ואת המכללה לתכנון פיננסי. המכללה, הממוקמת Centennial, Colo., נוסדה בשנת 1972 כדי למסד את התכנון הפיננסי באמצעות הסמכה CFP. ב -1985, היא הסכימה להקים את מועצת המנהלים הבינלאומית של תקנים ונהלים למתכננים פיננסיים מוסמכים - מה עכשיו מועצת CFP - כעמותה עצמאית. (לקריאה בנושא, ראה: למעלה תכנון פיננסי מכללות .)

המשימה

מועצת המנהלים מחויבת להגברת המודעות של הסמכה CFP בתוך הקהילה שירותים פיננסיים ובין הציבור הרחב. זה גם מבקש להגדיל את מספר בעלי CFP. נכון ל -30 ביוני, 72, 237 אנשים החזיקו בתעודת CFP של מועצת CFP - התפשטה ברחבי ארצות הברית ושטחה, משיא של 8, 173 בקליפורניה לשלושה בגואם. (לפרטים נוספים, ראה: תוכניות ההכשרה הטובה ביותר עבור בדיקות CFP .)

מועצת CFP גם עושה מאמץ מרוכז כדי להגדיל את אחוז מחזיקי תעודת הנשי השיקה יוזמת הנשים שלה (WIN) ב 2013 כדי לקדם את המטרה."עם אחוז הנשים שנותרו שטוחות יחסית ב -23% במשך יותר מעשור, יצאנו לגלות מדוע זה כך, וממליצות על עידוד ותמיכה בנשים להמשיך בקריירה בתכנון פיננסי", אמרה מרילין מוהרמן-גיליס, CFP מנהל מדיניות ציבורית ותקשורת. בין היתר, הוועדה מצאה כי נשים מוכרות הרבה פחות במקצוע התכנון הפיננסי ומהדרישה להשגת אישור CFP, ביחס לגברים. אז, חלק מהתוכנית WIN הוא מקבל אנשי מקצוע CFP כדי לעזור "להפיץ את המילה" כי תכנון פיננסי הוא קריירה מתגמלת לנשים, "אמר מוהרמן- Gillis. (לקבלת מידע נוסף, ראה: הקריירה הפיננסית הטובה ביותר עבור נשים .)

מועצת המנהלים גם השיקה מרכז קריירה מקוון בינואר אשר תכונות פתוחים משרות מעודכן בכל מדינה ברחבי הארץ, יחד עם משאבים עבור שניהם מחפשי עבודה ומעסיקים, כולל סדרת webinar מתמשכת. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מועצת CFP משיקה פורטל עבודה מקוון )

פעולה משמעתית

מועצת CFP משחררת מידע משמעתי לציבור והיא יכולה לבטל לצמיתות את ההסמכה של אלה שנמצאו מפרים את האתיקה שלה - סטנדרטים בפועל. בתקופה של 10 שנים בין 2002 ל -2012 היו בממוצע ארבע החזרות בשנה, לא כולל ביטול מנהלי. מוהרמן-גיליס אמר כי מועצת המנהלים נעשית מודעת לאי-ציות על-ידי בחינה של גילויי-עצמי, ביצוע בדיקות רקע וניצול משאבים ציבוריים ופרטיים אחרים. כמו כן, היא תובעת תלונות ישירות עם חברי המועצה. אם ועדת CFP תקבל ראיות המצביעות על כך שיש הפרות, הנושא מופנה לועדת המשמעת והאתיקה, שתערוך דיון. (לקבלת מידע נוסף, ראה: האם קריירה בתכנון פיננסי בעתיד שלך? )

כאשר הפרות משמעותיות נמצאות, משמעת ציבורית היא הודיעה באמצעות מהדורה חדשות כללה רישומים של הפרט על הלוח של אתרי אינטרנט. פעולה משמעתית פומבית על ידי הוועדה יכולה לכלול מכתב התרעה ציבורי, השעיה זמנית, השעיה של עד חמש שנים של אישור CFP של הפרט, או ביטול קבוע של אישור CFP שלו או שלה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה מקומות עבודה עבור יועצים פיננסיים .)

השורה התחתונה

המשימה של מועצת המנהלים היא להעניק CFP הסמכה לעמוד בסטנדרטים של מצוינות פיננסית המוסמכת ואתית תִכנוּן. CFP מציין כי מקצועי השלים הכשרה מקיפה, מוחזק על סטנדרטים אתיים קפדניים, והוא יודע איך למשוך את כל הכספים של הלקוח יחד ולהמליץ ​​על האינטרסים שלהם. (לקריאה בנושא, ראה: מה מתכננים פיננסיים מאושרים מקבלים תשלום? )