בשלב זה, ראשי תיבות מציקים אלה מקבלים את גלילי העין ואת אותה תגובה מגורה שאנשים רבים חווים כששומעים אותו שיר ברדיו בפעם האלף. אם העבודה של משרד העבודה (DOL) ציות הוא לא שידול תגובה זו, האתגר עצמך להתמקד יותר על שינוי בתעשייה כי הרוח של כלל זה לא ייעלם - לא משנה מה קורה במהלך הסקירה הנוכחית של הכלל. בנוסף, הוא כרגע מתנשא מעל מסגרת זמן מסוכנת עבור חברות רבות.

-> ->

הסכנות של חיפוש פתרון "הצמד" עבור תאימות DOL

מאז שהתברר לראשונה לענף זה, החלה מגמה מוכרת לסחוף בתעשיית השירותים הפיננסיים זה התחיל עם השלב הראשוני של בלבול. כאן באו כל השאלות ". מה פירוש חוק הנאמנות של DOL? מה זה אומר במיוחד עבור המשרד שלי ואת היומיום workflows? איך בדיוק לא פעלתי כנאמן לפני פסיקה זו? מה אני צריך לשנות על התהליכים שלי ומה הכלים אני צריך? "(לקבלת מידע נוסף, ראה: DOL כלל או לא, יש ציפיות אמון חדש .)

השאלה הנפוצה ביותר Advicent שמעו: "מה המינימום חשוף המשרד שלי יכול לעשות כדי להיות תואם? "שאל את השאלה הזאת הובילה לדחוף לדחוף עבור כלי מסוים כדי מיד להקל על כל דאגות DOL. חברות רבות מחפשים פתרון "הצמד" שניתן ליישם במהירות, כך שהם יכולים להיות בטוחים כי הם יהיו תואמים בכל מצב.

הבה ניקח צעד אחורה, לעומת זאת, מתוך קו זה של חשיבה ולשקול מה אנחנו יודעים על תעשיית השירותים הפיננסיים הרגולציה - הם לעתים קרובות מורכב באופן גורף. איך זה לדחוף כפתור אחד יכול להיות מתכוון סוף לדאגה על תאימות DOL?

אנשי מקצוע פיננסיים וחברות שהם מייצגים חייבים לאתגר את עצמם לחשוב בקנה מידה גדול יותר כשמדובר כלל הנאמנות. עמוק בפנים, חברות יודעים כי snapping על כלי אחד הוא פשוט לא הולך לחתוך אותו.

העברת המיקוד שלך לגישה הוליסטית

תאימות DOL חייבת להתחיל בגישה הוליסטית - עיצוב מחדש של כל זרימת העבודה שלך ולוודא שיש לך את המערכות ואת המחסומים במקום כדי להבטיח תהליך הדיר אשר מייצר תיעוד עמוק סביב הלקוח, הקשר היועץ. כן, זה יכול להיות רכישת ויישום טכנולוגיה חדשה הממלא פערים הופך להיות חסר חתיכת הפאזל שלך זרימת עבודה. מציאותית יותר עבור רבים, זה אומר הערכה מחדש וליישם תהליך שלם מרוכז סביב האסטרטגיה הכוללת שלך DOL. פשוט הוספת אחד כלי תכנון פיננסי הוא לא הולך להיות התשובה קסם עבור כל המשרד שם בחוץ.

עם השילוב הנכון של הטכנולוגיה והתאמות זרימת עבודה, חברה יכולה להבטיח עוד שהם פועלים לטובת הלקוחות שלהם. על מנת שיועץ או חברה יספקו את "ייעוץ הריבית הטוב ביותר", עליו לפתח הבנה של הלקוחות - כולל מצבם הכלכלי הנוכחי, מטרותיהם, סובלנותם והערכים שלהם. בנוסף, יש שפע של כלים, כי חברות שירותים פיננסיים יכולים למנף כדי להגביר את היעילות ואת היעילות של היועץ. עקב מעבר יועץ, הלקוח ואת הציפיות בתעשייה, זה יכול להיות קשה לקבוע אילו כלים יאפשר המשרד להילחם הלחצים השונים ברחבי התעשייה.

בסופו של דבר, חברות חייב להעצים יועצים לייצר הכנסות יותר, להישאר תחרותיים להבטיח תאימות עם תהליכים יעילים הדיר. זה הכרחי לשקול מגמות בתעשייה הגדולות בעת קביעת הכלים המתאימים ביותר, ולשפר, את האסטרטגיה הדיגיטלית של המשרד. (לקבלת מידע נוסף, ראה: DOL חוק הנאמנות המוסברת החל מ 3 פבואר 2017 .)

אתה יכול ללמוד כאן יותר על תחרותי לנוכח התחרות הגוברת והסדרת הרגולציה. מאמר זה נכתב על ידי רחל Schlawin, יועצת פתרונות ב Advicent.