תקופת ההמתנה חלה רק על נסיגה מחדש של אותו ניסוי אמריקני לניירות ערך האמריקאי (NASAA) הבחינה. המועמדים יכולים לעבור מבחן אחר, כגון סדרה 63, ללא קנס. תקופות ההמתנה הן 30 ימים עבור שני reakes הראשון 180 ימים בין כל retake הבא.
תקופות ההמתנה גדלות כדי למנוע מהמועמדים להגיע באופן לא הוגן לשימור גבוה. השאלות נבחרו מבדיקה בנק השאלה באקראי עשוי להיראות שוב על בחינות עתידיות. שאלות חדשות מתווספות באופן קבוע עם כתיבת שאלה החל בינואר בשנה. תקופת המתנה waivers הם נדירים, אך ניתן להחיל עבור מן NASAA.
המועמדים חייבים לקחת את הבחינה בתוך ארבעה חודשים חלון עם רישום תשלום האגרה. תוספים אינם ניתנים כדי לספק זמן לימוד נוסף. במקרים נדירים, המועמדים רשאים להגיש בקשה להארכה. מועמדים המעוניינים בהארכה חייבים לשלם את האגרה שוב ולהירשם לניסיון הבחינה החדש. אין מגבלה על מספר retakes של בדיקה אחת, כל עוד דרישות תקופת ההמתנה הם ואחריו תשלום מתאים משולמים.
שאלות על בחינות עשוי להשתנות במהלך השנה כמו שאלות חדשות מתווספות. במהלך תקופת ההמתנה של ארבעה חודשים, ניתן להוסיף חומר נוסף לבחינות חדשות. המועמדים צריכים להיות מודעים לשינויים וצריכים להישאר מעודכנים בחומר הבחינה החדש.
NASAA מינה ועדות של אנשי מקצוע בתעשייה הפיננסית כדי ליצור את הבחינות על בסיס הכישורים הדרושים. כמה דרישות NASAA הבחינה ניתן לוותר על מועמדים עם אישורים בתעשייה המתאימים. הבחינות הנדרשות משתנות בהתאם לרישיון קריירה ממשלתי.
-> -עברתי את סדרה 63 ו FINRA סדרה 7, אבל רוצה להיות מורשה כיועץ השקעות. האם עלי לקחת את הסדרה 65 או סדרה 66?
להיות נציג יועץ השקעות דורש בדיקה יותר מאשר רק לוקח את הבחינה Series 63 FINRA. ראה מה דרישות הבחינה שאתה צריך.
אם כבר סיימתי את בחינת סדרה 6, האם עלי להשלים את כל סדרה 7, או האם אני יכול לקחת גרסה שונה?
לאחר שכתב את בחינת סדרה 6, תהיה חפיפה משמעותית עם סדרה 7 בתחומים כגון קרנות נאמנות, קרנות השקעות ביחידות וניירות ערך עירוניים. הרשות הפיננסית לתעשייה הפיננסית או FINRA (לשעבר האגודה הארצית לניירות ערך) (NASD)), מציינת כי אם סיימת בהצלחה את בחינת סדרה 6 והיית רוצה להפוך לנייר רשום רשום מורשה, תוכל לקבל את כל בחינות הסדרה 22, 42, 52, 62, 72 ו - 82 במקום בחינה מסדרה 7.
אני לא רוצה לגמרי לצאת הפרישה שלי 401 (K), אבל אני רוצה לקחת 72 (t) הפצות. מה אני צריך לשקול?
הסכום המדויק של 72 (T) הפצות שאתה זכאי לקחת ייקבע על פי הגיל שלך ואת הריבית לפרסום ה- IRS לחודש החישוב נעשה. באופן כללי, משתתף בתוכנית המופרדת משירות (שאינו מועסק עוד על ידי המעסיק המממן את התוכנית הנדונה) והוא בן פחות מ -59. 5, רשאי לקבל 72 (t) חלוקות מהתכנית.