שירותי לקוחות שותפים לעתים קרובות יכול להיות דבק שמחזיק עסק מייעץ יחד. אלה עוזרי ערך הם בדרך כלל מיומן ביצוע מספר עצום של משימות זה ייקח רבים של ברוקרים ויועצים המעסיקים אותם לפחות פעמיים כדי להשיג.

מה נדרש כדי להתקבל לתפקיד זה? הדרך להפוך להיות שותף רשום שירות הלקוחות היא פשוטה למדי במובנים רבים, אבל מי הם היעילים ביותר במצב זה לעתים קרובות להשיג הכשרה ואישורים שהופכים אותם תוספות שלא יסולא בפז לכל צוות או במשרד. (לקריאה בנושא, ראה: עובדים? תקנות עסקים קטנים צריכים לדעת. )

-> <->

היסטוריה ואבולוציה

עמדת השותפים של שירותי הלקוחות התפתחה עם הזמן עד כדי כך שרבים מאלה שעובדים בקיבולת זו מבצעים פונקציות הרבה מעבר לקודמיהם. בעבר, ברוקרים מוצלחים היה לשכור מזכירות אשר עשויים לקבל את רישיונות ניירות הערך שלהם בשלב מסוים, כך שהם יכולים לקחת הזמנות פשוטות אם הבוס שלהם לא היה מסוגל. הם גם ביצעו משימות ניהול שגרתיות כגון הקלדה, תיוק ושליחת דואר. מצב זה הפך בהדרגה לעמדת עוזר המכירות הרשום, כאשר אנשי מינהל מורשים עשויים למלא תפקיד פעיל יותר בעסקי הברוקר ויכולים לסייע במשימות כגון קמפיינים שיווקיים וניהול ציות.

-> ->

אבל היום הלקוחות של שירותי שותפים יכולים לעשות כמעט כל דבר כי המתווך ומתכננים יכולים לעשות, כולל הבאת עסקים חדשים, שמירה על אתר האינטרנט של החברה ואת הנוכחות מדיה חברתית, ניהול ציות ורמה עמוקה יותר של אינטראקציה עם לקוחות. וכמובן, רובם עדיין לבצע את חובות שגרתיות רגילה של הגדרת חשבונות לקוח חדשים, עיבוד ניירת, הקפיצה וטיפול ניירות ערך, הגשת ותכנון אירועים במשרד. משרה שפורסמה לאחרונה עבור עמדה זו היתה הרשימה הבאה של חובות שהיא מצפה מן המבקש:

• לספק שירות ללקוחות מקצועי ולהגיב על חוקרת רגיל.
• להציג לקוחות עם מידע קרא כמו מחירי מניות, יתרות חשבון ופרטי חשבון שונים.
• להבטיח לשמור על יועצים פיננסיים מודאג מידע על פרטים ופעילויות הקשורות עסקאות של לקוחות רשומים וחשבונות.
• תמיכה יועצים פיננסיים מודאג כדי לסדר ולבצע מסעות פרסום בדואר ישיר.
• להתאים וללמוד את כל ההליכים והמדיניות של החברה.
• להעביר בעיות פוטנציאליות מיד לניהול סניף בהתאמה או יועצים פיננסיים.
• פתרון תלונות ופניות לקוחות באופן יזום.
• זיהוי בעיות הדורשות עלייה מיידית ליועץ פיננסי או חבר צוות ניהול סניף.
• לספק רמה גבוהה של שיקול דעת הקשורים ללקוח, סניף, יועץ פיננסי ופרטים החברה.
• ודא שכל מסמכי החשבון המתאימים והנדרשים נרכשים ומעודכנים.
• לספק תמיכה מקצועית בטלפון עבור יועצים פיננסיים בהתאמה.
• לסייע ללקוחות "להעביר כספים וניירות ערך יחד עם הנפקת המחאות כנדרש.
• להעביר על הניירת נעדר ניירות ערך יחד עם כספים שלא שולמו ללקוחות.
• להבטיח תאימות עם מדיניות תקינה המשרד ואת הסניפים.
• לנצל את מערכות המחשב של החברה כדי לספק שירותים ללקוחות כמו גם שהוקצו FCs. (לקריאה הקשורה, ראה: 4 שאלות נפוצות על צוות עובדים. )

הנתיב להגיע לשם

במונחים של קריטריונים מוחשיים, הדרישות להפוך לשותף של שירותי לקוחות הן בדרך כלל פשוטות למדי . המילה "רשום" פירושה בדרך כלל ניירות ערך מורשים ונרשמים אצל FINRA ו / או ב - SEC, ולכן נדרשים בדרך כלל רשיונות סדרה 6 או 7 ו - 66. מי להתמודד עם עסקאות עתידיות או חשבונות ביטוח יהיה גם צריך את הרישיון המתאים גם כן. מיומנויות ניהוליות בסיסיות הקלדת יהיה צורך יחד עם תשומת לב מוכחת לפרטים והיכולת להתמודד עם הלקוחות. מסיבות אלה, מועמדים עם ניסיון שירות הלקוחות מראש הם העדיפו לעתים קרובות עבור עמדות אלה.

מי רוצה להגיע למשרה זו יהיה חכם להתחיל לעבוד כמו אולי נציג שירות לקוחות עבור חברה בקרן נאמנות או בנק, שבו הם יכולים ללמוד מיומנויות בסיסיות כגון התמודדות עם לקוחות אומללים, ניהול הניירת ריבוי משימות. צובר כמה הסמכות כגון paraplanner הפיננסי המוצע על ידי מועצת CFP או עבודה כמו paralegal יכול גם להיות רעיון טוב.

סוג זה של ניסיון נראה טוב על קורות החיים ואת יעזור להכין מועמדים על קשיי היומיום של עבודה זו. שירות לקוחות Associates היום הם לעתים קרובות צפוי ללכת מעל ומעבר הקריאה הרגילה של החובה השגרה היומית שלהם כדי לעזור לקדם את העסק לספק את הצרכים של הלקוחות שלה. ייתכנו פעמים כאשר הם צפויים לבלות סופי שבוע או חגים המשתתפים באירועים עסקיים או השלמת המשימות הדרושות אשר נופלים מחוץ תיאור העבודה הראשונית. (לקריאה בנושא, ראה: תוכניות ההכשרה הטובות ביותר עבור בחינות CFP. )

פיצויים והטבות

רוב שותפי שירות הלקוחות משלמים או משכורת, או פחות נפוצה, שכר לשעה. אלה שיש להם ניירות ערך או ביטוח licensure עשוי גם להרוויח עמלה על כל העסקאות שהם עשו וגם לקבל בונוסים או תמריצים נוספים נוספים על ההישגים שלהם. דלת זכוכית. com מראה כי הפיצוי הממוצע עבור שותפים רשומים הוא 47 $, 845. טווח עבור עבודה זו כנראה פועל איפשהו בין $ 30, 000 בסוף נמוך אולי 80,000 $ עבור עוזרי כוכב שיכולים לבצע פונקציות ברמה גבוהה ייחודי.

אלה שעובדים עבור ברוקרים בחברות גדולות הם גם בדרך כלל מסופק עם חבילות הטבות כמו גם, כגון ביטוח חיים ובריאות תוכנית פרישה.ההטבות המוצעות לחברות קשורות בחברות קמעונאיות קטנות יכולות להשתנות במידה ניכרת מחברה אחת לאחרת, אך אלו שעובדים בחברות בעלות רווחיות גבוהה עשויות ליהנות מסמרגסבורד ניכר מהטבות שאינן מוצעות בדרך כלל לעוזרים מנהליים בכל ענף.

מי שואפים להיות יועצים פיננסיים או מתכננים בשלב מסוים צריך לשקול גם בתור שותף שירות לקוחות. זה יכול לעזור להם לקבל את רגלם בדלת ולצבור ניסיון בעל ערך בזמן שהם לוקחים תכנון פיננסי coursework או להשתמש licensure שלהם כדי לצבור ספר משלהם של העסק.

השורה התחתונה

מקורביו של שירות הלקוחות ממלאים תפקיד חיוני בתעשייה הפיננסית הן ללקוחות והן לחברות וליועצים המעסיקים אותם. רבים מקורבים אלה הם חברי חיוני של צוותים קרוב לסרוגות אשר מבצעים פונקציות ברמה גבוהה על בסיס יומי. לקבלת מידע נוסף על מה שאתה צריך לעשות כדי לקבל שכרו על כקשר שירות לקוחות, בקר באתר האינטרנט של תכנון פיננסי האגודה באתר www. fpanet. org. (לקריאה הקשורה, ראה: הקריירה הפיננסית הטובה ביותר לנשים. )