סחורה קרנות 101

טופס 101 - כרטיס עובד (נוֹבֶמבֶּר 2024)

טופס 101 - כרטיס עובד (נוֹבֶמבֶּר 2024)
סחורה קרנות 101
Anonim

סחורות לקבל הרבה תשומת לב מן התקשורת. מחיר הנפט, זהב, תירס, סויה וחזירים הם בחדשות הארציות כמעט כל יום. בעוד השקעה בשווקים קומודיטיס הוא מאמץ מתוחכם למדי, קרנות נאמנות הסחורות לספק הזדמנות עבור כל משקיע כמעט לקבל חתיכת הפעולה.

מגוון רחב של סוגי קרנות
התווית הגנרית "קרן הסחורות" למעשה לוכדת כמה סוגים שונים של השקעות. אלה כוללים:

-> ->
  • סחורות סחורות
    קרנות אלה נכון סחורה קרנות בכך שיש להם אחזקות ישירות בסחורות. לדוגמה, קרן זהב שמחזיקה מטילי זהב תהיה קרן סחורה אמיתית.

  • סחורות הסחורות שמחזיקות בחוזים עתידיים
    החזקת סחורות נגזרים צמודות סחורות היא אסטרטגיה נפוצה הרבה יותר של קרנות הנאמנות להשקעה בשוקי הסחורות. רוב המשקיעים אין רצון לקחת משלוח של חזירים, תירס, שמן או כל סחורה אחרת, הם פשוט רוצים להרוויח משינויים במחירים. רכישת חוזים עתידיים היא אחת הדרכים להשיג מטרה זו. (כדי ללמוד עוד על חוזים עתידיים, ראה יסודות עתידיים .)

    -> ->
  • קרנות משאבים טבעיים
    כספים המשקיעים בחברות העוסקות בעסקים שפועלים בתחומים הקשורים לסחורות, כגון אנרגיה, כרייה, קידוחי נפט ועסקים חקלאיים, מכונים לעתים קרובות - משאבי טבע. בעוד שלעתים קרובות הם אינם מחזיקים בסחורות בפועל ולא בחוזים עתידיים על סחורות, הם מספקים חשיפה לשווקי הסחורות באמצעות שלוח.

  • שילוב קרנות
    כמה קרנות להשקיע בשילוב של סחורות בפועל סחורות עתידיות. קרנות זהב, למשל, עשויות להיות אחזקות בסיסיות הכוללות חוזי מטילי וחוזים עתידיים.

מגוון רחב של אסטרטגיות השקעה
בנוסף מגוון פורמטים, קרנות הסחורות גם מציעים מגוון רחב של אסטרטגיות השקעה, כולל ניהול פעיל וניהול פסיבי. תיקי השקעות פעילים קונים ומוכרים במאמץ להשגת יתר על המידה במדד. תיקים פסיביים מבקשים לשכפל אינדקס ביצועים ולהתאים את הביצועים שלו. אסטרטגיות פסיביות ניתן ליישם באמצעות קרנות אינדקס או תעודות סל (ETF). (לקבלת מידע נוסף על תעודות סל, ראה תעודות סל לספק גישה קלה סחורות אנרגיה היתרונות והחסרונות של השקעות בקרנות סחורה

סחורות להציע גיוון תיק. השקעה בחוזים עתידיים או סחורות בפועל מספקת רכיב תיק שאינו מלאי מסורתי, אג"ח או קרן נאמנות המשקיעה במניות ו / או באג"ח. היסטורית, הסחורות היו מתאם נמוך עם שוקי המניות המסורתיים, כלומר, הם לא תמיד להשתנות בתנועות השוק. עבור משקיעים רבים, השגת מתאם נמוך זה הוא המטרה העיקרית כאשר מחפשים להוסיף גיוון לתיק. (לקבלת מידע נוסף על גיוון, ראה
חשיבות הגיוון .) סחורות גם להציע פוטנציאל הפוך. חומרי הגלם המשמשים בבנייה, בחקלאות ובענפים רבים אחרים כפופים לדיני ההיצע והביקוש. כאשר הביקוש עולה, המחירים בדרך כלל בצע, וכתוצאה מכך רווח למשקיעים.

לבסוף, סחורות להציע גידור מפני האינפלציה. (

סחורות: גידור תיק מסביר כיצד אלה סוגי נכסים מגוונים לספק הן הגנה downside ופוטנציאל כלפי מעלה.) על היד השנייה

שוקי הסחורות יכול להיות תנודתי כפוף, תנודות מחיר לטווח ארוך ורגיעה ארוכה. במהלך רק כמה ימים, המחירים יכולים ללכת מתוך שיא שיא לרשום שיא. לקבלת מבט מקרוב על טווח של תנועות מחיר, מחקר מחיר הזהב על פני 30 השנים האחרונות ואת מחיר הנחושת בשנת 2008.
פריט נוסף של הערה הוא הרכב של קרנות נאמנות שונות המדדים בהם הם עוקבים . במדדי סחורות רבים, האנרגיה היא לעתים קרובות משקל כבד, תופסת למעלה ממחצית המדד. כאשר קרן נאמנות מבקשת לשכפל ישירות את המדד, יותר ממחצית נכסי הקרן יהיו באנרגיה. כמה קרנות מקום מגבלות על אחוז תיק השקיעו בסחורה אחת, כדי למנוע ריכוז יתר בהשקעה אחת. (לקבלת מידע נוסף על השקעה בסחורות, ראה

כיצד להשקיע בסחורות .) תראה לפני קפיצה

בעוד הסחורות מספקות גישה למספר השקעות ואסטרטגיות מעניינות, שוק הסחורות מורכב, ולא מוכר לרוב המשקיעים כמו שוק המניות או בשוק האג"ח. לפני שתשקיע בסחורות, תקרא את תשקיף הקרן ואת הדו"ח השנתי, וודא שאתה מבין מה אתה קונה ואת התפקיד שהוא משחק בתיק שלך. כמו כן, לשים לב לאחזקות הקרן. ודא כי אתה מודע כמה נכסי הקרן משוקללים על מגזר מסוים בשוק ולתכנן בהתאם לחלקים אחרים של תיק ההשקעות שלך. זכור את אופי נדיף של שוקי הסחורות, וכן להגביל את האחזקות לאחוז קטן של תיק הכולל שלך.