תוכן עניינים:
מה עושים יועצים פיננסיים? הדרישה הבסיסית היא ידע טכני בתחומי הכספים שבהם הם מתרגלים, אבל הכשירות המקצועית האמיתית דורשת הרבה יותר. למעשה, יועצים פיננסיים חייבים ללבוש כובעים רבים לעשות את עבודתם ביעילות, ואלה שוקלים את תחום זה כקריירה צריך ללמוד מה חיי היום יום של היועצים הם באמת.
כל מי שעובד בענף הפיננסי יכול להגיד לך כי הצעד הראשון כדי להיות יועץ מוצלח הוא להשיג חינוך קול במכניקה של כל היבט של האוצר שבו אתה מתכוון לעבוד. זה יכול להיות תואר ראשון או תואר שני במקרים מסוימים, הסמכה מקצועית כגון ייעוד פיננסי Planner, או רק רישיון או שניים עבור אלה המעוניינים להתמקד בסוג מסוים של מוצר פיננסי. אבל החינוך האמיתי שלך בתחום זה אפילו לא להתחיל עד לאחר שהשגתם את השלבים האלה. (למידע נוסף, ראה: בתי הספר הטובים ביותר לתכנון פיננסי .)
-> ->יום בחיים
יום היועץ הפיננסי הממוצע מתחיל בדרך כלל מוקדם ולעתים קרובות רץ לתוך שעות הערב, במיוחד עבור אלה שהם חדשים בתעשייה. לוח הזמנים היומי של יועץ טיפוסי בדרך כלל יכלול את הדברים הבאים:
- פרוספקטינג - השיטה וכמות זה יהיה תלוי במידה רבה בנסיבות של היועץ. מקצוען שזה עתה נטבע ללא ספר עסקים לצייר יכול לצפות להוציא לפחות חצי כל יום הולם המדרכה בדרך זו או אחרת, או על ידי פיתוח רשת הפניה או ביקור עם לקוחות פוטנציאליים. מי להתחיל עם שוק חם שבו הסיכוי יהיה ההוצאות כמות נאותה של זמן אינטראקציה עם האנשים האלה; לדוגמה, יועץ חדש שעבד במשך זמן רב בחברה אחרת עשוי להתמקד בחסות אירועים עבור עובדי החברה כדי ליצור עסקים. שיטות מודרניות אחרות כוללות הקמת נוכחות דיגיטלית חזקה וכתיבת בלוג. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד להגיע ללקוחות פוטנציאליים שכבר יש להם יועץ )
- שירות לקוחות נוכחיים - כמו היועצים לבנות את ספר העסקים שלהם, המיקוד שלהם בהדרגה מתחילים להשתנות מרכישת עסקים חדשים ללקוחות שירות שוטף. יועצים רבים הוקמה יתחילו את יומם על ידי סקירת תיקי לקוחות, לענות על שאלות הלקוח וטיפול בבעיות מצטיינים לפני המעבר על עסקים חדשים. רוב היועצים הוקמה יגידו לך גישה זו היא הדרך הטובה ביותר ליצור עסקים חדשים, כי לקוחות שמקבלים שירות מעולה הם לקוחות מאושרים (מי יעשה הפניות). (לפרטים נוספים, ראה: שמירה על לקוחות באמצעות פעמים טוב ורע )
- מטלות ניהוליות - למרות שזה לעתים קרובות יכול ליפול תחת הקטגוריה של שירות הלקוחות, כל יועץ פוטנציאלי צריך להיות מוכן להשקיע קטע מהותי של יום עבודתם העוסק במשימות ביורוקרטיות כגון דוחות ציות, עדכון רשומות לקוח, עיבוד כרטיסי מסחר והתמודדות עם נהלי רישום אחרים.מן הראוי לומר כאן כי רוב היועצים המצליחים מסוגלים לשמור על כמות גדולה למדי של פרטים בראשם באופן שוטף. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד יועצים פיננסיים לאבד לקוחות .)
- תכנון פיננסי - למרות שזה אולי נראה ברור, תצטרך לעשות את הזמן כדי לספק את הסחורה הליבה והשירותים ללקוחות שלך - וזה יכול להיות קשה להתאים את לוח הזמנים שלך לפעמים. הזנת נתונים לתכנון פיננסי או תוכניות מס יכול להיות תהליך ארוך ומייגע דורש תשומת לב מצוינת לפרטים. גם מי שמשלם אחרים לעשות את החלק הזנת הנתונים של זה יצטרך לעקוב מקרוב אחר תהליך זה. (לפרטים נוספים, ראה: תכנון פיננסי: זה יותר מ כסף .)
- חינוך מתמשך - זה אלמנט בלתי נמנע של תכנון פיננסי יכול ללכת הרבה מעבר לשביעות רצון בלבד של התעשייה או דרישות הסמכה חינוכית לכלול מחקר השקעות ומחקר. ניירות ערך רבים ביטוח רכב דורשים הכשרה ספציפית לפני הספק יאשר את היועץ למכור אותם. כמה יועצים לעתים קרובות להשתתף בסמינרים שבועיים המכסים נושאים מיוחדים או להמשיך להרוויח כינויים חדשים כדי לספק את רמת השירות הלקוחות שלהם צריכים. זה לא יכול להיות רק זמן רב, אבל גם יקר במקרים מסוימים. (למידע נוסף, ראה: שמירה על החינוך המתמשך שלך .)
אלמנט האדם
כפי שהיית מצפה, השני - והכי חשוב - רכיב של כל יועץ פיננסי של העבודה היא בניית וניהול קשרי לקוחות. זה מתחיל עם יצירת רושם מקצועי במהלך שלב וסיקור, מתן מה שאתה מבטיח במהלך שלב התכנון ושמירה על קשר עם אותם באופן שוטף. וכמובן, זה יכול להיות אתגר אמיתי לפעמים - למשל, כאשר לקוח אשר כבר disinherited על ידי ההורים שלהם קורא לך וצורח שהוא או היא יתבע אותך בגלל זה, למרות שאתה לא יכול להיות מעורב פחות . היכולת שלך לחנך לקוחות ולשכנע אותם לעשות את הדבר הנכון תהיה השפעה משמעותית על ההצלחה הכוללת שלך - ואת האחריות הפוטנציאלית - בעסק הזה. (לפרטים נוספים, ראה: חברות אלה הם חולצות בין לקוחות יועץ פיננסי .)
ולקוחות הם לא האנשים היחידים כי תצטרך לשמור על הצד שלך. יהיה עליך ללמוד כיצד לדבר ולנהל משא ומתן עם סיטונאים, קציני ציות, פקידים רגולטוריים ונציגי שירות לקוחות אשר עשויים או לא יכול להיות במצב רוח לעזור או לעבוד איתך כאשר אתה צריך את זה. היכולת שלך לשמור על הרצון הטוב שלהם יכול להיות ההבדל בין אי נוחות גדולה ועסקים אבודים ופועל חלקה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: יועצים: הימנע אלה טעויות נפוצות .)
כיצד להכין
אם אתה מרגיש כאילו אתה יכול להשתמש קצת עזרה בהכנת כמה אלמנטים שתוארו לעיל, ייתכן רוצה לשקול לקחת כמה קורסים נוספים או שיעורים במימון התנהגותי או פסיכולוגיה, הקשבה ומיומנויות תקשורת, ו דוברי הציבור.אם אתה נכנס לעסק עבור עצמך כיועץ עצמאי, אז כמה הכשרה איך להיות יזם לא יכול לפגוע גם. מקום טוב להתחיל בו הוא לדבר עם כמה יועצים שלוקחים את אותה גישה שאתה רוצה ומצליחים בזה. שאל אותם בדיוק אילו סוגים של מיומנויות מוחשיות פחות הם משתמשים בעבודה היומיומית שלהם וכיצד הם למדו אותם. יש מאגר הולך וגדל במהירות של קורסים מקוונים חינם המכסים כל נושא שאפשר להעלות על הדעת זמין למי שרוצה ללמוד, וזה יכול להיות מקום זול ונוח להתחיל את החלק האלטרנטיבי של החינוך שלך. (לקבלת מידע נוסף, ראה: אינדיקטורים מובילים של האוצר התנהגותי .)
השורה התחתונה
העבודה שלך כיועץ פיננסי הולך להקיף הרבה יותר מאשר ניהול תיקי השקעות או סגירת המכירות. פרוספטינג, שיווק, שירות לקוחות, תאימות, ניהול וחינוך גם יהיה חלק משגרת היומיום שלך, ואת היכולת שלך לשלב ביעילות את הדברים האלה לתוך לוח הזמנים שלך יכול בסופו של דבר לקבוע את רמת ההצלחה שלך בעסק. לקבלת מידע ומשאבים נוספים על הפיכתו של יועץ פיננסי, בקר באתר האינטרנט של האתר לתכנון פיננסי באתר www. fpanet. org, האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים www. napfa. org או באתר האינטרנט של CFP בכתובת www. cfp. נֶטוֹ. (לפרטים נוספים, ראה: קריירה טיפים לנשים אשר שואפים להיות יועצים .)
יועץ פיננסי מול מתכנן פיננסי
בעת סריקת הנוף יועץ פיננסי, להכיר כי הן יועץ פיננסי מתכנן פיננסי הן קטגוריות רחב מאוד.
יום בחייו של סוחר יום
יום המסחר יש יתרונות רבים, בעוד אנו לעתים קרובות לשמוע על ההטבות האלה, חשוב להבין כי יום המסחר הוא עבודה קשה.
אני שומע על 50 יום, 100 יום ו 200 יום ממוצעים נעים. מה הם מתכוונים, איך הם שונים זה מזה, ומה גורם להם לפעול כתמיכה או התנגדות?
אם אתה משתמש בממוצע נע של 50 יום, 100 יום או 200 יום, שיטת החישוב והאופן שבו הממוצע הממוצע המורגש נשאר זהה. ממוצע נע הוא פשוט ממוצע אריתמטי של מספר מסוים של נקודות נתונים.