הבחינה סדרה 63, איגוד מנהלי ניירות ערך של צפון אמריקה (NASAA), מבטיחה שאדם יכול להיות סוכן בורסה, הידוע גם בשם סוחר ברוקרים, כדי לסחור במניות באופן פעיל. עם זאת, אם אחד הוא מבקש להיות נציג יועץ השקעות, יש דרישות הבחינה אחרים. אם אחד כבר עבר את סדרה 63 ו FINRA סדרה 7 הבחינה, אחד הוא נדרש רק כדי לקחת את הבחינה סדרה 65. אם אחד לקח את סדרה 7 אבל לא את הבחינה סדרה 63, אז לוקח את הבחינה סדרה 66 יספיק, כמו זה שווה לקחת את הבחינה סדרה 63 ואת הבחינה סדרה 65. עם זאת, סדרת FINRA 7 עדיין דרישה חובה לא משנה אילו בדיקות נלקח על ידי המבקש. זה לא תנאי מוקדם, אבל הליבה.
בחינת סדרה 66 מתייחסת לחוק המדים המשולב. מתוך 100 שאלות, חמישה יתמקדו בגורמים כלכליים ובמידע עסקי, 15 יתמקדו במאפייני רכב השקעה, 30 יתמקדו בהמלצות ואסטרטגיות להשקעה של לקוחות, ו -40 יתמקדו בחוקים, תקנות והנחיות, כולל איסור על פרקטיקות עסקיות לא אתיות . בחינת סדרה 65 מכסה את אותם נושאים, אך ביחס שונה במקצת, ומכילה 130 שאלות. השלמת בהצלחה של בחינות אלה יהיה זכאי אדם לפעול כיועץ יועץ השקעות.
סיום בהצלחה של בחינת סדרה 66 שווה להשלמה המוצלחת הן של סדרות 63 והן של סדרות 65. היא נדרשת על ידי מדינות מסוימות, בנוסף להשלמה המוצלחת של סדרה 7, על השקעה מקצועית שתהיה זכאית לרישום כנציג יועץ השקעות וכסוכנת ניירות ערך המייצגת סוחר מתווך.
אם נכשלתי בסדרה 66, האם תקופת ההמתנה תחול אם אני רוצה לקחת את הסדרה 63 או סדרה 65?
למידע נוסף על דרישות תקופת ההמתנה לבחינה של NASAA והמדיניות בנוגע למכירות חוזרות, יצירת שאלות בדיקה ובחינות פיננסיות אחרות.
אם כבר סיימתי את בחינת סדרה 6, האם עלי להשלים את כל סדרה 7, או האם אני יכול לקחת גרסה שונה?
לאחר שכתב את בחינת סדרה 6, תהיה חפיפה משמעותית עם סדרה 7 בתחומים כגון קרנות נאמנות, קרנות השקעות ביחידות וניירות ערך עירוניים. הרשות הפיננסית לתעשייה הפיננסית או FINRA (לשעבר האגודה הארצית לניירות ערך) (NASD)), מציינת כי אם סיימת בהצלחה את בחינת סדרה 6 והיית רוצה להפוך לנייר רשום רשום מורשה, תוכל לקבל את כל בחינות הסדרה 22, 42, 52, 62, 72 ו - 82 במקום בחינה מסדרה 7.
אני לא רוצה לגמרי לצאת הפרישה שלי 401 (K), אבל אני רוצה לקחת 72 (t) הפצות. מה אני צריך לשקול?
הסכום המדויק של 72 (T) הפצות שאתה זכאי לקחת ייקבע על פי הגיל שלך ואת הריבית לפרסום ה- IRS לחודש החישוב נעשה. באופן כללי, משתתף בתוכנית המופרדת משירות (שאינו מועסק עוד על ידי המעסיק המממן את התוכנית הנדונה) והוא בן פחות מ -59. 5, רשאי לקבל 72 (t) חלוקות מהתכנית.