a:

האופי המדויק של אחריות התפקיד של היועץ הפיננסי קובע אם יש לו רישיון סדרה 7. אם יועץ פיננסי יפעל ביכולת למכור את כל סוגי ניירות הערך הכלליים, כגון מניות רגילות ומניות מועדפות, אופציות ואגרות חוב, אזי עליו לעבור את בחינת סדרה 7 ולקבל רישיון מסדרה 7.

כל יועץ פיננסי שמוכר מוצרי השקעה, להבדיל ממתן ייעוץ פיננסי בלבד, חייב להיות בעל רישיון מתאים. רישוי הפדרלי מסופק על ידי רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית, או FINRA, בעוד מדינות להשתמש בבחינות רישוי שסופקו על ידי איגוד מנהלי ניירות ערך בצפון אמריקה, או NASAA.

-> ->

רשיונות FINRA

רישיונות FINRA העיקריים הם סדרה 6, סדרה 7 וסדרה 3. רישיון סדרה 6 מעניק ליועצים פיננסיים את הזכות לרכוש ולמכור עבור לקוחותיהם מספר קטן של מוצרי השקעה בסיסיים, כגון קרנות נאמנות וקצבה.

רישיון סדרה 7 מאפשר ליועצים פיננסיים לעסוק ברכישה ומכירה של כל מוצרי ההשקעה הקשורים לניירות ערך, לרבות מניות רגילות ומניות מועדפות, אג"ח ממשלתיות ואג"ח קונצרניות ואופציות. זהו הרישיון הנדרש עבור stockbrokers.

רישיון סדרה 3 הינו עבור ברוקרים או יועצים פיננסיים המטפלים במסחר בחוזים עתידיים על סחורות עבור לקוחותיהם.

כדי להשיג את כל הרישיונות האלה, יועץ פיננסי חייב להיות מועסק על ידי חברה פיננסית, כגון ברוקראז ', אשר רשום עם FINRA. עם קבלת מבחן הרישיון הנדרש, היועץ הפיננסי הופך לנציג רשום של המשרד.

רשיונות NASAA

רישיון NASAA הבסיסי המסדיר את ההסמכה של המדינה, רשיון סדרה 63, המכונה רישיון סוכן ניירות ערך אחיד, נדרש לכל אדם שמנהל עסקים כיועץ פיננסי.

רישיון סדרה 65 הוא עבור יועצים פיננסיים אשר רק לספק ייעוץ פיננסי מבוסס עמלות ללקוחות, אבל לא ישירות לקנות או למכור ניירות ערך.

רישיון סדרה 66 מאפשר ליועצים פיננסיים לפעול כבעלי ברוקרים, מורשים לרכוש ולמכור ישירות מוצרי השקעה. תנאי מוקדם לקחת את הבחינה סדרה 66 הוא בעל רישיון סדרה 7.